سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار آری یا خیر؟
معمولا هنگامی که صحبت از بورس می شود احتمالا افراد ناآشنا با بورس سود و زیان از نوع کازینو و ریسک فوق العاده بالا را متصور می شوند. در واقع بسیاری از افراد صاحب سرمایه به دلیل ویژگی ذاتی ریسک گریزی ترجیح می دهند سرمایه خود را در جاهایی با کمترین ریسک ممکن و حتی با بازده بسیار پایین نگه داری کنند. آیا به واقع بورس محملی برای سرگرمی و یا کسب سود و زیان های شانسی و اتفاقی است و یا یک بستر مناسب اقتصادی در جهت رشد و توسعه اقتصادی می باشد؟
در این نوشتار مختصر به بررسی بورس اوراق بهادار از دیدگاه سرمایه گذاران و نه از دیدگاه شرکت های پذیرفته شده می پردازیم. می توان ویژگی های زیر را به عنوان مزایا و در برخی موارد محدودیت های سرمایه گذاری در بورس در مقایسه با سایر گزینه های سرمایه گذاری مطرح کرد:
1-کسب بازده:
باید توجه کرد که ریسک و بازده با هم یک رابطه مستقیم تنگاتنگ دارند. بدین صورت که معمولا بازده بالاتر در شرایط پذیرش ریسک بالاتر رخ می دهد، بنابراین مصداق “هر که بامش بیش برفش بیشتر” در این ارتباط به خوبی نمایان می گردد. البته باید توجه کرد که این رابطه همیشگی و قطعی نیست و موارد بسیاری دیده می شود که با افزایش ریسک غیر قابل توجیه نه تنها بازدهی مثبتی به دست نمی آید بلکه سرمایه گذاری افراد به زیان بالایی می انجامد. اما از طرف دیگر بسیاری از افراد، بازدهی پایین برخی گزینه های مطمئن سرمایه گذاری نظیر سپرده های بانکی را که در اثر تورم باعث کاهش ارزش سرمایه واقعی شان می شود نمی پسندند و سعی می کنند با پذیرش ریسک بیشتر بازده های بالاتر را جستجو کنند. معمولا سرمایه گذاری در بورس گزینه پرریسک تر نسبت به سپرده گذاری بانکی است که در صورت عمل هوشمندانه می تواند به بازده هایی بسیار فراتر از نرخ های سپرده های بانکی بیانجامد.
همچنین باید اذعان کرد که مطابق مثل معروف اقتصادی، در اقتصاد “ناهار مجانی وجود ندارد”، یعنی اینکه کسب بازدهی قابل توجه بدون تحمل ریسک متناسب امکانپذیر نیست و در صورت وجود چنین بازده هایی باید در استمرار و ادامه آن به طور اساسی شک کرد.
2- تنوع در گزینه های سرمایه گذاری:
در بورس های دنیا و از جمله بورس اوراق بهادار ایران سهام شرکت های بسیاری مورد معامله قرار می گیرد. در حال حاضر در بورس و فرابوس ایران با توجه به مجموع تعداد شرکت های پذیرفته شده و اوراق خاص نظیر اوراق مشارکت، اوراق تبعی و غیره بالغ بر 700 گزینه سرمایه گذاری وجود دارد. معامله شدن این تعداد اوراق بهادار با و یژگی های خاص هر کدام و ریسک و بازده متفاوت، طیف وسیعی از گزینه های سرمایه گذاری را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.
3- نقدشوندگی:
سرمایه گذاران در سهام شرکت ها معمولا به راحتی و بدون تشریفات خاص و حتی به صورت اینترنتی و آنلاین از سراسر دنیا می توانند با فروش سهم های خریداری شده به وجوه سرمایه گذاری شده خود دست یابند. از این جهت سرمایه گذاری در بورس مزایای بسیاری نسبت به سرمایه گذاری در مسکن، خودرو و … ایجاد می کند.
4- شفافیت:
قیمت ها در بورس به صورت روزانه و رسمی از طریق نرم افزارها و وب سایت های مربوطه در اختیار همگان قرار می گیرد و همه سرمایه گذاران به سادگی به قیمت و سایر اطلاعات شرکت ها نظیر گزارش وضعیت مالی و سود آنها دست می یابند. این بازار تقریبا بر مبنای اصول رقابت کامل شکل گرفته و سعی می شود جهت رعایت کارایی اطلاعاتی، اطلاعات به سرعت در دسترس همگان قرار گیرد.
5- مشارکت در امور شرکت:
به لحاظ قانونی سهامداران مالک شرکت ها شناخته می شوند. لذا هر سهامدار به نسبت سهمش از کل سرمایه شرکت می تواند در تصمیم گیری و کنترل امور شرکت دخالت داشته باشد. مدیران نیز به عنوان نماینده سهامداران باید در مقابل آنان پاسخگو باشند.
6- امکان سرمایه گذاری با سرمایه های خرد:
در بیشتر موارد افراد به دلیل اینکه سرمایه مناسبی در اختیار ندارند نمی توانند افکار و اندیشه های اقتصادی خود را منصه ظهور برسانند. به عبارت دیگر آغاز یک فعالیت اقتصادی مناسب معمولا سرمایه بر است ولی در بورس به دلیل اینکه معمولا کف سرمایه خاصی در نظر گرفته نمی شود افراد می توانند با هر سرمایه ای فعالیت سرمایه گذاری خود را آغاز کنند.
7- افزایش آگاهی و روحیه اقتصادی افراد:
آغاز فعالیت در بورس معمولا دری به تحلیل، تفسیر و بروز بودن در جنبه های اقتصادی، سیاسی، اجتماعی و غیره است. در واقع معمولا افراد با ورود به بازارهای سرمایه به دنبال یادگیری تکنیک ها، فرمول ها و مطالب جدید جهت تحلیل بیشتر شرکت ها بر می آیند و با یادگیری بیشتر رودروی یک حوزه بی پایان از آگاهی ها و منابع اطلاعاتی قرار می گیرند. از طرف دیگر فعالان بازار سرمایه معمولا سعی می کنند به سرعت در جریان اخبار و اطلاعات موجود جهت بهره گیری بهتر از آنها قرار بگیرند.
8- مطابقت بیشتر با اصول شریعت:
آیه 219 سوره بقره: ”آنها از تو در مورد شراب و میسر سوال می کنند. بگو در آنها ضرر بزرگی است و البته منافعی برای افراد دارد ولی ضرر آنها بیشتر از منفعت می باشد.
عده ای تصور می کنند هر فعالیت ریسکی خلاف تعلیمات و اصول دینی است. این در حالی است که مطابق تعلیمات اسلامی و از جمله آیه شریفه 219 سوره بقره پذیرش ریسک در هر فعالیتی هنگامی که از حالت ویژگی بورس برای سرمایه گذاران منطقی و بررسی معقولانه خارج شود و بدون توجه به عواقب واقعی آن انجام شود مورد نهی و منع اسلام واقع شده است. بنابراین پذیرش ریسک غیر شرعی نه تنها در بورس بلکه در هر فعالیت اقتصادی و غیر اقتصادی می تواند صورت گیرد زیرا کلیه تصمیمات ما می تواند با نیت و مبنای شانس و اقبال و پذیرش ریسک های غیر منطقی باشد و حالت قمار به خود بگیرد یا با رعایت اصول انتخاب ریسک عقلایی باشد که شبهه غیر شرعی بودن را از بین ببرد. بنابراین به جهت رعایت اصول اسلامی توصیه می شود که سرمایه گذاران در بورس گزینه های سرمایه گذاری خود را بر مبنای تحلیل و بررسی و رعایت اصول هزینه فایده انتخاب کنند نه اینکه انتخاب خود را با علم ریسک بسیار بالای برخی سهام شرکت ها و تنها بر مبنای شانس و اقبال انجام دهند.
همچنین باید توجه کرد که با به دلیل عدم جداسازی ریسک از زمان در بورس، مسئله ربا در معاملات نقدی به طور کلی مرتفع شده و اصولا در سرمایه گذاری نقدی در بورس مطرح نمی شود.
9- بستر های قانونی:
سرمایه گذاری در بورس بر خلاف برخی سرمایه گذاری های کاذب، نه تنها از طرف قانون گذاران و مقامات همه دولتها منع نمی شود بلکه همگی در این زمینه مشوق و حمایتگرند. از طرف دیگر بورس در ایران به دلیل سابقه نسبتا طولانی به تدریج از ساختار، قوانین و دستورالعمل های اجرایی و حقوقی بسیار مناسبی برخوردار گردیده و سرمایه گذاران می توانند با اطمینان و احساس امنیت از وجود ارکان و محیط قانونی در این زمینه، سرمایه گذاری خود را انجام دهند.
10- کمک به توسعه اقتصادی کشور:
معمولا بورس هر کشور به عنوان دماسنج اقتصادی آن کشور مطرح است و به عنوان یکی از عمده ترین شاخص های رشد اقتصادی کشورها در نظر گرفته می شود. تقریبا همه کشورهای پیشرفته دنیا حداقل از یک بورس فعال و قوی برخوردارند. بورسهای نیویورک، لندن، سیدنی، فرانکفورت، توکیو، سنگاپور، دوبی و غیره نمونه هایی از بورسهای مناطق یا کشورهای توسعه یافته دنیا هستند. در بسیاری از کشورها، دولت و شرکت ها سعی می کنند از طریق اختصاص سهام های ترجیحی به کارکنان و یا اختصاص سهام به جای پاداشهای نقدی، مشارکت بیشتر افراد جامعه در سهامداری و سرمایه گذاری را ایجاد کنند. افزایش سرمایه گذاری افراد در بازارهای سرمایه علاوه بر مزیت های فردی می تواند با جمع آوری نقدینگی از دست مردم باعث جلوگیری از افزایش تورم شده و همچنین با انتقال وجوه به بنگاه های تولیدی و تخصیص کاراتر سرمایه شده باعث جلوگیری از افزایش تورم شود.
شرکت سرمایه گذاری چه نوع شرکت تجاری محسوب می‌شود؟
یکی دیگر از انواع ثبت شرکت در کشور، شرکت سرمایه گذاری است. به طور کلی منظور از تشکیل این سبک از شرکت کسب سود مقطعی از شرکتهای زیر مجموعه بوده، در صورتی که نوسانات بازار بورس و سرمایه باعث تغییر شود، شرکت سرمایه گذار، سهام شرکتهای زیر مجموعه خود را به فروش می‌رساند. به همین منظور باید گفت که در اینگونه از شرکتها هدف اصلی مدیریت شرکت زیرمجموعه و خرید سهام برای طولانی مدت نیست
ثبت شرکت سرمایه گذاری
یکی دیگر از انواع ثبت شرکت در کشور، شرکت سرمایه گذاری است. به طور کلی منظور از تشکیل این سبک از شرکت کسب سود مقطعی از شرکتهای زیر مجموعه بوده، در صورتی که نوسانات بازار بورس و سرمایه باعث تغییر شود، شرکت سرمایه گذار، سهام شرکتهای زیر مجموعه خود را به فروش می‌رساند. به همین منظور باید گفت که در اینگونه از شرکتها هدف اصلی مدیریت شرکت زیرمجموعه و خرید سهام برای طولانی مدت نیست.
در شرکتهای سرمایه‌گذاری نحوه ورود و خروج سرمایه بر اساس افزایش و یا کاهش سرمایه به همراه تشریقات قانونی که در قانون تجارت به آن اشاره شده صورت می‌گیرد در صورتی که شخص سرمایه‌گذار در شرکتهای مذکور قصد به خروج از شرکت داشته باشد،حتما باید سرمایه خود را به شخص دیگری منتقل کرده و در صورتی که بخواد شخص سهام خود را افزایش دهد باید سهام دیگر سهامداران را خریداری نماید.
انواع شرکتهای سرمایه گذاری
به طور کلی دو نوع شرکت در این سبک کاری وجود دارند که در ادامه بیشتر با آنها آشنا خواهیم شد.
· شرکتهای سرمایه گذار
· شرکتهای سرمایه گذاری
شرکتهای سرمایه گذار
این مدل از شرکتها تولیدی و یا خدماتی هستند و معمولا از تولید و درآمد حاصل از عملیات فورش و اجرای خدمات خود کسب کرده، این مدل از شرکتها ایده‌های مختلف و غیر تخصصی در حوزه کاری خود را رسد و به خرید سهام دیگر شرکتها اقدام میکنند و به انتظار به ثمر رسیدن سرمایه‌گذاری می‌نشینند.
شرکتهای سرمایه گذر علاوه بر داشتن تولید در حوزه کاری خود و کسب سود، بخاطر کسب سود بیشتر اقدام به سرمایه گذاری در دیگر شرکتها میکنند. و از این روش نیز درآمد کسب میکنند.
شرکتهای سرمایه گذاری
شرکتهایی هستند که هدف از تأسیس آنها، سرمایه گذاری در شرکتها با حضور افراد متخصص بوده. افرادی که می دانند چطور شرکتهای مختلف را تجزیه و تحلیل کنند، در چه زمانی اقدام به خرید نمایند و به چه میزان از سهام شرکتهای دیگر دست یابند یا چه زمانی سهام خریداری شده را برای کسب سود واگذار کنند. فعالیتهای اصلی این شرکتها به طور تخصصی خریدو فروش سهام شرکتهای بورسی یا غیر بورسی است. زمان صرف شده در این شرکتها برای هر سهم می تواند چند ساعت یا چند ماه باشد اما معمولاَ بر اساس دیدگاه کوتاه مدت روی یک سهام اقدام می کنند.
مدارک لازم برای ثبت شرکت سرمایه گذاری
· اساسنامه شرکت سرمایه گذاری
· کپی مشخصات هیئت مدیره شرکت و صاحبان امضای شرکت سرمایه گذاری
· نام شرکت، تاریخ تاسیس، محل و شماره ثبت شرکت در اداره ثبت شرکتها
· کپی آگهی تأسیس یا تغییرات شرکت در روزنامه.
· مشخص کردن سرمایه کلی شرکت سرمایه گذاری
· ارائه لیست کلیه شرکاء و همچنین مشخص کردن میزان سهام هریک از سهامدارن
· ارائه مدارکی که نشان دهنده احراز شرایط تعیین شده در مجوز شرکت باشد.
مدارک مورد نیاز برای ثبت شرکت سرمایه گذاری بعد از دریافت مجوز
· ارائه مجوز شرکت سرمایه گذاری و امضای اقرارنامه توسط متقاضی.
· تکمیل و ارائه اساسنامه شرکت و امضای آن توسط کلیه سهامداران شرکت.
· کپی برابر اصل مدارک شناسایی اعم از کارت ملی و شناسنامه صاحبان سهام و بازرسان همراه با عکس.
· اصل گواهی عدم سوء پیشنه اعضای هیئت مدیره. (اعتبار حداکثر 6 ماه)
· سه نسخه تکمیل شده از صورتجلسه هیئت مدیره شرکت، امضاء شده توسط مدیرانی که توسط مجمع انتخاب شده‌اند.
· سه نسخه از صورتجلسه مجمع عمومی مؤسسین شرکت و امضای کلیه سهامداران.
· سه نسخه اظهارنامه تکمیل شده شرکت سرمایه گذاری و امضای کلیه سهامداران.
· گواهی پرداخت 35 درصد سرمایه شرکت سرمایه گذاری.
روند کلی دریافت مجور شرکت سرمایه گذاری
روند کلی ثبت شرکت مسرمایه گذاری به طور کلی دارای سه مرحله اصلی است که در ادامه به شکل خلاصه توضیحی در این رابطه خواهیم داد.
1- متقاضیان ثبت شرکت سرمایه گذاری، درخواست خود را مطابق فرم « تقاضای صدور مجوز تأسیس سرمایه گذاری» به همرا فرمی به نام « پرسشنامه مشخصات داوطلب سمت مدیر عاملی یا عضویت در هیأت مدیره نهاد مالی » که توسط کلیه اعضای هیئت مدیره و مدیر عامل پیشنهادی برای مدیریت نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس اوراق بهادار کامل و ارسال میکنند.
2- پس از اینکه سازمان مربوطه با تاسیس شرکت سرمایه گذاری طبق مدارک ارائه شده متقاضی موافت کرد شرکت مذکور ملزم است که مدارک اعلام شده توسط سازمان را ظرف مهلت مشخص شده تکمیل و پس از تکمیل آن مدارک مذکور را ارسال کند. پس از این روند سازمان نامه‌ای مبنی بر اجازه تاسیس شرکت و ثبت در اداره ثبت شرکتها را صادر و به متقاضی ابلاغ میکند.
3- در نهایت پس از موافقت با تاسیس شرکت سرمایه گذاری توسط سازمان، متقاضی باید ظرف مدت مشخص شده شرکت خود را در اداره ثبت شرکتها به ثبت برساند و مستندات مربوطه را به سازمان ارائه دهد.
پس از ثبت نهاد مالی در اداره ثبت شرکتها و موسسات غیر تجاری، شرکت مدارک مورد نیاز برای ثبت را به سازمان ارائه میکند. و در صورتی که صلاحیت احداث شرکت محرز شود، مجوز فعالیت شرکت صادر می‌گردد. مدارک مورد نیاز را نیز قبل تر مفصل ارائه داده ایم.
مدارک مورد نیاز پس از دریافت مجوز برای ثبت شرکت سرمایه گذاری
• مجوز شرکت و امضای اقرار نامه
• تهیه اساسنامه شرکت و امضای آن توسط تمامی سهامداران
• تهیه کپی برابر اصل مدارک شناسایی صاحبان سهام و بازرسان همراه با عکس آنها
• تهیه اصل گواهی عدم سوء پیشینه اعضای هیئت مدیره
• تهیه سه نسخه از صورتجلسه هیأت مدیره شرکت، که توسط مدیران انتخاب شده مجمع امضاء شده اند.
• تهیه سه نسخه از صورتجلسه مجمع عمومی مؤسسین شرکت و امضای تمامی سهامداران شرکت
• تهیه سه نسخه اظهارنامه تکمیل شده شرکت سرمایه گذاری و امضای تمامی سهامداران شرکت
• تهیه گواهی که نشان دهنده پرداخت 35 درصد سرمایه شرکت سرمایه گذاری باشد.
انواع سرمایه گذاران شرکت سرمایه گذاری
سرمایه گذارانی که در شرکت های سرمایه گذاری فعالیت دارند به دو دسته تقسیم می شوند که عبارتند از:
• اشخاص حقیقی: افرادی که خرید و فروش اوراق بهادار را به منظور کسب سود انجام میدهند اشخاص حقیقی نامیده می شوند.
• اشخاص حقوقی: این اشخاص دارای سرمایه بسیاری هستند به همین دلیل در بازار سرمایه نقش بسیار مهمی را ایفا می کنند. بعضی از آنها عبارتند از: صندوق های بازنشستگی، بانک ها، شرکت های بیمه
مقدار سرمایه ای که برای ثبت شرکت سرمایه گذاری لازم است
با توجه به مصوبه ای که در سال 15/2/86 توسط هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین شد، حداقل سرمایه ای که برای ثبت شرکت سرمایه گذاری لازم می باشد به شرح زیر خواهد بود:
شرکت های سهامی عام : پنجاه میلیارد ریال
شرکت های سرمایه گذاری خاص : پنج میلیارد ریال
مراحل ثبت شرکت سرمایه گذاری همانطور که بالاتر به آن اشاره کردیم کاری بسیار سخت می باشد و به تجربه و آگاهی بالایی نیازمند دارد. موسسه حقوقی ثبت ملل می تواند شما را در این راه سخت یاری کند و تمامی مراحل سخت ثبت شرکت سرمایه گذاری را در کوتاهترین زمان ممکن طی کند. مشاوران حقوقی موسسه حقوقی ثبت ملل می توانند به تمامی سوال های شما در خصوص ثبت شرکت سرمایه گذاری جواب بدهند و شما را به بهترین نحو ممکن راهنمایی کنند. شماره تماس: 45403-021
نوشته های تصادفی
مراحل کامل دریافت کارت بازرگانی
ثبت شرکت
کارت بازرگانی، بر اساس قوانین کشور و مقررات قانون اساسی کارت بازرگانی مجوزی است که به وسیله آن افراد چه حقیقی و چه حقوقی می توانند در امر صادرات و واردات کالا مشارکت کنند و اقدام به تجارت کنند افرادی که دارای کارت بازرگانی می باشند می توانند با این کارت ها کار هایی مانند ترخیص کالاها از گمرک و مناطق آزاد، ثبت سفارش و دریافت کالا و صادرات کالا را انجام دهند.
هزینه ثبت برند در سال 1401| شماره تماس ویژه 45403-021
ثبت برند
هزینه ثبت برند و لوگو تجاری و حرفه ای با توجه به اینکه فرد متقاضی یک فرد حقیقی و حقوقی باشد دارای تفاوت می باشد. از جمله مهمترین پارامتر های تاثیرگذار در هزینه نهایی ثبت برند و لوگو تجاری می توان به هزینه انتقال و اجازه بهره برداری هزینه مجوز بهره برداری و خاتمه از مربوط به اصلاح اظهارنامه و زمینه‌های آن و همچنین هزینه ثبت تغییرات برند و لوگو تجاری و غیره اشاره نمود.
ثبت لوگو | ثبت علامت تجاری
ثبت برند
ثبت لوگو و علامت تجاری در حقیقت رکن اصلی کسب و کار محسوب شده و به منظور مداومت در تجارت بسیار مهم است.ثبت برند در تهران همانند ثبت شرکت از یک سری سلسله مراتب برخوردار است.
ویژگی‌های یک کارگزاری خوب
اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار، دریافت کد بورسی و پس از آن انتخاب یک کارگزاری خوب و مناسب برای انجام سرمایه گذاری است. برای انتخاب کارگزاری باید به یک شرکت کارگزاری مراجعه کنید. در این مقاله از فراسرمایه قصد داریم شما را با ویژگی های یک کارگزاری خوب آشنا کنیم.
نکات مربوط به انتخاب کارگزاری
معمولا کارگزاری ها بر اساس فعالیت و خدماتی که ارائه میدهند رتبه بندی میشوند. این رتبه‌بندی شامل چهار گروه الف، ب، ج و د است که کارگزاران دارای رتبه الف بیشترین گستره خدمات و کیفیت را دارند. حدود ۲۹ شرکت کارگزاری در سال ۹۶ موفق به کسب رتبه الف از سازمان بورس و اوراق بهادار گردیده‌اند. اما باید بدانید که تعداد مجوزهای اخذ شده ملاکی برای برتری یک کارگزاری نمی‌باشد. برای اینکه بتوانید کارگزاری خوب و مناسبی را برای شروع سرمایه گذاری خود انتخاب کنید باید به نکاتی توجه کنید.
۱- دسترسی راحت سرمایه‌گذار به شرکت کارگزاری
هرچند که با گسترش استفاده از تکنولوژی نیاز به مراجعه حضوری به کارگزاری به حداقل رسیده است، اما برای دریافت کد بورسی و همچنین بهره‌گیری از برخی خدمات مانند مشاوره، آموزش و … دسترسی راحت به شعب کارگزاری بسیار مهم است. پس کارگزاری انتخاب کنید که دسترسی به آن به راحتی انجام گردد.
۲- تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری
کارگزاران در ازای معاملات افراد، کارمزدی از هر معامه دریافت میکنند. برخی از کارگزاری‌ها برای جلب بیشتر رضایت مشتریان ممکن است مقداری از کارمزد مربوط به خود را، به صورت تخفیف به مشتریان خود بازگردانند. همچنین برخی از شرکتهای کارگزاری در صورت برقراری یک سری شرایط و فرایندها، مبالغی را به صورت اعتباری در اختیار مشتریان خود قرار میدهند تا با آن به معامله سهام بپردازند و پس از مدتی مبلغ دریافتی را تسویه کنند. توجه کنید که تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری در هر کارگزاری ممکن است با روش متفاوتی ارائه شود. بهترین روش برای اطلاع از این خدمات مراجعه به سایت کارگزاری و سایت باشگاه مشتریان کارگزاری (در صورت موجود بودن باشگاه مشتریان یا چیزی تحت این عنوان) است.
۳- سامانه معاملات آنلاین
راحت‌ترین روش برای خرید و فروش سهام در حال حاضر استفاده از سامانه معاملات آنلاین می باشد. شرکتهای کارگزاری برای ارائه خدمات بهتر به سرمایه‌گذاران نرم‌افزارهای تحت وب و یا نرم‌افزارهایی به وجود آورده اند. یکی از مهمترین نکات برای انتخاب کارگزاری می‌تواند توجه به رابط کاربری مناسب، سرعت و خدمات پشتیبانی مناسب نرم افزار یا سایت کارگزاری است. خدماتی که از طریق نرم افزار های مربوطه میتوان انجام داد، شامل افزایش وجه، درخواست وجه، بررسی سبد دارایی و سایر امور مربوط به معاملات سهام می باشند.
۴- صندوق‌های سرمایه‌گذاری
یکی دیگر از مواردی که می‌تواند بیانگر تخصص و توانمندی یک کارگزاری باشد، وجود صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. برای اطلاع از واحد های سرمایه گذاری و مقایسه بازدهی و عملکر آن ها میتوانید به قسمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار تهران مراجعه کنید.
۵- جامع بودن خدمات
برخی از کارگزاری‌ها ممکن است فقط در حوزه‌ای خاص مثلا بورس کالا فعالیت کنند. پس سرمایه‌گذاری که قصد خرید و فروش سهام دارد نمی‌تواند به این کارگزاری‌ها مراجعه کند. همچنین شخص حقیقی و یا شرکتی که قصد استفاده از خدمات بورس کالا و انرژی را دارد، هنگام انتخاب کارگزاری ویژگی بورس برای سرمایه گذاران باید دقت کند که این خدمات حتما در کارگزاری مورد نظر ارائه شوند.
۶- خدمات مشاوره و آموزش
یکی از نیازهای اصلی سرمایه‌گذاران بهره‌مندی از مشاوره‌های مقدماتی و تخصصی چه در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری و چه در تحلیل صنایع و شرکتهای بورسی است. کسب دانش بورسی لازم شامل دانش اقتصادی، مالی و فنی از نیازهایی است که هر سرمایه‌گذاری به آن نیاز پیدا خواهد کرد. پس در هنگام انتخاب کارگزاری به مجوزهای مشاوره و سبدگردانی و همچنین خدمات و دوره‌های آموزشی و مشاوره‌ای توجه نمایید.
۷- پشتیبانی مناسب
اگر شما به مشکل و یا سوالات فنی مواجه گردید کارگزاری موظف است مشکل شما را حل کند. نحوه ارائه خدمات پشتیبانی کارگزاری چه از نظر زمان پاسخگویی و چه کیفیت آناز اهمیت زیادی برخوردار است.
سخن پایانی:
تا اینجا با نکاتی که به ما کمک میکند تا بتوانید کارگزاری خوبی را شناسایی کنید، آشنا شدیم. امید است با بهره گیری از این نکات بتوانید کارگزاری خوب و مناسبی را انتخاب و سرمایه گذاری پرسودی را در پیش بگیرید.
شیش پیش نیاز برای ورود به بازار بورس به روش مستقیم شامل:
کلیدی ترین ویژگی سرمایه گذاری مستقیم برخورداری از طبع خطر پذیری هستش. فردی که میخواد در بازار بورس موفق بشه، به میزان زیادی ریسک پذیری نیاز داره البته واضح هستش که اغلب سرمایه گذاران به دلیل یک اثر روانشناختی به نام توهم برتری توانایی هاشون رو بیش از اندازه واقعی ارزیابی می کنن. در واقعیت همه ی ما فکر میکنیم ریسک پذیریم ولی در عمل تحمل یک ضرر کوچیک رو هم نداریم. بپذیریم یا نپذیریم همه نمی تونن سرمایه گذاری جسورانه ای داشته باشن و به صورت مستقیم وارد بازار بورس بشن.
2-آشنایی با مفاهیم اولیه و پایه ای :
مطمئنا بدون قبولی در امتحان آئین نامه، گواهینامه رانندگی رو دو دستی تقدیم شما نمی کنن . فعالیت در هر تجارتی نیاز داره که در ابتدا شما اصول ابتدایی رو بدونین. هر شخصی که تصمیم داره سرمایه گذاری مستقیم رو انتخاب کنه باید در ابتدا با مفاهیم اولیه این کار آشنا باشه . آشنایی با ادبیات اولیه این کار از جمله پیش شرط های سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس هستش . یعنی تسلط کافی به نحوه ی خرید و فروش ، آشنایی با انواع دستورات خرید و فروش ، آشنایی عملی با مفهوم عرضه و تقاضا ، مفاهیمی مثل صفه خرید و فروش ، سود تقسیمی و به صورت کلی تحلیل صورت های مالی و غیر …
تسلط به موضوعات مالی تا حدود زیادی زحمت ما رو برای تحلیل صورت های مالی شرکت ها کم میکنه. بنابراین آگاهی نسبت به دانش پایه ای اقتصاد و حسابداری هم در روش سرمایه گذاری مستقیم لازم هستش.
شک نکنید که اگر بخواهید به صورت مستقیم وارد بازار بورس بشین بدون اینکه تسلط به تحلیل داشته باشین ، فقط سرمایه رو به هدر میدین، چرا که اگر تحلیل سهم ها رو ندانیم یعنی حتی فرصت نمی کنیم اشتباهاتمون رو پیدا کنیم چه برسه به اینکه بخواهیم سود هم داشته باشیم. تسلط کافی به انواع روش های تحلیلی بازار، بدون شک جزو شروط لازم در سرمایه گذاری مستقیم هستش. انواع روش های تحلیل های تکنیکال و بنیادی سهام وجود دارن که به شما کمک می کنه تا یک دید کلی رو نسبت به یک صنعت یا سهم داشته باشین و تحلیل تکنیکال هم نقاط شفاف و دقیق ورود و خروج رو مشخص می کند .
4- برخورداری از مهارت های روانی:
از این که در بازار بورس پتانسیل سودهای بالا وجود دارد شکی نیست. اما درگیر شدن با پروسه ی خرید و فروش ، مستلزم مهارت های روانی هستش که تقریبا در هیچ کلاسی هم به ما آموزش داده نمیشه. ممکنه برای من و شما قابل پذیرش نباشه ولی بخش عمده ی کسانی که در بازار بورس ضرر می کنن دانش تحلیلی خوبی دارن ولی به موقع در هنگام خرید و فروش نمی تونن تحلیل هاشون رو به کار بگیرن. در واقع تحلیل گر خوب بودن صرفا به معنای معامله گر خوب بودن نیست. چیزی که مهم هستش به کارگیری این تحلیل ها در عمله. همینجاس که اهمیت مبحث روانشناسی مشخص میشه
5- برخورداری از زمان کافی:
افرادی که تصمیم می گیرن سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس داشته باشن باید زمان کافی در اختیار داشته باشن. در این صورت شاید یک پزشک، جراح و یا پلیس نتونه زمان کافی رو به این موضوع اختصاص بده. حتی اگر پیش نیاز های قبلی رو طی کنه، عدم اختصاص زمان کافی برای تحلیل و انجام معاملات باز هم حکم کوبیدن آب در هونگ رو داره .
تحلیل صورت های مالی شرکت ها، تحلیل فنی نمودارها، ارسال دستورات خرید و فروش مطلقا به زمان کافی نیاز داره!
جالب است بدانین در این تجارت ما باید خودمان مدیر خودمان باشیم. در بازار بورس این ما هستیم که قوانین چراغ قرمز ها را برای خودمان تعیین میکنیم و صرفا خودمان هم از قوانین خود پیروی میکنیم. .اگر در بازار بورس از خط قرمز خود عبور کنیم کسی به غیر از ما بر روی کارهامون نظارت نداره در این صورت خودمان مدیر خودمان هستیم که این سلف منیجینگ کار بسیار مشکلی هستش و از عهده ی هر کسی ساخته نیست.
روش غیر مستقیم
اگر شرایط لازم برای سرمایه گذاری مستقیم را نداریم باید به صورت غیر مستقیم وارد بازار بورس شویم قبل از اینکه سرمایه خودمون رو به خطر بندازیم بهتر هستش اون رو به کاردان بسپاریم. منظور از شرایط لازم تمام شروطی هست که برای سرمایه گذاری مستقیم نیازمندیم و حتی اگر یکی از اون شروط رو نداشتیم نمی توانیم وارد بازار بورس بشیم.
در واقع پیش شرط های گفته شده برای سرمایه گذاری مستقیم، هر کدوم حکم یک قطعه از پازل رو برای ما بازی می کنن. ممکنه در تحلیل های بازار تسلط کافی رو داشته باشین ولی اگر مهارت های روانی رو نداشته باشین، برای این کار ساخته نشدین. پس بهتر هستش قبل از انهدام سرمایه خود، اون رو به دست یک فرد کاردان بسپاریم تا امر خطیر معامله گری رو برای ما انجام بدن .
سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم در بورس این امکان رو برای ما فراهم می کنه تا مدیریت سرمایه خودمون رو به افراد متخصص و با تجربه ی این حوزه بسپاریم. این افراد با بررسی مداوم شرایط بازار تلاش می کنن بهترین ویژگی بورس برای سرمایه گذاران تصمیمات رو برای سرمایه ی ما بگیرن . البته مشخص هستش که این افراد هم هزینه هایی دارن و در ازای خدماتی که در اختیار ما میزارن کارمزدی رو از ما مطالبه میکنن.
در نظر داشته باشین این افراد شخصیت های حقوقی هستن و زیر نظر سازمان بورس. از اساس اینکه ما سرمایه خودمون رو دراختیار افرادی بگذاریم که هیچ کارنامه ی معاملاتی هم ندارند کاملا اشتباهه .
انواع روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم :
- صندوق های سرمایه گذاری :
یکی از بهترین روش های بهره مندی از امکانات، صندوق های سرمایه گذاری هست. در این صندوق ها طی سال های گذشته به یکی از محبوب ترین ابزار های سرمایه گذاری های جهانی تبدیل شده . بر اساس آمار ها، مجموع دارایی های تحت مدیریت این صندوق ها به حدود 30 هزار میلیارد دلار رسیده است که اگر بخواهیم این رقم رو مقایسه کنیم تقریبا نصف ارزش ناخالص کل دنیا این مبلغ هستش . چند سالی هستش که این صندوق ها متولد شدن و تا الان بیش از 7 هزار میلیارد تومان در انواع صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری شده!
اطلاعات بیشتر رو میتونید در سایت fipiran.com از این صندوق ها دریافت کنین . هر چند انتخاب سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم در بازار بورس به سرمایه گذار مرتبطه اما اغلب مواقع سرمایه گذاران محافظه کار هستن و صندوق ها رو برای سرمایه گذاری مستقیم ترجیح میدن. در اصطلاح به صندوق های سرمایه گذاری مشترک مشا هم گفته می شود .
- شرکت های سبدگردان :
سبد گردان ها هم مثل صندوق های مشا شخصیت های حقوقی هستن که طبق قرار داد مشخص، کار معامله گری رو انجام میدن. با این تفاوت که برخلاف صندوق های مشا، در این مرحله دارایی های سبد سهام مستقیما تحت تملک سرمایه گذار هست. در فرایند سبد گردانی افراد خبره و افرادی که کارآزموده ی سرمایه گذاری هستن متناسب با سطح ریسک پذیری و سرمایه ی هر سرمایه گذار سبد اختصاصی رو برای اون شخص تشکیل میدن.
این افراد موظف هستن که به طور مستمر به سرمایه ما نظارت داشته باشن و اعمال رو مدیریت کنن و همون طور متناسب با شرایط بازار، بهترین تصمیمات رو برای به حداکثر رسوندن ارزش سبد ما اتخاذ کنن .
سود و اصل سرمایه در هیچ کدام از این سرمایه ها تضمینی نیستن و حتی اگر شرکتی به یه میزان سود شما تضمین بگذارد خارج از قوانین بورس عمل کرده است .
به طور کلی اگر در سرمایه گذاری صبر داشته باشین قطعا نتیجه فوق العاده ای رو به دست میارین.
سرمایه گذاری در بورس – دلایل و ویژگی های آن
برای بررسی سرمایه گذاری در بورس باید ویژگی های سرمایه گذاری را بدانیم. در مباحث مالی مهمترین متغیرهایی که برای توصیف یک سرمایه گذاری استفاده میشوند عبارتند از: ریسک و بازده.
بازده: عبارتست از بازده انتظاری (Expected Return) از یک سرمایه گذاری و همانگونه که از نام آن مشخص است به بازده سرمایه گذاری در یک بازه زمانی مشخص در آینده اطلاق می‌گردد. از آنجا که بازده در آینده اتفاق خواهد افتاد و مشخص نیست، عددی تخمینی است.
ریسک: در مباحث مالی انحراف معیار (Standard Deviation) بازده، به عنوان ریسک سرمایه گذاری در نظر گرفته می‌شود. انحراف معیار، معیاری برای سنجش پراکندگی یک متغیر حول میانگین خود است. هر چه شدت پراکندگی بازده انتظاری بیشتر باشد، ریسک سرمایه گذاری بالاتر است.
به عنوان مثال سهام A و سهام B را در نظر بگیرید. فرض کنید شما به این نتیجه رسیده اید که قیمت هر دو این سهام در طی یک سال آینده ۲۰ درصد رشد خواهد کرد. این بدان معناست که بازده انتظاری شما از سرمایه گذاری در این دو سهام یکسان است. اما تحلیلتان به شما می‌گوید در بدترین سناریو، سهام A سی درصد و سهام B پنجاه درصد افت قیمت خواهند داشت. یعنی پراکندگی مورد انتظار شما از بازده این دو سهم با یکدیگر متفاوت است. سهام B به دلیل داشتن پراکندگی شدیدتر، پر ریسک تر محسوب می‌شود.
از آنجا که اکثر انسانها ریسک گریز هستند، انتخاب اکثر سرمایه گذاران در این شرایط سهام A است زیرا بازده انتظاری یکسان اما ریسک پایین تری دارد.
به همین دلیل اگر ریسک یک سرمایه گذاری بالاتر باشد، بازده مورد انتظار آن نیز باید بالاتر باشد تا پذیرفتن ریسک بیشتر را توجیح کند. از اینجا میتوان به قانون نانوشته بازار پی برد.
قانون نانوشته بازار:
هرچه ریسک بیشتر، سود یا زیان بزرگتر
بررسی داده های تاریخی در خصوص بازارهای دارایی در ایران (شامل بورس، طلا، دلار، مسکن و سپرده بانکی) نشان دهنده آن است که پراکندگی بازدهی (ریسک) بازار بورس بالاتر از همتایان خود است، لذا بنابر قانون نانوشته بازار، در بلند مدت بازده بالاتری از سایر دارایی ها داشته باشد.
بازده بورس در مقایسه با سایر دارایی ها
برای نشان دادن این موضوع نمودار زیر بیان میدارد که اگر شما در سال ۱۳۸۷ در هر یک از بازارها یک تومان سرمایه گذاری میکردید، در سال ۱۳۹۸ چه میزان بازدهی واقعی نصیبتان شده بود. در بازده واقعی (در مقابل بازده اسمی) اثر تورم از بازده خارج شده است تا بازده ای حقیقی سرمایه گذاری مشخص شود.
همانگونه که از شکل مشخص است، سرمایه گذاری در بورس در بلند مدت از سایر سرمایه گذاری ها بازده بالاتری خواهد داشت.
این الگو نه تنها در ایران بلکه در سایر کشورهای دنیا نیز قابل مشاهده است. شکل زیر نشان می‌دهد اگر شما در سال ۱۹۰۰ یک دلار در بورس آمریکا سرمایه گذاری میکردید در سال ۲۰۱۲ چند دلار داشتید. (بازده واقعی)
ممکن است تصور کنید نمیتوان بازده ای دقیقا برابر بازده بازار داشت، اما در بازارهای مالی ابزاری به نام صندوق شاخصی وجود دارد که به شما این امکان را می‌دهد که بازده بازار را داشته باشید.
سرمایه گذاری در بورس در بلند مدت بازده بالاتری از سایر سرمایه گذاری ها خواهد داشت، فقط باید صبر داشته باشید و با زیان های کوتاه مدت از بازار خارج نشوید.
آیا شاخص بورس حباب دارد؟
با رشد شاخص بورس در دو سال گذشته این سوال برای اکثر فعالین بازار به…
ریسک چیست – تعریف و انواع آن
ریسک در زبان عامیانه به احتمال وقوع حادثه یا اتفاقی ناخوشایند گفته می‌شود. دانستن اینکه…
معاملات الگوریتمی چیست؟
معاملات الگوریتمی به استفاده از برنامه کامپیوتری که از فرمولهای از پیش تعیین شده برای…
دیدگاه شما