صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید

-->

صندوق طلا چیست؟ آموزش خرید طلا از بورس

برای بسیاری از افراد، بورس فقط به خرید‌وفروش سهام خلاصه می‌شود. درحالی‌که بورس به غیر از سهام گزینه‌هایی مثل صندوق‌های درآمد ثابت، اوراق خزانه اسلامی و صندوق طلا را نیز ارائه می‌دهد. یعنی شما می‌توانید در بورس یک پرتفوی متنوع با دارایی‌های متفاوت بسازید.

در این مقاله سعی می‌کنیم به زبان ساده صندوق طلا را توضیح دهیم و بگوییم چطور می‌توانید از بورس طلا بخرید.

پس‌انداز به رنگ طلا

از کودکی می‌دانیم که همواره باید بخشی از درآمد خود را پس‌انداز کنیم. بارها شنیده‌ایم که شکست‌خورده‌ها اول خرج می‌کنند و باقی‌مانده را پس‌انداز، اما افراد موفق اول پس‌انداز دارند و از باقی‌مانده خرج می‌کنند.

اما این توصیه یک ایراد اساسی دارد. فرض کنید می‌خواهید برای یک گوشی 7 میلیون تومانی، ماهانه 700 هزار تومان پس‌انداز کنید. بعد از 10 ماه پول خرید گوشی را دارید، اما گوشی مورد نظر شما حالا 15 میلیون تومان قیمت دارد. یک سال دیگر پس‌انداز می‌کنید و 15 میلیون جمع می‌شود. حالا همان گوشی (که متعلق به دو سال پیش است) 25 میلیون تومان فروخته می‌شود.

مشکل کجا است؟ مشکل اینجا است که پول قادر نیست ارزش را ذخیره کند و رفته‌رفته ارزشش کاهش پیدا می‌کند. حتی قدرت خرید دلار هم به‌مرور افت می‌کند. طی سی‌ساله گذشته قدرت خرید هر دلار نصف شده است. یعنی سی‌سال پیش با 100 دلار می‌توانستید دوبرابر امروز خرید کنید.

افت ارزش ریال با سرعت بیشتری رخ می‌دهد و بجای سی‌سال ممکن است طی یک تا پنج سال نیمی‌ از ارزش دارایی ریالی شما از دست برود.

چیزی که می‌تواند ارزش را در خود ذخیره کند، طلا است. پس اگر می‌خواهید برای بلندمدت پس‌انداز کنید، طلا بهترین انتخاب است.

چرا طلا؟

مهم است که کالایی که ذخیره می‌کنیم خراب نشود. گندم، موز و چوب با گذشت زمان کیفیت خود را از دست می‌دهند.

مهم است که کالای مورد نظر جای کمی بگیرد. فولاد ضد صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید زنگ هم ارزشش ثابت می‌ماند، اما انبار کردن این حجم فولاد کار آسانی نیست.

صندوق طلا چیست؟ | طلا خیلی کم‌تر از اسکناس 100 دلاری جا اشغال می‌کند.

مهم است که ارزش دارایی ما افت نکند. ماشینی که در پارکینگ می‌گذاریم، حتی اگر راه نرود، سال به سال قدیمی می‌شود. مثلا فرض کنید مدل الف و ب هم‌قیمت هستند. الف صفر را انبار می‌کنید. 5 سال بعد با فروش ماشین الف، نمی‌توانید یک ب صفر بخرید. اما اگر طلا انبار کرده بودید، حالا توان خرید ب صفر را داشتید. کامپیوتر، گوشی و دیگر کالاهای بادوام شاید به‌مرور گران شوند، اما ارزششان کم می‌شود. توجه کنید که قیمت و ارزش یکی نیستند.

نظرشخصی در مورد طلا

از نظر من طلا «سرمایه‌گذاری» نیست. چون اگر بجای خرید خانه نوساز 60 متری طلا بخرید، ده‌ها سال بعد با طلای خود می‌توانید خانه‌ای نوساز و 60 متری بخرید.

دقت کنید که اگر خانه را بخرید، ده‌سال بعد نمی‌توانید با فروش آن یک خانه نوساز مشابه بخرید. خانه ارزش را ذخیره نمی‌کند. این وظیفه بر عهده طلا است.

وقتی پول خرید ماشین الف را طلا بخرید، بعدها می‌توانید شبیه همان ماشین را بخرید، نه ماشینی گران‌تر را.

قیمت طلا هرقدر که بالا برود، باز هم یک گرم طلای شما یک گرم می‌ماند و هرگز نمی‌توانید با سود حاصل از این سرمایه‌گذاری طلای خود را دوبرابر کنید. اما مثلا با سود حاصل از یک زمین زراعی می‌شود زمین‌های بیشتری خرید. البته اگر زراعت و اقتصاد کشاورزی را به‌درستی بلد باشید.

یعنی توقع نداشته باشید که صندوق طلا یا سکه یا طلای آب شده شما را ثروتمند کند، اما برای ذخیره ارزش (مثلا سود سیو شده از سهام) می‌توانید روی طلا حساب ویژه باز کنید.

صندوق طلا چیست؟

در بورس نوعی صندوق وجود دارد که به آن‌ها ETF یا صندوق قابل معامله در بورس می‌گویند. نوع دیگر صندوق، صندوق صدور ابطالی است که از شرکت سرمایه‌گذاری درخواست می‌کنید برایتان واحد صادر کند.

صندوق ETF درست مثل یک سهم، از پنل آنلاین قابل خرید و فروش است و قیمت آن با عرضه و تقاضا مشخص می‌شود.

این صندوق‌ها بر اساس جنس دارایی تقسیم‌بندی می‌شوند. صندوق‌های طلا صندوق‌هایی هستند که بیشتر پرتفوی آن‌ها به اوراق سپرده سکه طلا اختصاص پیدا کرده است. این سکه‌ها نزد انبارهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید استاندارد بورس کالا نگه‌داری می‌شوند. بخش کمی از صندوق نیز ممکن است به سهام یا اوراق با درآمد ثابت یا وجوه نقدی اختصاص پیدا کند.

این صندوق‌ها (معمولا) مدیریت فعال دارند، یعنی مدیر صندوق ممکن است بسته به شرایط وزن سکه در پرتفوی را کم یا زیاد کند.

صندوق طلا چیست؟ | بعد از هزاران سال طلا همچنان فاسد نمی‌شود.

نماد های صندوق‌ طلا

در زمان نگارش این مقاله چهار صندوق مبتنی بر گواهی سکه در بورس فعالیت دارند.

• صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد «زر»
• صندوق صندوق پشتوانه طلاي لوتوس با نماد «طلا»
• صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد «گوهر»
• صندوق صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد «عیار»

ممکن است در آینده این فهرست بلندتر شود. این فهرست در سایت فیپ‌ایران قابل مشاهده است.

ساعت معاملاتی صندوق‌ طلا

از ساعت 12:30 تا 15:30 دقیقه این صندوق‌ها قابل معامله هستند.

مهم است که کارگزاری شما استیشن کالایی داشته باشد تا بتوانید این صندوق‌ها را خرید و فروش کنید.

دامنه نوسان صندوق‌های طلا

پیش‌تر این صندوق‌ها بدون دامنه نوسان بودند. اما براساس قانون جدید قیمت این صندوق‌ها می‌تواند در بازه 10± تغییر کند.

کارمزد معاملات صندوق طلا

حتما می‌دانید که خرید طلا شامل کارمزد و مالیات می‌شود. خوبی صندوق طلا این است که معافیت مالیاتی دارد و کارمزد خرید و فروش آن واقعا ناچیز است. ناچیز، یعنی تنها 0.23 درصد (بیست و سه صدم درصد، کم‌تر از یک درصد)

عملکرد صندوق طلا

وقتی بازار خوب باشد، بیشتر سهم‌ها مثبت می‌خورند و در یک بازار بد، سهم‌های خوب هم قربانی می‌شوند. کاش سهمی وجود داشت که مستقل از بازار عمل می‌کرد. یعنی مثبت و منفی بودنش ارتباط زیادی به کلیت بازار نداشت. به کمک چنین نمادی می‌شد ریسک سیستماتیک بازار را کنترل کرد.

خبر خوب! چنین چیزی وجود دارد! صندوق‌ طلا دقیقا همان چیزی است که برای پوشش ریسک به دنبال آن هستیم.

بتای صندوق نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر تابع بازار است. اگر بتا صفر باشد، یعنی صندوق به شاخص کل ربطی ندارد. بتای یک یعنی کاملا تابع بازار است. بتای منفی یک یعنی عکس شاخص رفتار می‌کند. بتای بالای یک هم اثر شاخص را تقویت می‌کند. بتای صندوق‌های طلا چقدر است؟

• بتای زر= 0.06
• بتای طلا= 0.04
• بتای گوهر= 0.07
• بتای عیار= 0.07

همان‌طور که می‌بینید هر چهار صندوق بتایی نزدیک به صفر دارند و می‌شود گفت که ارتباطی بین رفتار آن‌ها و رفتار کلی بازار وجود ندارد.

سوددهی صندوق‌ طلا

باور ما این است که سود طلا هرگز به پای سود بورس نمی‌رسد. اما می‌تواند تورم را پوشش دهد.

منظور از صندوق طلا در بورس چیست؟

ساعد نیوز:صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند

صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.

یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، می تواند به صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.

صندوق های طلا در بورس

ابتدایی ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه گذاری طلا به میان می آید، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و علت گرایش افراد به آن است. همان طور که می دانید زمان خرید طلا به صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای یک درصد هستیم (۱ درصد، بهترین حالت آن محسوب می شود)، درصورتی که کارمزد معامله اوراق طلا ۰.۱۵ درصد است. به علاوه با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن (سرقت، گم شدن، تقلب و…) متوجه کالای ما خواهد بود، درحالی که در بازار سهام (با توجه به ضمانت بانک مرکزی)، وجود چنین خطراتی مطرح نبوده و تنها نوسان قیمت به عنوان ریسک در نظر گرفته می شود.
گفتنی است در بازار بورس، علاوه بر صندوق صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه گذاری می کند و دارای پایین ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد:

● خرید گواهی سپرده سکه طلا
● خرید شمش طلا از بازار فیزیکی

صندوق سرمایه گذاری ETF طلا

صندوق های ETF از دارایی های متنوعی تشکیل شده که واحدهای آن به صورت سهام عادی از طریق کد بورسی قابل خریدوفروش است. به نوعی چارچوب آن شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک، یکی از روش های پرطرفدار سرمایه گذاری است که ریسک معقولی دارند و افراد می توانند در بلندمدت انتظار بازدهی مناسبی را داشته باشند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک با هدف مدیریت حرفه ای وجوه و کسب بازدهی مناسب از طریق تجمیع سرمایه ی افراد و سرمایه گذاری در اوراق بهادار، تشکیل شده اند و در سطح جهان تنوع بالایی دارند.

خرید واحد صندوق های ETF، مستلزم دارا بودن کد معاملات اوراق (کد بورسی) فعال در سیستم شرکت سپرده گذاری مرکزی است. واحدهای خریداری شده با نام هستند و گواهی خرید مربوطه، توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه صادر می شود. صندوق های ETF از تمام دفاتر کارگزاری ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله هستند که این امر، سرمایه گذاری در صندوق های ETF و خروج از آن را بسیار آسان نموده است. با خرید و فروش واحدهای صندوق های ETF، درصدی به عنوان کارمزد معاملات از حساب سرمایه گذار کسر می گردد؛ اما به استناد مفاد تبصره ۱ ماده ۷ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید، در راستای تسهیل اجرای سیاست های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی ” بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه گذاری و انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آن ها، هیچ گونه مالیاتی اخذ نمی گردد. “

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا

ریسک های خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری طلا به حداقل خود می رسد. یعنی در صندوق های طلا سعی شده تمام ریسک ها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنارش یک سری مزیت های دیگر هم داشته باشد. مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا عبارتند از:

• رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه
• مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می رود.

کاهش کارمزد معاملات

کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است و در صندوق های طلا به 0.15 درصد کاهش می یابد.

قابلیت سرمایه گذاری با سرمایه های کوچک

حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی در بازار بورس وجود صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری 100 هزار تومان است.امکان دارد قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری طلا 2 هزار تومان باشد اما به دلیل قانون مذکور شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه گذاری نمایید و در واقع به جای یک واحد سرمایه گذاری 50 واحد سرمایه گذاری به قیمت 2 هزار تومان خریداری کرده اید.

نقدشوندگی خوب

از دیگر مزایای این صندوق ها امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می کند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.

فروش راحت

از آنجایی که سرمایه گذاری در صندوق های طلا به صورت خرید واحد است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلاست، سرمایه گذاران می توانند در مواقعی که نیاز به پول نقد دارند، هر تعداد واحدی که می خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، امکان اینکار وجود ندارد.

قابل معامله بودن در بورس (ETF)

به این معنی که این صندوق ها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین این کار صورت می گیرد.

مدیریت حرفه ای دارایی ها

با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه ای می سپارید. شما با این کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می دهید.با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرده اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا 100 درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می دهند.

در کدام صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟

در این بخش قصد صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید داریم در خصوص کاربردی ترین صندوق های طلا در بورس صحبت کنیم. در حال حاضر صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا ، صندوق پشتوانه سکه طلای زر با نماد زر ، صندوص پشتوانه طلای مفید با نماد عیار، صندوق طلای کیان با نماد گوهر در بازار در حال فعالیت می باشند. شکل زیر نماد صندوق طلای زر را نشان میدهد. همانطور که در شکل زیر مشاهده میکنید همه صندوق ها دارای nav ابطال می باشد. این عدد خالص ارزش دارایی هر واحد صندوق را نشان میدهد که در طی روز آپدیت می شود. به عنوان مثال nav این صندوق برابر ۳۱۶۹۲ ریال می صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید باشد در حالی که صندوق ۳۲۱۲۱ ریال معامله می شود و این نشان میدهد که قیمت معاملاتی این صندوق از ارزش هر واحد صندوق یا nav بیشتر است. البته هر سرمایه گذاری با توجه به چشم اندازی که در خصوص قیمت دلار و انس جهانی در آینده دارد اقدام به خرید این صندوق ها میکند و ممکن است سرمایه گذاری با این فکر که در اینده قرار است قیمت دلار و طلا افزایش پیدا کند اقدام به خرید این صندوق ها حتی به قیمتی بالاتر از nav کند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

طلا طی قرن‎ها ثابت کرده است که می‌تواند به عنوان یک فلز گرانبها و بی‌نظیر جدا از مصارف صنعتی، یکی از گزینه‌های سرمایه گذاری باارزش باشد.

-->

عکس جگرسوز از پسر نوزاد حامد سلطانی | حامد سلطانی عکس همسر و پسرش را منتشر کرد

فوری | مدارس و دانشگاه های کشور تعطیل شد

شیلا خداداد عزادار عشقش شد | شیون و ضجه زنی شیلا خداداد در بهشت زهرا تهران

زیبایی باورنکردنی داور عصرجدید در کنار خواهرانش | داور عصرجدید مردم را مبهوت کرد

عکس قبل عمل الهام حمیدی مردم را شوکه کرد | تغییر 180 درجه ایی الهام حمیدی بعد از ازدواج دومش

همان‌طور که میزان عرضه و تقاضا و مصارف صنعتی و تجاری و زینتی طلا در طول زمان بالا رفته، از طرف دیگر قیمت طلا هم بالاتر رفته است. ارزشمندی این ماده زردرنگ طبیعت به اندازه‎ای بوده که در جهان مدرن تبدیل به یکی از کلاسه دارایی‌های مهم و زمینه‌های سرمایه‌گذاری قابل توجه شده است. اما بر خلاف ذات ماندگار این فلز، سبک سرمایه‌گذاری سنتی آن تغییر کرده و ابزار سرمایه گذاری حرفه‌ای‌تر به نام صندوق طلا برای سرمایه‌گذاری در آن ابداع شده است که یکی از نمونه‌های برجسته این ابزار را می‌توان صندوق طلا کیان دانست. پس از دانستن این موضوع، ممکن است سوالاتی در مورد صندوق طلا پیش بیاید که باید به آن‌ها پاسخ داد. این‌که ساختار صندوق طلا چیست؟ مزایا و معایبش کدامند؟ و اصلا چرا باید سرمایه گذاری در صندوق طلا را جایگزین روش سنتی خرید فیزیکی طلا کنیم؟ در ادامه برای شفاف‌سازی بیش‌تر به این دست سوالات پاسخ خواهیم داد.

ساختار صندوق طلا

سبد دارایی صندوق طلا متشکل از اوراق مشتقه طلا است. البته در صندوق‌ها میزان بسیار کمی اوراق سپرده بانکی و سهام هم وجود دارد. اوراق مشتقه طلا مبنی بر سکه طلا هستند و طبیعی است که همزمان با افت قیمت این فلز در بازار جهانی دچار نزول قیمت شوند و با افزایش قیمت طلای فیزیکی افزایش قیمت پیدا کنند. البته گفتنی است که نرخ دلار بازار آزاد هم تاثیر به سزایی روی دارایی‌های صندوق طلا دارد.

جایگزین مناسب خرید فیزیکی طلا

احتمالا اولین تصویری که بعد از شنیدن نام طلا در ذهن‌تان نقش می‌بندد، بازارهای شلوغ طلا فروش‌ها است که ویترین مغازه‌های‌شان از حجم طلا برق می‌زند. اگر مقداری پول در دست داشته باشیم و بخواهیم شروع به سرمایه گذاری در طلا کنیم بلافاصله به سمت بازار می‌رویم و بنا بر حجم پولی که داریم اقدام به خرید سکه طلا یا زیورآلات می‌کنیم. اما معایب این نوع سرمایه گذاری در طلا از همان قدم اول شروع می‌شود. از همان لحظه‌ای که از طلافروشی بیرون می‌آییم تا زمانی که به خانه می‌رسیم خطر سرقت، ما و طلای همراه‌مان را تهدید می‌کند. گرچه خطر به همین مقدار ختم نمی‌شود. تمام لحظاتی که خانه‌مان خالی از اعضای خانواده است دارایی ما مدام تهدید می‌شود. سوال این‌جا است که با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا تا چه میزان خطر سرقت طلا از ما وجود خواهد داشت؟ در پاسخ باید گفت این احتمال صفر است. ممکن است عده‌ای به حالتی طنزآلود بگویند؛ «خوب مانند بسیاری از موسسات و بانک‌ها خطر سواستفاده در صندوق‌ها وجود خواهد داشت!». باز هم می‌توان در پاسخ گفت که فعالیت صندوق‌های سرمایه گذاری از هر نوعی که باشند بدون داشتن مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار امکان‌پذیر نیست. داشتن این مجوز مهم هم به این معنا است که تمام فعالیت‌های روزانه، هفتگی و ماهانه و سالانه باید از طریق صفحات اینترنتی هر صندوق به صورت گزارش منتشر شوند. همچنین این گزارش‌ها در وبسایت‌های معتبر و موثق مانند کدال نیز باید منتشر شوند. تمام سرمایه گذاران نیز می‌توانند به صورت روزانه از پرتفوی شخصی صندوق خود و تغییراتی که رخ داده مطلع شوند.

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

خوب آن گفتی، بد آن نیز بگو! بی‌شک معایبی هم شامل سرمایه گذاری در صندوق طلا می‌شود. گرچه این معایب از اتفاقات جهانی نشات می‌گیرد اما گفتن‌شان خالی صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید از لطف نیست. به عنوان مثال زمانی که در جهان نااطمینانی وجود ندارد یا تورم در داخل یک کشور اندک است، سرمایه گذاری در طلا هم به افراد توصیه نمی‌شود. روزهایی را دیده‌ایم که طلا هم با نزول قیمت بسیار بالایی همراه بوده است. از سوی دیگر، بروز فجایعی مانند زلزله، سیل یا بیماری‌های اقتصادی مانند تورم قیمت طلا را افزایش می‌دهند.

بهترین صندوق طلا کدام است؟

در بالا به مزایا و معایب صندوق طلا اشاره کردیم. اکنون می‌خواهیم ببینیم بهترین صندوق طلا کدام است؟ برای اصولا ما وقتی سراغ صندوق طلا می‌رویم که حدس بزنیم تورم زیادی در انتظارمان است یا قیمت جهانی طلا افزایش می‌یابد. در این شرایط بهتر است با مراجعه به سایت صندوق‌ها، ترکیب دارایی آنها را نگاه کنید و گزینه‌ای را انتخاب کنید که بیشترین سرمایه‌گذاری را روی طلا انجام داده باشد. البته در صورتی که نرخ دلار در بازار آزاد افت کند یا قیمت جهانی طلا کاهش یابد، چنین صندوقی می‌تواند بیشتر هم زیان کند. بنابراین پیش از خرید به شرایط اقتصادی دقت کنید.

به هر صورت سرمایه گذاری در هر شرایطی از مهم‌ترین کارها برای حفظ ارزش پول است و هر کدام از ما باید هر چه زودتر روش‌های سرمایه گذاری موفق که یکی از آن‌ها تا به امروز طلا بوده است را انتخاب و شروع به سرمایه‌گذاری در آن کنیم.

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا چه مزیتی به سکه فیزیکی دارد؟

سرمایه‌گذاری در طلا یکی از ابزارهای قدیمی برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم بوده و هست. صندوق‌های طلا ابزارهای مالی نسبتا جدیدی هستند که می‌توانید بدون خرید و فروش فیزیکی سکه در طلا سرمایه‌گذاری کنید و از ارزش دارایی خود در برابر جهش نرخ ارز و در نتیجه طلا محافظت کنید. خرید و فروش فیزیکی سکه معایب و ریسک‌هایی دارد که صندوق‌های طلا نه تنها آن‌ها را برطرف می‌کنند بلکه مزایای دیگری دارند که باعث می‌شود این صندوق‌ها گزینه بسیار بهتری نسبت به سرمایه‌گذاری فیزیکی در سکه باشد که در ادامه توضیح می‌دهیم.

سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی ریسک‌هایی از جمله احتمال تقلبی بودن و ریسک نگه‌داری در خانه و خطرات مرتبط با آن را دارد. علاوه بر آن خرید و فروش فیزیکی طلا و سکه کارمزد سنگینی بین 1 تا 2 درصد ارزش طلا را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. همه این معایب به کنار، بازار سکه و طلا به شدت نوسانی هست و دیده‌ایم که حتی در طی یک هفته قیمت طلا بیش از 50 درصد صعود و به همین شکل سقوط کرده است.

بخش عمده سبد صندوق‌های طلا را گواهی سپرده سکه طلا تشکیل می‌دهد که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته شده است. با توجه به امیدنامه، این صندوق‌ها باید حداقل 70 درصد در اوراق گواهی طلا و حداکثر 20 درصد در ابزاهای مشتقه(بازار آتی سکه) سرمایه‌گذاری کنند و مابقی را به صورت سپرده در بانک نگه‌داری کنند. صندوق‌های طلا همگی از نوع قابل معامله در بورس هستند و به قیمتی نزدیک به NAVصندوق ( ارزش واحد ذاتی صندوق) معامله می‌شوند.

خب حالا صندوق‌های طلا چگونه این معایب را رفع می‌کنند و چه مزایایی دارند؟

مزایای صندوق‌های طلا نسبت به سرمایه‌گذاری فیزیکی در طلا

قابلیت سرمایه‌گذاری آنلاین و کارمزد معامله کمتر

اول اینکه همه صندوق‌های طلا، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF ) هستند که به صورت آنلاین خرید و فروش می‌شوند و سرمایه‌گذاران می‌توانند تنها با داشته کد معاملات آنلاین بورس، به صورت آنلاین و غیرحضوری در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند.کارمزد خرید و فروش واحد این صندوق‌ها بسیار کمتر از بازار فیزیکی و حدود 0.115 درصد برای خرید و همین مقدار برای فروش هست. یعنی در مجموع کارمزد خرید و فروش واحد صندوق طلا 0.223 درصد هست که در مقایسه با بازار فیزیکی که بین 1 تا 2 درصد ارزش معامله هست، بسیار کمتر هست.

مدیریت حرفه‌ای سبد صندوق و بازدهی بیشتر نسبت به سکه فیزیکی

مدیران این صندوق‌ها افراد حرفه‌ای و متخصص حوزه سرمایه‌گذاری هستند که با استفاده از ابزارهای بازار آتی سکه ( که ابزارهای کاملا تخصصی محسوب می‌شوند) می‌توانند بازدهی بیشتری نسبت به بازار فیزیکی طلا به هنگام صعودی بودن نرخ طلا برای سرمایه‌گذاران کسب کنند و متعاقبا زمانی که بازار سکه نزولی هست، همین ابزارهای مالی به کمک مدیران صندوق آمده و ضرر سرمایه‌گذاران را کمتر می‌کنند. مثلا اگر سکه در بازار فیزیکی ده درصد سقوط کند، ضرر صندوق به کمک همین ابزارها کمتر خواهد بود. (البته به دلیل بسته بودن بازار آتی سکه در حال حاضر صندوق‌های طلا نمی‌توانند از این ابزار استفاده کنند)

نقدشوندگی بالا به واسطه حضور بازارگردان

یکی از مزایای بسیار خوب صندوق‌های قابل معامله، حضور بازارگردان است که نیاز به ضامن نقدشوندگی را کاملا از بین می‌برد. بازارگردان در ساعات معامله صندوق‌های طلا ( از ساعت 1 ظهر تا سه و نیم) هر لحظه سفارش خرید و فروش را در محدوده نزدیک به NAV ثبت می‌کنند و سرمایه‌گذاران این صندوق‌ها هیچ نگرانی نسبت به نقد کردن سرمایه خود ندارند.

قابلیت وثیقه قرار گرفتن واحد این صندوق‌ها برای گرفتم وام

از آنجا که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در سپرده‌گذاری مرکزی ثبت می‌شود، سند کاملا معتبری برای وثیقه گذاشتن در نزد بانک برای گرفتن وام هست.

امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم

با حدود یک صدم سرمایه لازم برای خرید یک سکه، می‌توان در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کرد. مزیتی که به هنگام نقد کردن نیز بسیار مفید است. گاهی شاید لازم داشته باشید که به اندازه یک پنجم سکه پول نقد داشته باشید که این امکان را صندوق طلا به شما می‌دهد در حالی که در بازار فیزیکی مجبور هستید یک سکه کامل را نقد کنید.

کدام بازار برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟

در شرایطی که کارشناسان، افزایش تورم را در کشور پیش بینی می‌کنند، شناخت بازارهای مالی و اطلاع از آینده آن‌ها می‌تواند برای کاهش ریسک، برای سرمایه گذاران مفید باشد.

به گزارش خبرنگار ایمنا، در دو ماه از تابستان سال جاری نرخ تورم ماهانه بیشتر از سه درصد گزارش شده، در حالی که در بهار سال جاری و زمستان سال گذشته تورم‌های ماهانه رقم‌های پایین‌تری داشت، این در حالی است که برخی کارشناسان معتقدند اگر چند ماه پیاپی تورم ماهانه بیشتر از سه درصد گزارش شده باشد، باید نگران بحران تورم در کشور بود.

یکی از مهم‌ترین دلایل رشد تورم در سال‌های اخیر، افزایش کسری بودجه دولت بوده که راهکاری هم برای رفع آن ارائه نشده است. در میان صبحت‌های مردم شنیده می‌شود که یک موج تورمی جدید در راه است، بنابراین می‌توان پیش‌بینی کرد انتظارات تورمی مجدداً در حال افزایش است.

کسری بودجه و افزایش انتظارات تورمی در کنار عدم توانایی دولت در کنترل قیمت بعضی از کالاهای اساسی مثل قیمت مرغ که به شدت افزایش پیدا کرده، باعث تشدید انتظارات تورمی نیز شده است.

برای کنترل رشد تورم، اقتصاددانان کنترل انتظارات تورمی را به عنوان یکی از تأثیرگذارترین عوامل مطرح می‌کنند و معتقدند عوامل منفی همچون نتیجه نامشخص از مذاکرات صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید وین، اوج‌گیری کرونا و … می‌تواند بر انتظارات تورمی تأثیر بسیار منفی داشته باشد و باعث شود که تقاضا برای کالاها افزایش پیدا کند. بنابراین برنامه‌ریزی برای کنترل و کاهش انتظارات تورمی از سوی دولت ضرورت دارد.

در این شرایط، برای سرمایه گذاران اهمیت ویژه‌ای دارد که سرمایه‌های خود را در بازاری قرار دهند که تحت تأثیر تورم قرار نگرفته و در بدترین حالت، حداقل پس از گذشت یک سال سرمایه شأن کمتر نشده باشد.

قیمت واقعی طلا بیش از مقدار کنونی است

از بین بازارهای مالی، بازار طلا و جواهرات نیز یکی از بازارهایی است که می‌تواند جذابیت‌هایی برای سرمایه گذاران ایجاد کند که صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید در رابطه با آن عباد محمد ولی، نایب رئیس اتحادیه طلا و جواهر تهران، به خبرنگار ایمنا می‌گوید: در ماه‌های گذشته فراز و نشیب‌هایی در بازار طلا و سکه اتفاق افتاد و در مدت یک تا سه ماهه، قیمت طلا از یک میلیون و ۱۷۰ هزار تومان به یک میلیون و ۲۰ هزار تومان رسید. در ادامه نیز روند افزایشی قیمت طلا از یک میلیون و ۳۰ هزار تومان شروع و به یک میلیون و ۸۰ هزار تومان رسید. پیش‌بینی می‌شد قیمت طلا پس از انتخابات کاهشی شود اما این اتفاق نیفتاد.

وی افزود: یکی از شاخص‌های قیمت گذاری طلا قیمت انس جهانی و میزان ذخیره طلا و تقاضا در دنیا است، این شاخص از یک میلیون و ۷۸۰ دلار در یک ماه گذشته به یک میلیون و ۲۵۰ دلار رسید. با توجه به روند پیش رو قیمت واقعی طلا بیش از قیمت کنونی است.‌

نایب رئیس اتحادیه طلا و جواهر تهران گفت: قیمت واقعی انس جهانی طلا بین دو هزار و ۳۰۰ تا دو هزار و ۵۰۰ دلار است و اگر در بازار داخلی ایران، نسبت به انس جهانی و سایر ارزها شاهد واکنش هستیم، ناشی از کاهش قدرت پول ملی است که لازم بود.

بازار طلا می‌تواند جذاب‌تر از سایر بازارها باشد

محمدولی اضافه کرد: بازار طلا بهترین بازاری است که می‌تواند سرمایه‌های مردم را حفظ کند. بازارهای مختلف نیز می‌تواند برای سرمایه گذاری، جذابیت‌هایی ایجاد کند اما بازار طلا می‌تواند جذاب‌تر از سایر بازارها باشد. البته سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند هرگز در کوتاه مدت نمی‌توانند در بازار طلا به سود برسند.

وی تصریح کرد: بنابراین نگاه به بازار طلا باید میان مدت و بلند مدت بوده و سرمایه گذاری سرمایه‌های خرد در بازار طلا اشتباهی است که افراد را متضرر خواهد کرد. بنابراین برای سرمایه گذاری بلند مدت بازار طلا پیشنهاد می‌شود، آینده بازار طلا در شش ماه تا یکسال آینده حتماً افزایش خواهد یافت.

خرید دلار فقط سرمایه صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید را از تورم حفظ می‌کند

علی حیدری، کارشناس بازارهای مالی نیز درباره خرید دلار به عنوان یک روش سرمایه گذاری معتقد است: اگر شخص هدف کسب درآمد دلاری داشته و تخصص فردی دارد باید مهاجرت کند، اما اگر سرمایه چشمگیر نداشته و قصد حفظ سرمایه خود از تورم را دارد، خریدن دلار و گران شدن آن تا پایان سال فقط از سرمایه او در مقابل تورم حفاظت می‌کند و درآمدزایی ندارد.

وی اضافه می‌کند: خرید و فروش دلار نیازمند دارا بودن اطلاعات است بنابراین لازم است افراد پیش از ورود به این بازار اطلاعات لازم را کسب کنند و حتی می‌توانند از سهام دلار محور نیز استفاده کنند. اگر افرادی هم باشند که سرمایه آنها کم است می‌توانند در بازارهایی همچون فارکس فعالیت کنند تا حاشیه سود داشته باشند.

قیمت دلار تا بهمن‌ماه ۳۵ درصد افزایش می‌یابد

این کارشناس بازارهای مالی با تاکید بر اینکه خرید و فروش صرف فقط از تورم حفظ می‌کند، تصریح می‌کند: تا بهمن ماه نسبت به اکنون با همین روند آشفتگی مدیریت اقتصادی، دلار ۳۵ درصد گران‌تر خواهد شد.

ایمان کرمی، کارشناس اقتصادی نیز معتقد است: در بازار ارز، طلا و سکه، شاهد همبستگی رفتاری هستیم زیرا قیمت طلا در بازار ایران از حاصل ضرب نرخ دلار بازار آزاد در انس جهانی بر پایه قیمتی دلار است، بنابراین این بازار به شدت از فضای سیاسی و متغیرهای اقتصادی تأثیر می‌گیرد.

وی اضافه می‌کند: آینده برجام و کاهش تحریم‌ها در آینده می‌تواند این بازار را کمی با افت روبه‌رو کند اما عواملی مانند کسری بودجه و رشد حجم نقدینگی می‌توانند تأثیر مثبتی بر این بازار داشته باشد. در حال حاضر باید منتظر اخبار منتشر شده در خصوص برجام بوده تا بتوان به صورت صحیح این بازار را پیش‌بینی کرد.

این کارشناس اقتصادی می‌گوید: رفتار بازار سرمایه به تغیرات قیمت دلار چسبنده شده و قیمت دلار هم تابع تغییرات سیاسی شده است، این روزها بازار بورس را به برجام گره زده‌اند. در اثر توافق برجام، شرکت‌های ما می‌توانند محصولات خود را به بازارهای جهانی صادر کنند و آن دسته از شرکت‌هایی که تا کنون صادرات داشتند حجم صادرات خود را افزایش دهند.

بازار سرمایه مزیت بیشتری نسبت به سایر بازارها دارد

کرمی اضافه می‌کند: علاوه بر این ورود تجهیزات و تکنولوژی جدید بهبود یافته و هزینه‌های مالی ناشی از تحریم‌ها برای شرکت‌های بزرگ ما کاهش خواهد یافت. بنابراین گره‌زدن سرنوشت بورس به برجام و واکنش‌های منفی به آن به نظر کار صحیحی نیست. ممکن است نرخ دلار کاهش یافته و نرخ فروش شرکت‌های دلار محور در بازار سرمایه که از این نرخ تأثیر پذیر است نیز کاهش یابد، بنابراین درآمد شرکت‌ها کاهش یافته و سود آنها کمتر خواهد شد که احتمال اصلاح قیمتی را افزایش می‌دهد.

وی تصریح می‌کند: در صورت تحقق برجام افزایش فروش شرکت‌ها و پتانسیل‌های صادراتی بیشتر شده و کاهش هزینه‌های آنها می‌تواند اثر کاهش قیمت دلار را منتفی کند که نشان می‌دهد این بازار مجدد پتانسیل رشد قیمت را خواهد داشت. با مقایسه بازار بورس نسبت به سایر بازارها به نظر می‌رسد این بازار مزیت‌های بیشتری را برای سرمایه گذاران فراهم خواه کرد و بنابراین از کسانی که اطلاعاتی کافی در خصوص بازار بورس ندارند تقاضا می‌شود که دارایی‌های خود را در صندوق‌های سرمایه گذاری قرار دهند.