محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت

راهنمای معامله گران برای سواپ در فارکس

سواپ در فارکس نشان دهنده هزینه تمام شده هر معامله برای معامله گر است. به همین دلیل ابتدا باید با مفهوم آن آشنا شوید تا بتوانید مدیریت درستی را نسبت به آن اعمال کنید. گاهی اوقات به هزینه انجام معاملات سوآپ گفته می شود در حالی که در بسیاری از موارد از سوآپ به عنوان هزینه باز ماندن معامله در طول شب یاد می شود.
واقعیت این است که تمامی این موارد برابر با هزینه انجام معامله ای است که می توان آن را به نرخ بهره ای که بروکر برای استفاده از لوریج از معامله گر دریافت می کند، تعمیم داد.

اگر می خواهید همه چیز را درباره سوآپ در فارکس بدانید، بهتر است مطالب زیر را دنبال کنید.
به یاد داشته باشید که در هنگام انجام معاملات باید نسبت به هزینه های کمیسیون آگاهی داشته باشید تا بتوانید سود خوبی کسب کنید و از ضررهای احتمالی پیشگیری کنید. سوآپ یکی از مهم ترین و در عین حال سخت ترین هزینه ها برای محاسبه است زیرا معمولاً به ازای هر روزی که معامله باز بماند محاسبه می شود.

• این مقدار مطابق با چه معیارهایی است ؟
• چگونه محاسبه می شود؟
• آیا امکان حذف آن وجود دارد؟

در ادامه به تمامی این سوال ها پاسخ می دهیم.

فهرست مطالب

• سواپ در فارکس چیست؟ چگونه محاسبه می شود؟
• چه زمانی سوآپ برای معاملات در نظر گرفته می شود؟
• چه زمانی هزینه های سوآپ مهم می شوند؟
• سواپ چگونه در CFD های فارکس محاسبه می شود؟
• بررسی سوآپ در متاتریدر 4
• حساب های معاملاتی بدون سوآپ

سوآپ در فارکس چیست و چگونه محاسبه می شود؟

سوآپ اصطلاحی است که می توان آن را به عنوان مبادله نیز ترجمه کرد. اگر هدف سوآپ پول باشد، به آن « سوآپ مالی» گفته می شود که کاملاً به نرخ بهره سوآپ وابسته است.

همه اینها چه ارتباطی با تجارت دارد؟ به بیان ساده تر ، برای تجارت در بازارهای فارکس و CFD از لوریج استفاده می شود. استفاده از لوریج این امکان را به معامله گر فارکس می دهد که به جای پرداخت تمام مبلغ مورد نیاز در معامله، تنها با پرداخت بخشی از آن، معامله خود را انجام دهد.

بقیه سرمایه لازم برای انجام معامله از کجا تامین می شود؟ بخش دیگر سرمایه مورد نیاز توسط بروکر تأمین می شود و با بخش دیگری از سرمایه که توسط معامله گر پرداخت می شود ضررهای احتمالی را به نفع خود جبران می کند. به همین منظور می توان گفت لوریج وامی است که بروکر به معامله گر می دهد و مانند هر وام دیگری دارای نرخ بهره است. این بهره، به وسیله سرمایه حساب معامله گر تأمین می شود به همین دلیل فرد باید همیشه با استفاده از روش های مدیریت ریسک مناسب، بالانس حساب خود را متعادل نگه دارد.

بهتر است بدانید که سوآپ تنها محدود به بازارهای فارکس نمی شود بلکه در سایر بازارهای مالی مانند CFD که در آنها از لوریج استفاده می شود هم وجود دارد. همانطور که می دانید ، CFD نمایانگر قراردادی است که در آن اختلاف قیمت دارایی مالی به نفع یکی و به ضرر دیگری تسویه می شود. به همین دلیل می توان آن را به عنوان پوزیشنی باز در نظر گرفت که بعد از مدتی بسته خواهد شد.

معامله گر می تواند معاملات CFD خود را تنها برای یک روز باز بگذارد و از وام خود برای انجام معاملات یک روزه استفاده کند. چنین معامله ی CFD که برای یک روز در نظر گرفته می شود، در روز بعد منقضی خواهد شد.

اگر معامله گر، معامله ای را بیش از یک روز نگه دارد و در ادامه آن را ببندد، بروکر مبلغ قرض داده شده به معامله گر را درخواست نمی کند و تنها نرخ بهره وام را به دلیل باز گذاشتن پوزیشن و نگه داشتن آن برای یک روز دیگر از معامله گر دریافت می کند. نرخ بهره ای که در طی این جریان از معامله گر دریافت می شود، سوآپ کمیسیون ( بهره مبادلاتی) است که معمولاً با نام رول اور یا « سرمایه گذاری مجدد» از آن یاد می شود.

چه زمانی سوآپ برای شما محاسبه خواهد شد؟

همان طور که در بالا گفتیم، سوآپ هزینه ای است که بابت نگهداری معاملات معامله گر، در مدت زمان بیش از یک روز از او دریافت می شود و شامل معاملات روزانه نمی شود. بنابراین، اگر جزو معامله گرانی باشید که ضمن تجربه ضرر، به باز نگه داشتن معاملات خود ادامه می دهید باید به پرداخت هزینه های سوآپ به ازای باز نگه داشتن هر روز از معاملات هم فکر کنید.

اگر می خواهید در همان روز باز کردن پوزیشن در CFD، آن را ببندید، باید قبل از اجرای معاملات زمان دقیق باز و بسته کردن آن را در طول یک روز بررسی کنید. اما درباره بازار فارکس باید چه تصمیمی گرفت؟ به یاد داشته باشید که بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز از دوشنبه تا جمعه باز است.

همان طور که می دانید فارکس یک بازار غیرمتمرکز است ، مکانی برای انجام معاملات وجود ندارد و وقتی که بازار اروپا بسته است می توانید در نیویورک ، سیدنی یا توکیو ارز مبادله کنید. اما با این حال برای تمامی این بازارها پایان یک روز را شاهد هستیم به نحوی که با تمام شدن یک روز معاملاتی، روز دیگر آغاز می شود. درواقع مفهوم این پوزیشن ها، پوزیشن های شبانه است.

چنین پوزیشن هایی که در طول این دوره باز می شوند به عنوان بخش دیگری از روز به حساب می آیند و شامل سوآپ خواهند شد. زمان ورود به روز دیگر براساس برنامه سواحل شرقی آمریکا ( به وقت نیویورک) ساعت 5 عصر است.

این زمان معادل 23:00 به وقت شبه جزیره اسپانیا است، اما به یاد داشته باشید که باید با محدوده زمانی و ناحیه سرور بروکری که انتخاب کرده اید هماهنگ عمل کنید. معمولاً چنین زمانی در نیویورک برابر با نیمه شب بسیاری از نقاط جهان خواهد بود. برای مثال اگر پوزیشن خود را در ساعت 22:59 باز کنید و در ساعت 23:01 به وقت مادرید ببندید، پوزیشن شما شامل سوآپ می شود و هزینه یک شب باز ماندن به آن تعلق می گیرد.

به این ترتیب می توان نتیجه گرفت که هرچه پوزیشن تان در مدت زمان طولانی تری باز بماند، با هزینه های بیشتری روبرو خواهید شد، بنابراین معامله گران سویینگ باید توجه ویژه ای به این هزینه ها داشته باشند.
به همین دلیل به شما توصیه می کنیم تا ضمن باز کردن اکانت خود، شرایط بروکر و همزمانی آن با زمان محلی خود را هم در نظر بگیرید، در این صورت می توانید کنترل کاملی روی هزینه های سوآپ داشته باشید.

چه زمانی هزینه های سوآپ اهمیت پیدا می کند؟

آخر هفته ها، فارکس تعطیل است بنابراین هر پوزیشن بازی که بسته نشود و در دو روز آخر هفته باز بماند شامل هزینه سوآپ می شود. توجه داشته باشید که آخر هفته شامل 3 شب می شود. حال چرا روی دقت برای این هزینه ها اصرار می کنیم؟ آیا نمی توان با بستن پوزیشن در روز جمعه، از پرداخت پوزیشن آخر هفته نجات پیدا کرد؟ توجه کنید که مسئله ساده نیست! معمولاً بستن پوزیشن ها در فارکس پروسه ای دو روزه است.

زمانی که شما پوزیشنی را باز می کنید و یا می بندید تأثیری فوری روی حساب خود می گذارید اما برای بروکری که با شما کار می کند چنین نیست، بروکرها معمولاً برای بدست آوردن سود بیشتر قوانین خود را اعمال می کنند به همین دلیل دستور مشتری را با دو روز تاخیر انجام می دهند تا بتوانند به ارزش مورد نظر برسند. این مسئله می تواند عواقبی را در آخر هفته ها ایجاد کند زیرا برخی از بروکرها ممکن است هزینه این دو روز را زودتر از شما درخواست کنند.

به همین دلیل بهتر است به جای تقاضای بستن پوزیشن در روز جمعه، چهارشنبه تقاضای خود را برای بستن پوزیشن بفرستید. به عنوان یک معامله گر فارکس باید قبل از افتتاح حساب نزد بروکر مورد نظر، به تمام شرایط و قوانین آن آگاهی داشته باشید و در صورت بروز مشکل از سرویس خدمات مشتریان درخواست کمک کنید.

سواپ در فارکس و CFD چگونه محاسبه می شود؟

سوآپ همان نرخ بهره ای است که به علت استفاده از لوریج از شما گرفته می شود اما یکی از عواملی که روی این هزینه تأثیر می گذارد، حجم پوزیشن باز معامله گر است. اگر با مینی لات کار می کنید ( 10 هزار واحد ارزی) نرخ بهره برای این میزان در نظر گرفته می شود ( مارجینی که استفاده می شود یکی دیگر از فاکتورهای تأثیر گذار است که بسته به لوریج متغیر است). اگر معاملات شما براساس لات باشد ( 100 هزار واحد ارزی)، میزان سوآپ شما بیشتر می شود.

اگر بخواهیم براساس مینی لات معاملات خود را انجام دهیم، نرخ بهره پوزیشن ما چقدر خواهد شد؟

باید بگوییم که جواب این سوال به عوامل مختلفی بستگی دارد. اولین فاکتور تعیین کننده نرخ بهره ای است که توسط بانک مرکزی تعیین می شود، همچنین نوع ارز استفاده شده مهم است زیرا تمامی ارزها نرخ بهره یکسانی ندارند. این نرخ ها براساس نرخ های بهره رسمی تعیین شده توسط بانک های مرکزی محاسبه می شوند.

با این حال ، هر بروکری بسته به شرایط بازار و ریسکی که با آن روبرو می شود، نرخ بهره متفاوتی را اعمال می کند. این همان چیزی است که به عنوان سوآپ نرخ بهره معروف است و به عنوان یک معامله گر باید برنامه تجاری خود را براساس آن تنظیم کنید ( اگرچه که این نرخ ممکن است به صورت روزانه تغییر کند)

نرخ سواپ در فارکس

برای محاسبه سوآپ می توانید از فرمول زیر استفاده کنید:

سوآپ= (365 روز/نرخ بهره سوآپ) * حجم پوزیشن

برخی از بروکرها دارای محاسبه گر سوآپ هستند. می توانید نکات مربوط به محاسبات سوآپ را در متاتریدر 4 مشاهده کنید. توجه داشته باشید که در اکثر پلتفرم های معاملاتی، به میزان سوآپ با توجه به شرایط مختلف معاملاتی و ارزهای گوناگون اشاره شده است.

در متاتریدرها می توانید با کلیلک راست کردن روی پنجره « Market Observation» و انتخاب« نماد » دارایی مورد نظر خود را انتخاب و خصوصیت آن را مشاهده کنید و به این ترتیب میزان سوآپ معاملات خود را براساس پیپ یا سایر واحدهای مبادلاتی مشاهده کنید. برای محاسبه سوآپ براساس پیپ باید بتوانید ارزش هر پیپ را محاسبه کنید (توجه داشته باشید که مدیریت ریسک و سرمایه برای هر معامله لازم است).

نکته مهم این است که بسته به بلند و یا کوتاه بودن معاملات شما، سوآپ منفی یا مثبت خواهد شد. سوآپ منفی بر این اصل استوار است که به جای پرداخت هزینه از طرف معامله گر، به ازای هر روزی که پوزیشن خود را باز نگه می دارید، اعتبار دریافت خواهید کرد. این موضوع در بازار ارزها نیز رایج است .

آیا می توان با سوآپ درآمد داشت؟

از آنجا که هر واحد پولی نرخ بهره متفاوتی دارد تفاوت هایی بین سوآپ هایی که برای هرکدام از آنها در نظر گرفته می شود، وجود دارد. اختلاف نرخ بهره می تواند برای معامله گر فارکس پیامدهای مثبت یا منفی داشته باشد. نرخ بهره ارز فروخته شده معمولاً شارژ می شود و نرخ بهره ارزی که خریداری می شود، پرداخت می شود. بنابراین سوآپ (که همان تفاوت بین نرخ بهره ها است) به حساب معاملاتی معامله گر تعلق می گیرد.به استراتژی های موجود در این زمینه که براساس تفاوت نرخ ارزها پایه ریزی می شود «carry trade» گفته می شود.

حساب های معاملاتی بدون سوآپ/ رول اور

سوآپ بخشی از محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت معاملات فارکس و CFD است و تنها راه از میان بردن آن مشخص کردن حسابی خاص برای آن است. برخی از بروکرها امکان استفاده از چنین حساب هایی را با عنوان « حساب اسلامی» فراهم کرده اند، نام آن برگرفته از قانون ممنوعیت گرفتن نرخ بهره در دین اسلام است. معامله گرانی که مسلمانند و براساس قوانین اسلامی معامله می کنند باید از چنین حساب هایی استفاده کنند که در این صورت از دریافت و پرداخت سوآپ معاف می شوند.

یکی دیگر از راه های کسب سود، استفاده از اختلاف قیمت های خرید و فروش در دارایی است. در واقع چنین اقدامی مغایر با قوانین اسلامی نیست، اگرچه که مشتریان و سود حاصل از این معاملات کم است اما بروکرها به معامله گران مسلمان نیز استفاده از چنین اکانتی را پیشنهاد می دهند.

در برخی معاملات شاهد هزینه سوآپ نخواهید بود، اما بهتر است بدانید که بروکرها این هزینه را در بخش های دیگر به شکل دیگری جبران می کنند (مواردی وجود دارد که هزینه های جبران شده توسط کارگزار می تواند به عنوان منافع پنهان تلقی شود ، اما نقض قوانین اسلامی محسوب نمی شود). به همین دلیل همیشه لازم است تا با آگاهی کامل حرکت کنید و تمام جوانب را بسنجید و آن ها با باز کردن هزینه های حساب اسلامی مقایسه کنید.

به یاد داشته باشید که برای موفقیت در فارکس لازم است که از استراتژی مناسب، برنامه ای منسجم و مدیریت ریسک و سرمایه استفاده کنید. از آنجا که سوآپ، کمیسیونی است که بروکر شما دریافت می کند، باید حتماً به شرایط معاملاتی قبل از انجام هر کاری توجه کنید.
می توانید جزئیات بیشتری را درباره شرایط انجام معاملات در پلتفرم معاملاتی جستجو کنید و یا از طریق تماس با بخش خدمات مشتریان آمارکتس سوالات خود را بپرسید.

چگونه سواپ در فارکس بر معاملات تاثیر می گذارد

پس از باز کردن معامله در فارکس یکی از مواردی که توجه را به خود جلب می کند سواپ است. در زمان باز کردن معامله swap عدد صفر را نشان می دهد اما به محض این که بازار به وقت ایالات متحده بسته شود دچار تغییر می شود.

اصطلاح سواپ در فارکس از مواردی است که تریدر قبل از باز کردن پوزیشن باید به آن توجه کند.

سواپ در فارکس چیست؟

سواپ در فارکس به اختلاف نرخ بهره بانکی بین دو ارز درگیر در یک جفت مربوط می شود که با سود یا زیان برای تریدر همراه است.

تعریف دوم از سواپ در فارکس

swap چیست؟

بهره ای که پس محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت از گذشت یک روز به معاملات باز اعمال می شود که معمولا در صنعت مالی به آن رولور (rollover) می گوییم. همچنین در متاتریدر آن را با نام swap می شناسیم.

در بازار فارکس نمادهای معاملاتی شامل جفت ارزها است، یعنی دو ارز مختلف در مقابل یکدیگر قرار می گیرند به طور مثال در جفت ارز (EUR/USD) دو ارز درگیر هستند که اولی یورو و دومی دلار آمریکا است. بانک های مرکزی که با تقویم میلادی کار می کنند در ابتدای شروع هر سال نرخ بهره بانکی ارز خود را اعلام می کنند تا دور نمای مناسبی از برنامه های اقتصادی بدهند. همچنین این نرخی است که بانک مرکزی به دیگر بانک ها وام می دهد.

در نتیجه از آنجایی که این دو ارز هر کدام شامل نرخ بهره مشخصی از طرف بانک مرکزی صادر کننده خود می باشند، دو ارز با نرخ های بهره متفاوت داریم.

نرخ بهره ای که در ابتدای هر سال مشخص و اعلام می شود امکان دارد چندین بار در طول سال تغییر کند اما مبنای بررسی نرخی است که ابتدای هر سال مشخص می گردد.

درک سواپ در فارکس

می دانیم ترکیب یک جفت ارز شامل دو ارز و در نتیجه دو کشور است بنابراین تریدرها باید نرخ بهره مربوط به کشورها را در نظر بگیرند تا متوجه تغییر نرخ سواپ بروی معاملات خود شوند.

نرخ بهره کوتاه مدت یا (نرخ پایه) توسط بانک مرکزی یک کشور مانند فدرال رزرو ایالات متحده برای (USD) و یا بانک انگلستان برای (GBP) تعیین می شود. سواپ در معاملات فارکس بر اساس نرخ وام های یک شبه در بازار بین بانکی محاسبه می شود و روزانه از سوی ارائه دهندگان نقدینگی در اختیار بروکرها قرار می گیرد. تریدرها با معامله در جفت ارزها اساسا تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را مبادله می کنند که در پایان هر شب بر معاملات باز اعمال می شود.

فرمول محاسبه سواپ در فارکس

فاکتور های مختلفی در محاسبه نرخ سوآپ تاثیر گذار هستند و تنها به اختلاف نرخ بهره بانکی دو ارز نمی توان اتکا کرد، پس در اینجا می توانیم سومین تعریف از سواپ را بیان کنیم:

مقدار سود یا ضرری که به واسطه اختلاف نرخ بهره بانکی دو ارز بهمراه کارمزد بروکر و حجم انتخابی تریدر در برآیند نهایی معامله تاثیر گذار است را سواپ یا رولور می گوییم.

مهمترین پارامتر این فرمول نرخ بانک های مرکزی یا بهتر بگوییم تفاوت در نرخ سود ارزهای پایه و متقابل است، بنابراین مبنای سوآپ تفاوت نرخ بهره بانک های مرکزی دو کشور است.

در فرمول محاسبه سوآپ پارامترهای اصلی اساساً در طول سال بدون تغییر هستند. حتی برای برخی ارزها، این پارامترها تا چندین سال ثابت است. پارامتر اصلی در این فرمول نرخ بهره است که معمولا سالی یکبار اعلام می شود. اما برخلاف نرخ بهره، پارامتر markup می تواند حتی بیشتر از یک بار در روز تغییر کند پس نقش اساسی را در نتیجه سوآپ بازی می کند.

در بین اکثر بروکرها از فرمول بالا برای محاسبه نرخ سوآپ محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت استفاده می شود اما در هر صورت شما به عنوان یک تریدر به آن اکتفا نکنید و از کارگزار خود بخواهید نحوه محاسبه سوآپ در معاملات را برای شما توضیح دهد زیرا به دلیل شبکه غیرمتمرکز فارکس یک نهاد و یک سری قوانین مشخص وجود ندارد و سیاست های بروکرها با یک دیگر متفاوت است.

چه زمانی از روز سوآپ بروی معامله اضافه یا کم می شود؟

زمان اعمال سوآپ بر معامله ساعت 5:00 بعد از ظهر به وقت ایالات متحده (EST) است، یعنی هر شب حدود ساعت 1:00 به وقت ایران سواپ به معاملات اضافه یا کم می شود.

بنابراین اگر معامله چندین روز باز باشد، هر شب حدود ساعت 1:00 بامداد شاهد اعمال سوآپ برآن خواهیم بود و از آنجایی که مارکاپ امکان دارد چندین بار در طول روز تغییر کند سوآپ در شب اول با دوم می تواند متفاوت باشد. برای بدست آوردن دقیق زمان در فارکس و درک تغییرات ساعت در شش ماه اول و دوم می توانید سشن های فارکس را مطاله کنید.

در معاملات با دو مفهوم swap long و swap short روبرو هستیم. در معاملات فارکس ما به عنوان تریدر یا قصد خرید داریم یا فروش به همین دلیل از سواپ خرید و فروش استفاده می کنیم.

Swap short یا سواپ فروش چیست؟

اگر می خواهید بدانید نرخ سواپ با باز کردن یک پوزیشن فروش چه مقدار بروی معامله شما در پایان روز تاثیر می گذارد به سواپ شورت (swap short) توجه کنید.

مسئله : اگر با حجم یک لات در جفت ارز EURUSD با نرخ 1.2500 قصد معامله فروش داشته باشیم و نرخ بهره بانکی این دو ارز به ترتیب برای یورو 3.25% و برای دلار 2.5% باشد، سواپ شورت چفدر خواهد بود؟

در اصل 100,000 یورو را با نرخ بهره 3.25% می فروشیم. با فروش یورو، دلار خریداری می کنیم که نرخ بهره آن، 2.5% است. با محاسبه اختلاف نرخ بهره بانکی بین این دو ارز به نرخ 0.75 می رسیم.

حال اگر بروکر برای هر مبادله 0.25% هزینه یا Markup دریافت کند. نتیجه این محاسبه برابر با 1% خواهد بود.

در این مثال برای هر سال 365 روز در نظر گرفته شده است اما برخی از بروکرها به طور معمول از 364 روز استفاده می کنند. (بسیاری بسته به نوع ابزار معاملاتی از ، 365 روز یا 364 روز استفاده می کنند)

با استفاده از فرمول زیر نرخ نهایی سواپ بدست می آید:

در این حالت، معامله گر یورو را فروخته که نرخ بهره بالاتری نسبت به هر دلار دارد، بنابراین وقتی موقعیت (پوزیشن) EURUSD معامله گر به روز بعد منتقل می شود، مبلغ 3.42 دلار از حساب معامله گر کسر می شود.

بنابراین هر زمان قصد فروش در یک جفت ارز را داشتید به سواپ فروش آن جفت ارز توجه کنید.

Swap long یا سواپ خرید چیست؟

اگر می خواهید بدانید نرخ سواپ با باز کردن یک پوزیشن خرید چه مقدار بروی معامله شما در پایان روز تاثیر می گذارد به سواپ لانگ (swap long) توجه کنید.

با استفاده از همان مثال پیشین، اگر معامله گر در EURUSD موقعیت بلند (long positon) بگیرد باید یورو را خریداری کرده و دلار را بفروش برساند. این بدان معنا است که اساسا معامله گر 100000 یورو را با نرخ بهره 3.25% خریداری نموده و دلار را با نرخ 2.5% بفروش رساند است. اختلاف نرخ بهره 0.75 درصد مثبت خواهد شد و اگر بروکر همچنان 0.25% هزینه (Markup) دریافت کند، آنگاه 0.25% از 0.75 درصد کم کنیم که به عدد نیم درصد می رسیم.

در اینجا، معامله گر یورو را خریده که نرخ بهره بالاتری نسبت به هر دلار دارد، بنابراین وقتی موقعیت خرید (پوزیشن) با حجم 100000 واحد EURUSD معامله گر به روز بعد منتقل می شود، مبلغ 1.71 دلار به حساب معامله گر افزوده می شود.

سواپ خرید و فروشی که در زیر آمده یک نمونه از سواپ خرید و فروش ارائه شده توسط یک بروکر است:

Swap short	Swap long	مارکاپ	حجم قرارداد	جفت ارز
0.392	6.036-	0.8	100000	EURUSD
4.002-	5.922-	10.6	100000	GBPUSD
3.216-	3.816-	10.0	100000	AUDUSD
2.64-	2.1-	10.0	100000	NZDUSD
4.008-	3.12-	10.0	100000	USDCAD
5.328-	0.344	4.7	100000	USDCHF

هدف جدول بالا اینست که بدانید سواپ لانگ و شورت همزمان می توانند مثبت و یا منفی باشد و یا یکی مثبت و دیگری منفی

این مقادیر در ستون های Long و Short مقدار سواپ را به ازای هر یک لات کامل نشان می دهد که در صورت وجود موقعیت باز به حساب تریدر واریز یا از آن کم می شود.

آیا می توان از سواپ در معاملات فارکس درآمد کسب کرد

با درک سوآپ، معامله گران به دنبال جفت ارزهایی که دارای نرخ بهره (سوآپ مثبت) بوده می روند و می توان یادآور شد که تعداد این جفت ها به اندازه کافی زیاد هستند.

همیشه در بازار، جفت ارزهایی وجود دارند که یکی از سوآپ های خرید یا فروش آنها مثبت باشد. در زیر، جفت ارزهای فارکس که دارای سواپ مثبت هستند لیست شده است. تحت شرایط خاص، می توان از طریق سوآپ در جفت ها درآمد کسب کرد.

این لیستی از سواپ مثبت است و توسط یک کارگزار در زمان خاص ارائه شده است. به یاد داشته باشید که نرخ بهره بروکرها همیشگی و یکسان نیستند. اما تعداد آنها بسته به شرایط بازار ممکن است متفاوت باشد. به عنوان مثال، اگر یکی از بانک های مرکزی نرخ بهره خود را تغییر دهد یا کارگزار مقدار مارکاپ را عوض کند شرایط به کلی دگرگون می شود.

به طور کلی اگر معامله گر سواپ مثبت را در یک جفت ارز با توجه به اختلاف نرخ ارز تشخیص دهد و در آن معامله انجام کند، باید به یاد داشته باشد که یک سواپ مثبت کوچک در فارکس به راحتی توسط اسپرد خورده می شود.

سواپ در حساب های اسلامی

حساب اسلامی به حساب معاملاتی گفته می شود که هیچ گونه هزینه ای را به صورت سود دریافت نمی کند. طبق قوانین اسلام، مسلمانان از دریافت هر نوع بهره منع شده اند. بنابراین حساب های اسلامی ایجاد شده است تا مسلمانان بتوانند از خدمات کارگزاران فارکس استفاده کنند.

علی رغم اینکه این نوع حساب برای مسلمانان ایجاد شده است، اکنون هرکسی می تواند از این حساب ها استفاده کند. با این حال، همه ما درک می کنیم که کارگزاران موسسات خیریه نیستند و اگر حساب بدون سوآپ باشد، کارگزار از راه های دیگر پول خود را دریافت می کند. معمولاً این به معنای اسپرد بیشتر یا کارمزد ثابت در هر معامله است.

سواپ چهارشنبه چیست

اگر چهارشنبه شب معامله گر موقعیت خود را همچنان حفظ کند، هزینه های معمول شبانه که روازنه مشخص می شود، سه برابر مبلغ عادی خود محاسبه می شوند به همین دلیل آن را سواپ چهارشنبه نامیده اند.

دلیل سه برابر شدن و اعمال سواپ چهارشنبه: تسویه سه روزه بهره وام بانک است که چهارشنبه به علت تعطیلی آخر هفته (شنبه و یک شنبه) یکجا حساب می شود.

کسانی که در فارکس کار می کنند این اختلاف بین نرخ بهره بانکی را با swap fx می شناسند.

با گذشت هر روز معاملات باز در فارکس شامل سواپ (swap) می شود که به رولور (rollover) نیز می گویند.

ساعت 17:30 به وقت ایالت متحده که به زمان ایران حدود ساعت 1.30 بامداد می شود

به دلیل تعطیلات آخر هفته swap در پایان وقت کاری چهارشنبه سه برابر محاسبه می شود.

سواپ در فارکس چیست؟

به معنای بهره های ارزی خارجی می باشد که اگر معامله یا قرارداد بیش از یک روز ادامه پیدا کند شامل نرخ بهره شبانه ارز ها می شود که توسط بانک مرکزی مربوطه تعیین می گردد و شما می بایست نرخ بهره ارزی را درکنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.

سواپ منفی و مثبت چیست ؟

از اختلاف بین نرخ بهره ها در دو ارز به دست میاید برای مثال اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می خرید باشد با سواپ منفی مواجه می شوید و ضرر میکنید ولی اگر نرخ بهره ارزی که می خرید بیشتر باشد ،شما سود میکنید و با سواپ مثبت مواجه می شوید.

نحوه محاسبه سواپ چگونه است ؟

ابتدا اختلاف نرخ بهره ارز ها رو به دست آورده و سپس حاصل را در عدد کلی لات ضرب و حاصل را تقسیم بر ۱۰۰ می کنیم در نهایت عدد حاصل را تقسیم بر ۳۶۰ (تعداد روز های سال ) کرده و اگر منفی به دست آید شما ضرر کردید و اگر مثبت به دست آید شما سود کردید.

حساب بدون محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت سواپ چیست ؟

حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی در واقع حسابی است که بروکر برای فرد مسلمان باز می کند تا حسابی بدون پرداخت سواپ داشته باشد زیرا در قوانین اسلامی با بعضی از ساز و کار های بازار فارکس مخالفت می کند.

سواپ یکی از مهم‌ترین مفاهیم در بازار فارکس محسوب می‌شود که با وجود سابقه حضور کم در میان مفاهیم اقتصادی، از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. بنابراین دانستن مفهوم سواپ یکی از مهم‌ترین موضوعات مهم در عرصه بازار فارکس است. در ادامه به این پرسش که سواپ در بازار فارکس چیست، پاسخ جامع و کاملی می‌دهیم. با ما همراه باشید.

فهرست عناوین مقاله :

بازار فارکس چیست؟

پیش از بررسی مفهوم سواپ فارکس، ابتدا باید با تعریف و ویژگی‌های بازار فارکس آشنا شوید تا در ادامه بتوانید به درک کاملی از مفهوم سواپ در فارکس برسید.

بازار فارکس یکی از مهم‌ترین بازار‌های مالی در سطح بین الملل است که بعد از اهمیت اقتصاد جهانی و مفاهیمی چون گردشگری و کسب و کار بین المللی، جایگاه ویژه‌ای در اقتصاد و بازار‌های مالی پیدا کرده است.

بازار فارکس به زبان ساده، بازاری برای تبادل ارز و خرید و فروش ارز‌های خارجی است که به منظور اهدافی مثل سفر، راه اندازی کسب و کار بین المللی و یا منافع شخصی دیگر صورت می‌گیرد. این نکته نیز قابل ذکر است که فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است.

در بازار فارکس شما ارزی را می‌خرید و همزمان ارزی دیگر می‌فروشید، به این ترتیب یک گردش مالی ارزی با سرمایه شما در بازار فارکس به وجود می‌آید.

به عنوان مثال، فرض کنید برای کار یا تفریح قصد سفر به کشور آلمان را دارید؛ شما برای سفر به آلمان نیاز به ارز مخصوص آلمان دارید؛ بنابراین ریال خود را می‌فروشید و به جای آن یورو خریداری می‌کنید. این کار شما در واقع همان کارکرد بازار فارکس است.

بازار فارکس در یک نگاه

• یکی از مهم‌ترین بازار‌های مالی
• تبادل و خرید و فروش جفت ارز‌های خارجی به سادگی هرچه تمام‌تر
• یک بازار ۲۴ ساعته

سواپ به زبان ساده

بحث تبادل ارز در بازار فارکس، با اینکه در نگاه اول موضوعی ساده به نظر می‌رسد، اما بعضا دارای مفاهیمی است که معمولا تعاریف سختی دارند؛ اما به خودی خود موضوع پیچیده‌ای نیستند. سواپ یکی از این مفاهیم است که تا حدود بسیار زیادی به بازار فارکس مربوط است.

مفهوم کلمه سواپ، به واژه‌هایی چون مبادله پایاپای، معامله، معاوضه و خرید و فروش متقابل بر می‌گردد و می‌توان گفت یک مفهوم دو طرفه است. سواپ به زبان ساده به معنای معاوضه جریان‌های نقدی در آینده طبق توافق و قراردادی از پیش تعیین شده است.

این تعریف مختص خود کلمه سواپ است. اما معنای سوآپ در بازار فارکس کمی متفاوت‌تر از این تعریف است. در ادامه سعی می‌کنیم با تعریف جامع سواپ در فارکس و ذکر مثال، به سادگی این مفهوم را دریابید و به پاسخ سوال سوآپ فارکس چیست برسید.

سواپ در فارکس چیست؟

در بالا مفهوم خود کلمه سواپ (SWAP) را به طور کلی بررسی کردیم؛ اما منظور از سوآپ در فارکس چیست؟ در معاملات فارکس، مفهوم سواپ، یکی از مهم‌ترین مفاهیم است که هر معامله‌گری باید به آن توجه کند. معنی سواپ در فارکس از مفهوم نرخ بهره ارز‌های خارجی نشئت می‌گیرد.

هنگام انجام خرید و فروش ارز، اگر قرارداد شما طی یک روز بسته شود و به سرانجام خودش برسد، دیگر نیازی به توجه به بحث سوآپ ارزی نیست. اما اگر قرارداد طی روز‌های آینده ادامه پیدا کند، بحث بهره شبانه یا همان سواپ به میان می‌آید.

به عبارتی دیگر، سواپ تنها به معاملاتی مربوط می‌شود که بیش‌تر از یک روز باز مانده. معمولا پایان کار بازار فارکس ساعت پنج عصر می‌باشد و سواپ در همان ساعات محاسبه می‌شود. بنابراین اگر پوزیشنی را ساعت ۳ عصر باز کنید و این پوزیشن را تا فردای آن روز ساعت ۱ صبح باز نگه دارید، سواپ برای معامله شما لحاظ می‌شود.

به طور کلی منظور از سواپ در فارکس همان پرداخت و دریافت نرخ بهره شبانه ارز‌ها است محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت که توسط بانک مرکزی کشور مربوطه تعیین می‌شود. شما باید به ازای هر روزی که قرارداد در بازار فارکس باز می‌ماند، نرخ بهره ارزی را در کنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.

سواپ مثبت و سواپ منفی، از اختلاف بین نرخ بهره‌ها در دو ارز بدست می‌آید. اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می‌خرید باشد، با سواپ منفی مواجه شدید و ضرر می‌کنید. اما اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید بیشتر باشد، شما سود می‌کنید و با سواپ مثبت مواجه خواهید شد.

به مثال زیر دقت کنید:

به عنوان مثال شما قصد خرید و فروش جفت ارزی USD/EUR را دارید. اگر قرارداد شما بیشتر از یک روز باز بماند، شما موظف به پرداخت و دریافت سواپ می‌شوید. فرض کنید روز بعد نرخ بهره شبانه دلار ۰% است؛ اما نرخ بهره یورو که قصد خرید آن را دارید ۲% است. در این حالت اختلاف بین نرخ بهره‌های دوتا ارز، عددی مثبت در می‌آید و شما از این معامله سود کردید.

سواپ (SWAP) در فارکس به چه معنا است؟

یکی از پرکاربردترین اصطلاحات در بازار فارکس همین اصطلاح سواپ است. اغلب مردم فکر می‌کنند که، سواپ، همان بهره‌ای است که بروکرهای فارکس از مشتریان دریافت می‌کنند و آن را مشابه نزول می‌دانند. اما بهره در فارکس به این معنا نیست. درواقع بهره یا سواپ در فارکس، اختلاف بین درصد بهره‌های وام بانکی به ارزهایی است که در معامله شرکت می‌کنند.

تعریف سواپ(SWAP) یا بهره

همان‌طور که قبلا توضیح دادیم معاملات در فارکس به‌صورت CFD هستند. بروکرهایی که رگوله هستند (یعنی معاملات آن‌ها به بازار جهانی متصل هستند)، معمولا حجم معاملات زیادی را پوشش می‌دهند. درواقع وقتی ما جفت ارزی را می‌خریم و یا می‌فروشیم، این معامله را با بروکر انجام می‌دهیم . یعنی بروکر به‌عنوان خریدار و یا فروشنده، همواره با ما درحال معامله است. پس برای این‌که این معاملات معتبر باشند، بروکر باید به اندازه همان میزان اعتباری که به ما می‌فروشد، در حساب خود موجودی داشته باشد. اگر این عدد را برای تمام مشتریان یک بروکر درنظر بگیریم، باتوجه به بالا بودن میانگین حجم معاملات روزانه فارکس (در حدود 6.6 میلیارد دلار)، هیچ بروکری نمی‌تواند این مقدار موجودی را در حساب خود داشته باشد.

به همین منظور بروکرهای رگوله با بانک‌ها قرارداد‌های CFD منعقد می‌کنند تا اعتبار لازم را از این طریق تامین کنند. به‌عبارتی دیگر می‌توان گفت که حجم پول زیادی را از بانک‌ها وام می‌گیرند. این وام ها در پایان هر روز با بانک تسویه حساب می‌شوند. اگر شما بیش از یک روز در معامله‌ای بمانید، پس طبیعی است که سود بهره آن روز نیز برای شما خواهد بود.

آیا سواپ یا بهره را همیشه باید پرداخت کرد؟

خیر.جواب این سوال رابطه مستقیمی با نرخ بهره بانک‌های کشورهای مختلف دارد. ما در ایران برایمان جا افتاده که هرگاه از بانکی وام گرفتیم با سودهای بالا باید اصل و سود آن ‌را به بانک بازگردانیم. اما در تمام کشورهای دنیا این مسئله مثل ایران نیست. بعضا کشورهایی وجود دارند که نرخ بهره آنها صفرهست، یعنی هیچ سودی بابت وام دریافت نمی‌کنند و بعضی دیگر درصدهای کمی را می‌گیرند. (معمولا از ایران خیلی کمتر).

اگر اختلاف میان نرخ‌های بهره جفت‌ارزهایی که ما معامله کردیم، باهمدیگر مثبت باشد، مقدار آن اختلاف در پایان روز تسویه و به حساب ما واریز می‌شود. اگر هم این اختلاف نرخ بهره منفی باشند، در پایان روز تسویه و از حساب ما کسر می‌شود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند، از نرخ‌های سواپ استفاده می‌کنند. در هر بروکر، جدول نرخ بهره وجود دارد.

این نکته را نیز باید توجه داشته باشید، که اگر عمر معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از زمان تسویه حساب، در پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ سواپ نخواهید داشت. با این حال اگر عمر معاملات شما بیش از یک روز است و معمولاً معاملات را تا چند روز باز نگه می‌دارید، نرخ سواپ برای شما اهمیت خواهد داشت. نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی قابل توجهی را به معاملات شما تحمیل کند.

در جدول زیر نرخ سواپ در بروکر فیبو گروپ را می‌توانید برای معاملات مختلف مشاهده کنید:

جدول نرخ سواپ بروکر فیبوگروپ در ماه مارس 2020

در عکس فوق، از قسمت ستون SWAP می‌توانید مثبت یا منفی بودن سواپ معامله این بهره را مشاهده کنید. به‌عنوان مثال برای جفت ارز دلار استرالیا/ین ژاپن (AUD/JPY) در ستون سواپ برای معاملات خرید، مقدار بهره مثبت و برای معاملات فروش، مقدار بهره آن منفی است.

توجه داشته باشید که مقدار نرخ بهره‌ها ثابت نیستند و با تغییر نرخ بهره بانکی در کشورهای مختلف تغییر می‌کنند.

نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟

به‌طورکلی زمانی‌که شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری می‌کنید و ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید، نرخ سواپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله در واقع شما ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالاتر تبدیل کرده‌اید. به نوعی آربیتراژ انجام داده‌اید. در مقابل اگر ارز با نرخ بهره پایین را خریداری نمایید و ارز با نرخ بهره بالا را بفروشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود.

به‌طور مثال جفت ارز USD/JPY (دلار آمریکا/ ین ژاپن) را در نظر بگیرید. فرض کنیم نرخ بهره بانکی در آمریکا ۲٫۵ درصد سالیانه است و نرخ بهره بانکی در ژاپن منفی ۰٫۱۰ درصد. زمانی که شما USD/JPY را خریداری می‌کنید، یعنی در حال فروش ین ژاپن و خرید دلار آمریکا هستید. در این صورت نرخ سواپ برابر است با تفاوت ۲٫۵۰ و منفی ۰٫۱۰ که می‌شود مثبت ۲٫۶۰ درصد (در سال). اما اگر در همین جفت ارز، معامله فروش بزنید، یعنی دلار آمریکا را فروخته و ین ژاپن خریداری کنید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. اما در عمل نرخ سواپ می‌تواند با چنین فرمولی تفاوت داشته باشد. در واقع نرخ سواپ توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی را فراهم می‌کنند و به همین دلیل نرخ سواپ می‌تواند با نتیجه فرمول بالایی متفاوت باشد.

محاسبه ارزش سواپ:

در اصل ارزش مقدار سواپ از فرمول زیر بدست می‌آید:

(۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) * (حجم معامله (بر اساس لات) * نرخ سواپ) = ارزش سواپ

به‌عنوان مثال فرض کنید نرخ جفت ارز یورو/دلار (EUR/USD) برابر 1.08560 است. و شما به اندازه حجم دو لات وارد معامله خرید شده‌اید. می‌خواهیم ببینیم ارزش سواپ این معامله، برای نگهداشتن یک شب چقدر است:

طبق مراجعه به نرخ سواپ در بروکر فیبو گروپ برای معاملات خرید 1.32- و برای معاملات فروش 0.46 است.

محاسبه ارزش سواپ برای معامله خرید:

(1.08560 / 0.00001) * (200000(دو لات) * (1.32-))= 2.43- $

محاسبه ارزش سواپ برای معامله فروش:

(1.08560 / 0.00001) * (200000(دو لات) * 0.46)= 0.84 $

پس به ازای دو لات حجم معامله در خرید EUR/USD روزانه مبلغ 2.43 دلار، به‌عنوان سواپ روزانه از حساب ما کسر خواهد شد. برای معامله فروش نیز در جفت ارز EUR/USD نیز مبلغ 0.84 دلار روزانه به حساب ما واریز می‌شود.

سواپ در روزهای چهارشنبه چگونه است؟

توجه داشته باشید که در روزهای چهارشنبه نرخ سواپ، سه برابر حساب می‌شود. این مسئله به این دلیل است که، تسویه معاملات فارکس سه روزه است و تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز بوده است، به روزهای شنبه و یکشنبه می‌رسد که بازار تعطیل است. بنابراین سواپ این سه شب نیز در پایان روز چهارشنبه اعمال می‌شود. به همین دلیل در شب‌های چهارشنبه نرخ سواپ را سه برابر حساب می‌کنند.

آیا باید نگران نرخ سواپ بود؟

اگر زمان معاملات شما زیر یک روز بسته می‌شود، نباید زیاد به نرخ سواپ فکرکنید . زیرا به این‌گونه معاملات نرخ سواپی اعمال نمی‌شود (مگر اینکه معامله بعد از تغییر روز معاملاتی کارگزار بسته شود). اما برای معامله‌گرانی که موقعیت‌های معاملاتی را بیشتر از یک روز باز نگه می‌دارند، باید نرخ سواپ معامله را در معاملات خود لحاظ کنند.
سواپ می‌تواند برای سرمایه‌گذاران یک امتیاز محسوب می‌شود. در واقع شما می‌توانید به کمک نرخ سواپ بخشی از هزینه‌های معامله یا در برخی موارد کل هزینه معامله، مثل کمیسیون یا اسپرد معامله را پوشش دهید (البته به شرطی که نرخ سواپ مثبت باشد).

با این حال اگر نرخ سواپ منفی باشد، هزینه معامله هم به نوعی افزایش خواهد یافت. تمامی معامله‌گران حرفه‌ای در بازار فارکس، به این مورد توجه خاصی می‌کنند. این امر مخصوصا برای کسانی که تریدهای بلند‌مدت انجام می‌دهند، از اهمیت بیشتری برخوردار است.

راه‌های ساده برای فهمیدن نرخ بهره

در پلتفرم‌های مختلف معاملاتی نظیر متاتریدر، Ctrader و. این امکان محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت برای معامله‌گران فراهم شده که در لحظه بتوانند نرخ بهره جفت ارزهای مختلف را مشاهده کنند. در اینجا راه دیدن نرخ بهره، در پلتفرم‌های مختلف را به شما آموزش می‌دهیم.

پیدا کردن سواپ در پلتفرم معاملاتی متاتریدر

اگر از پلتفرم متاتریدر استفاده می‌کنید، پیدا کردن نرخ سواپ جفت ارزها کار آسانی است. تنها کافی است در پنجره Market Watch روی نماد معاملاتی مورد نظر راست کلیک کنید و از منوی باز شده Specification را انتخاب کنید. پنجره‌ای با همین نام باز خواهد شد. در این پنجره می‌توانید اطلاعات مربوط به سواپ جفت ارز را مشاهده کنید.

نحوه مشاهده سواپ در نرم افزار متاتریدر

به‌عنوان مثال در عکس فوق می‌توانید سواپ نماد یورو/دلار (EUR/USD) را برای هریک از معاملات خرید و فروش، به‌صورت مجزا مشاهده کنید.

پیدا کردن سواپ در پلتفرم معاملاتی سی‌تریدر (Ctrader)

پیدا کردن سواپ در پلتفرم معمالاتی سی‌تریدر نیز کار بسیار راحتی است. کافی است همانند متاتریدر، از پنجره Watch List روی نماد معاملاتی مورد نظر راست کلیک کنید و از منو گزینه Symbol Window را انتخاب کنید. پنجره جدیدی برای شما باز می‌شود که کمی پایینتر و از قسمت Symbol Info، شما می‌توانید تمامی اطلاعات مورد نظر آن نماد معاملاتی و همچنین مقدار سواپ برای معاملات خرید و یا فروش، را در آن پنجره بیابید.

نحوه مشاهده سواپ در نرم افزار سی تریدر

به‌عنوان مثال در عکس فوق می‌توانید سواپ نماد یورو/پوند (EUR/GBP) را برای هریک از معاملات خرید و فروش، به‌صورت مجزا مشاهده کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله با تعریف درست سواپ یا محاسبه سوآپ در معامله بلند مدت همان بهره آشنا شدیم و فهمیدیم که در واقع سواپ اختلاف بین نرخ بهره بانکی بین ارزهایی است که ما در معاملات از آن‌ها استفاده می‌کنیم. با توجه به متفاوت بودن نرخ بهره در کشورهای مختلف هرگاه این اختلاف مثبت شود، به ما سود بهره پرداخت می‌شود که می‌تواند در معاملات ما تاثیر‌گذار نیز باشد.

همچنین فهمیدیم که اگر عمر معاملات ما زیر یک روز(قبل از زمان تسویه بانکی در بروکر) است، پس سواپ به ما تعلق نخواهد گرفت. یادآور می‌شویم که برای درک بهتر و دقیق‌تر این موارد نیاز به تمرین و کسب تجربه است که از هرچیزی در بازارهای مالی ارزشمندتر است.

می‌توانید ویدیوهای بیشتری از تالاربورس را در آپارات (شبکه اشتراک ویدیو) و همچنین کانال یوتیوب تالاربورس مشاهده بفرمایید.

سواپ در فارکس

احتمالاً یکی از اصطلاحاتی که کمتر در معاملات فارکس درک شده ، “سواپ فارکس” است، که به عنوان مبادله ارز یا جابجایی فارکس نیز شناخته می شود.

درک نحوه عملکرد سوآپ فارکس هنگام معامله بسیار مهم است، زیرا می تواند بر سود بالقوه شما تأثیر مثبت یا منفی بگذارد.

شما باید میزان سوآپ فارکس و نحوه محاسبه آن را بدانید.

درک این موضوع به شما این امکان را می‌دهد تا استراتژی معاملاتی و مدیریت پول خود را سازماندهی کنید تا تمام هزینه‌های متحمل شده توسط معاملات خود را محاسبه کنید.

سوآپ چیست؟

سوآپ فارکس یا جابجایی فارکس نوعی سود است که به معاملاتی که یک شب در بازار فارکس نگه داشته می شوند، تعلق می گیرد.

مبادله مشابهی نیز در قراردادهای متفاوت (CFD) اعمال می شود. این هزینه به ارزش اسمی یک موقعیت معاملاتی باز یک شبه اعمال می شود.

بسته به نرخ سوآپ و موقعیت اتخاذ شده در معامله، ارزش سوآپ می تواند منفی یا مثبت باشد. به عبارت دیگر، یا باید هزینه ای بپردازید یا برای حفظ موقعیت یک شبه به شما هزینه ای پرداخت می شود.

نرخ سوآپ هنگام معامله بر روی اهرم محاسبه می شود.

دلیل این امر این است که وقتی یک معامله اهرمی را باز می کنید، اساساً برای باز کردن معامله، وجوه قرض می کنید.

به عنوان مثال، در بازار فارکس، هر بار که یک معامله را باز می کنید، به طور موثر دو معامله انجام می دهید، یک ارز را به صورت جفت خریداری می کنید و دیگری را می فروشید.

به منظور فروش یکی از ارزها، به طور موثر آن مقدار را برای فروش قرض می گیرید، که منجر به نیاز به پرداخت سود مبلغ قرض شده می شود. با این حال، ارزی که می‌خرید، سود شما را به همراه خواهد داشت.

اگر نرخ بهره پایه برای ارز خریداری شده بالاتر از ارزی باشد که می فروشید، این امکان وجود دارد که برای حفظ موقعیت یک شبه سود دریافت کنید.

با این حال، با توجه به ملاحظات دیگر، مانند امتیاز یک کارگزار، این احتمال وجود دارد که صرف نظر از موقعیت باز شده (خرید یا فروش)، از شما بهره دریافت شود.

بنابراین، نرخ سوآپ به بازار و ابزار بعدی که معامله می کنید بستگی دارد. برای مثال، سوآپ فارکس برای EUR/USD به اندازه USD/CAD نخواهد بود.( مطالعه ی بیشتر منابع )

هزینه سوآپ بسته به موارد زیر متفاوت است:

• کارگزاری
• نوع معامله (لانگ یا شورت)
• نماد معاملاتی
• تعداد روزهای باز بودن معامله
• ارزش اسمی معامله

چه چیزی اندازه سواپ را تعیین می کند؟

مهمترین عاملی که اندازه سوآپ را تعیین می کند، نرخ های بهره ای است که بانک های مرکزی در برابر ارز مربوطه خود صادر می کنند. هر چه اختلاف نرخ جفت ارز بیشتر باشد، اندازه سوآپ بزرگتر است.

همچنین توجه به این نکته مهم است که به غیر از نرخ های بهره صادر شده توسط بانک های مرکزی، عوامل دیگری نیز وجود دارند که اندازه سوآپ را تعیین می کنند.

رایج ترین آنها معاملات سوآپ چهارشنبه فارکس و کمیسیون سوآپ است که توسط کارگزاری ها دریافت می شود.

چرا بروکر ها سواپ های متفاوتی دارند؟

به دلیل تغییر نرخ ارز، نرخ سوآپ نیز دائما تغییر می کند.

فاکتور مهم دیگری که باید در نظر داشت این است که کارگزاران مختلف سوآپ های متفاوتی دارند به این دلیل که برخی از آنها نرخ بهره اضافی را برای سوآپ بین بانکی تعیین می کنند.

علاوه بر این، معیارهای هر کارگزار برای محاسبه نرخ سوآپ نیز می تواند متفاوت باشد و می تواند بر اساس درصد نرخ بهره، جفت ارز یا پیپ باشد.

چه زمانی سوآپ شارژ می شود؟

لحظه دقیقی که سوآپ در حساب تجاری شما شارژ می شود به کارگزار شما بستگی دارد. برای اکثر کارگزاران، حدود نیمه شب، معمولا بین ساعت 23:00 تا 00:00 به وقت بروکر، شارژ می شود.

طبیعی است که سوآپ در معاملاتی که در آخر هفته باز می مانند بیشتر است و بسته به بازار خاص، سوآپ آخر هفته در روزهای جمعه یا چهارشنبه محاسبه می شود.

به عبارت دیگر، اگر در روزی که سوآپ های آخر هفته اعمال می شود، موقعیت خود را یک شبه نگه دارید، سه برابر سوآپ معمولی در معامله شما محاسبه می شود.

برای تأیید اینکه دقیقاً چه زمانی کارگزار شما هزینه سواپ را بر روی حساب تجاری شما اعمال می کند، بهتر است یا به مشخصات قرارداد ابزاری که معامله می کنید نگاه کنید یا مستقیماً از کارگزار خود سؤال کنید.

سواپ در معاملات بلند مدت و کوتاه مدت

تاثیر سوآپ در معاملات بلند مدت و کوتاه مدت چه خواهد بود؟

نرخ مبادله یا rollover می تواند بر سودآوری معاملات شما تأثیر بگذارد. برای معامله‌گران کوتاه‌مدت، نرخ سوآپ تأثیر کمی دارد. به طوریکه به طور عمومی سوآپ در معاملات معامله گران روزانه و اسکلپر ها نقشی ندراد.

بمعامله گران بلندمدت باید توجه بیشتری به سوآپ داشته باشند.

هر چه مدت زمان باز نگه داشتن یک معامله بیشتر باشد، نرخ سواپ تاثیر بیشتری بر موجودی شما خواهد داشت و هر روزه به مبلغ آن اضافه می شود.

اگر شما یک معامله گر بلندمدت هستید که با سفارشات با حجم بالا سر و کار دارید، باید توجه زیادی به سواپ معاملات خود داشته باشید.

حساب های معاملاتی بدون سواپ

آیا حساب های معاملاتی بدون سوآپ وجود دارد؟ بله، حساب های اسلامی ، سوآپ ندارند.

در امور مالی اسلامی، وام دهندگان مجاز به دریافت بهره نیستند.

حساب‌های معاملاتی اسلامی ممکن است کارمزد معاملات دیگری مانند کارمزد هفتگی در ابتدای معامله داشته باشند یا اصلاً کارمزد اضافی نداشته باشند. اما به طور کلی حساب های اسلامی سوآپ ندارند.

چرا سود شما به سوآپ بستگی دارد؟

اغلب اوقات، اولین چیزی که معامله گران در مورد کارمزدها در نظر می گیرند، اسپرد است.

اما برای معاملات بلندمدت و میان مدت، سوآپ یکی از مهم ترین عواملی است که هر معامله گر باید در نظر بگیرد.

اگر معاملات خود را به صورت بلندمدت یا حتی میان مدت انجام دهید، در آن صورت اسپرد به معاملات شما تعلق می گیرد.

برای مثال فرض کنید میانگین معامله شما حداقل دو هفته طول بکشد، و کارگزار شما یک اسپرد متوسط ​​0.2 پیپ در برابر جفت ارز EUR/USD و کمیسیون 7 دلار آمریکا یا (0.7 پیپ) ارائه می دهد. بنابراین، کل شارژ 0.9 پیپ خواهد بود.

علاوه بر این، سواپ برای EUR/USD مطابق سیاست کارگزاران 0.6 پیپ برای هر روز است. اگر 1 لات استاندارد از جفت ارز مورد نظر را در معامله وارد کنید، کل اسپرد 9 دلار آمریکا خواهد بود.

همانطور که ما مشخص کرده ایم که معامله شما دو هفته طول می کشد، بنابراین یک سوآپ 14 روزه وجود خواهد داشت.

این بدان معناست که در مجموع، شما 140 دلار آمریکا در مقابل 1 لات استاندارد پرداخت خواهید کرد. این مثال نشان می دهد که کارمزد و اسپرد شما در مجموع ممکن است بیشتر از سوآپ شما باشد، اما فقط باید یک بار آنها را پرداخت کنید.

از سوی دیگر، تا زمانی که این معامله را باز نگه دارید، باید به صورت روزانه سواپ پرداخت کنید.

به همین دلیل است که اگر می‌خواهید معاملاتی بلندمدت و میان‌مدت داشته باشید باید سواپ را جدی بگیرید.

سواپ مثبت چیست؟

بسته به تفاوت نرخ مبادله ارزها، سوآپ می تواند منفی یا مثبت باشد. به عبارت ساده، اگر موقعیت خود را باز نگه دارید، پس از هر انتقال، مبلغی که در حساب شما واریز می شود یک سوآپ مثبت است.

همانطور که گفته شد، اگر یک موقعیت را بیش از یک روز نگه دارید، به ترتیب سود خرید و فروش ارزها را دریافت و یا پرداخت خواهید کرد.

اگر سودی که بابت خرید ارز دریافت می کنید بیشتر از سودی باشد که برای فروش ارز می پردازید، در این صورت سوآپ مثبتی به دست خواهید آورد.

مهم است که منتظر فرصت مناسب برای به دست آوردن نرخ بهره مثبت باشید که به شما امکان می دهد معامله ی خود را از هزینه های سوآپ دور نگه دارید.

تقریباً همه کارگزاران اطلاعاتی در مورد سواپ و نرخ بهره خود در رابطه با جفت ارزهای مختلف ارائه می دهند. مطالعه و درک آنها قبل از تصمیم گیری نهایی معاملات بسیار مهم است.

بیایید تصور کنیم که می خواهید دلار بخرید و یورو بفروشید.

بنابراین، جفت ارز معاملاتی شما EUR/USD خواهد بود و اگر این موقعیت را برای بیش از یک روز حفظ کنید، به ترتیب بابت خرید دلار و فروش یورو سود دریافت خواهید کرد.

در این سناریو، یورو در مقایسه با دلار نرخ بهره کمتری دارد، به این معنی که به احتمال زیاد سواپ مثبتی خواهید داشت.

سواپ سه گانه یا Triple Swap چیست؟

سوآپ سه گانه زمانی اتفاق می افتد که یک معامله گر معامله خود را در شبانه روز چهارشنبه انجام دهد. بسیاری از معامله گران مبتدی تصور می کنند که کارگزاری آنها با اعمال نرخ های سوآپ غیرعادی رفتار عجیبی از خود نشان می دهد. اما واقعیت این است که این موضوع ربطی به بروکر ندارد.

هر معامله‌گری که معامله‌ای را در شبانه‌روز چهارشنبه انجام دهد باید نرخ سواپ سه‌گانه را بپردازد چون انجام معاملات یکی دو روز طول می کشد و شنبه و یکشنبه نیز تعطیلات آخر هفته می باشد.

بدین ترتیب و با توجه به اینکه بانک ها برای آخر هفته نیز سود دریافت می کنند، نرخ سواپ سه برابر می شود. برای جلوگیری از سوآپ سه برابری از انجام معاملات بلند مدت در روز های چهارشنبه پرهیز کنید. ( مطالعه ی بیشتر )

دیدگاه خود را به ما بگویید لغو پاسخ

تیم سرمایه دیجیتال در سال ۹۷ به طور رسمی شروع به فعالیت گسترده در حوزه تحلیل بازار های مالی ، آموزش تحلیل تکنیکال ، آموزش ترید و سرمایه گذاری ، آموزش های رایگان در حوزه رمز ارزها می کند .