اخبار و مقالات :رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟

نوبیتکس، تنها بستر دانش بنیان مبادله رمزارزها در کشور، از این روش برای نگه داری و ذخیره سازی دارایی کاربران خود استفاده می کند.

همه آنچه باید در مورد رمزارز یا ارز دیجیتال بدانید

«رمزارز» یا «رمز پول» که با نام «ارز دیجیتال» یا «کریپتوکارنسی» (Cryptocurrency) شناخته می‌شود این روزها توجه بسیاری را در سراسر جهان به خود معطوف کرده است. در این مطلب به سوالات زیر پاسخ می‌دهیم: .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

«رمزارز» یا «رمز پول» که با نام «ارز دیجیتال» یا «کریپتوکارنسی» (Cryptocurrency) شناخته می‌شود این روزها توجه بسیاری را در سراسر جهان به خود معطوف کرده است. در این مطلب به سوالات زیر پاسخ می‌دهیم:

ارز دیجیتال یا رمزارز چیست؟ کریپتوکارنسی چه کاربردهایی دارد؟ انواع ارزهای دیجیتال کدامند؟ آلت کوین چیست؟ استیبل کوین چیست؟ چگونه می‌توان ارز دیجیتال خرید؟ چند نوع کوین در بازار وجود دارد؟ انواع صرافی ارز دیجیتال کدامند؟ رمزارزها چگونه استخراج می‌شوند؟ و سوالات دیگری مشابه آن.

تعریف ارز دیجیتال یا رمزارز

رمزارز در واقع نوعی دارایی یا ارز دیجیتالی است که به صورت غیرمتمرکز و بدون وابستگی به بانک مرکزی کشورهای مختلف کار می‌کند. ارزهای دیجیتال انواع مختلفی دارند ولی به صورت کلی هر ارزی که به صورت دیجیتالی وجود دارد و صادر کننده و تنظیم کننده مرکزی ندارد به عنوان ارز دیجیتال شناخته می‌شود.

بیت کوین محبوب‌ترین ارزی دیجیتال بازار رمزارزها است که بیشترین ارزش بازار را به خود اختصاص می‌دهد. اتریوم نیز یکی دیگر از ارزهای دیجیتال است که طرفداران خاص خودش را دارد.

ارز دیجیتال بر پایه فناوری‌های رمزنگاری بنا نهاده شده است. بیشتر رمزارزها از بلاکچین استفاده می‌کنند و به صورت الکترونیکی ذخیره و منتقل می‌شوند. همان‌طور که از نام آنها پیدا است ارزهای دیجیتال بر بستر فضای دیجیتالی قرار دارند.

مهم‌ترین ویژگی‌های ارز دیجیتال

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های رمزارزها غیرمتمرکز بودن آنها است. غیرمتمرکز بودن بدین معنی است که کریپتوکارنسی تحت نظارت و کنترل سازمان، نهاد یا دولت خاصی قرار ندارد. در نتیجه پروژه‌های ارزهای دیجیتال به صورت مستقل مدیریت و راهبرد می شوند.

از جمله مزایای انواع رمزارزها آن است که امکان انجام تراکنش های مالی آن از هر نقطه جهان با دسترسی به اینترنت فراهم می‌شود و محدودیتی در این موضوع وجود ندارد. سرعت انجام تراکنش‌های رمزارزها بسیار سریع است. شاید این سوال پیش بیاید که امنیت تراکنش‌های کریپتو به چه صورت است؟ باید گفت همانند بسیاری از فعالیت‌های دیگر در فضای مجازی که می‌تواند مورد تهدید هکرها قرار گیرد در مورد رمزارزها نیز نمی‌توان به صورت قطعی و صد درصد اعلام کرد که تمامی تراکنش‌های مالی از امنیت بالایی برخوردار هستند. اما در حالت کلی ذخیره وقتی سرمایه گذاران پول‌های دیجیتالی خود را در کیف پول خود ذخیره کنند، می توانند تا حد بالایی به امنیت آن امیدوار باشند.

کاربردهای ارز دیجیتال

کریپتوکارنسی نیز مانند پول‌های فیات برای خرید کالا و خدمات مورد استفاده قرار می‌گیرند و حتی برخی نیز آن را خریداری و هولد می‌کنند تا قیمت آن افزایش یافته و سود ببرند. گاهی اوقات از برخی ارزهای دیجیتال برای خرید در بازی‌های آنلاین استفاده می‌شود. در متاورس نیز رمزارزها برای خرید زمین ملک یا خرید‌های درون بازی مورد استفاده قرار می‌گیرند.

در معامله‌های رمزارز بدون کمک واسطه‌ای می‌توان ارز دیجیتال را به کیف پول فرد دیگری منتقل کرد و این کار در سریع‌ترین زمان ممکن اتفاق می‌افتد.

از ارزهای دیجیتال می‌توان در مکان‌های مختلفی برای پرداخت استفاده کرد: خرید خودرو تسلا با بیت کو‌ین، خرید بلیط هواپیما با ارز دیجیتال، رزرو هتل با کریپتو، خرید از برخی فروشگاه‌ها با بیت کوین، رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟ اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال و حتی ثبت دامنه سایت با رمزارز از جمله کاربردهای ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.

انتقال دارایی با کارمزد کم یکی از کاربردهای ارزهای دیجیتال است. دارندگان رمزارزها می‌‌توانند دارایی دیجیتالی خود را با کارمزد کم و سرعت بالا منتقل کنند که قابل مقایسه با روش‌های مرسوم نقل و انتقال دارایی نیست. همه کارها از طریق اینترنت و بدون نیاز به واسطه‌ای قابل انجام بوده و امکان انتقال به تمامی نقاط جهان وجود دارد.

کاربردهای ارزهای دیجیتال به مرور زمان گسترده‌تر می‌شود و شرکت‌های بیشتری به این حوزه وارد می‌شوند.

خرید و فروش ارز دیجیتال

یکی از راحت‌ترین روش‌ها برای خرید و فروش رمزارزها اقدام از طریق صرافی‌های ایرانی یا صرافی‌های خارجی است. پروسه باز کردن حساب کاربری کار پیچیده‌ای نیست و اغلب در سریع‌ترین زمان قابل انجام است. البته باید خاطر نشان کرد که به دلیل تحریم‌ها کاربران ایرانی از داخل ایران نمی‌توانند از خدمات تمامی صرافی‌های خارجی استفاده کنند ولی این مشکل در مورد صرافی‌های ایرانی وجود ندارد.

بعد از باز کردن حساب کاربری بهتراست برای نگهداری طولانی مدت یا میان مدت دارایی‌های دیجیتالی، کیف پول مناسبی انتخاب کرده و رمزارزها را به آن منتقل کرد. کیف پول‌های الکترونیکی برای ذخیره دارایی‌های دیجیتالی انواع مختلفی دارند و هم به صورت نرم افزاری و هم به صورت سخت افزاری در بازار موجود هستند.

انواع صرافی ارز دیجیتال

با وجودی که بازار کریپتو غیرمتمرکز است و هیچ دولت یا سازمانی بر آنها نظارت ندارد، اما وضعیت در مورد صرافی‌ها متفاوت است و در واقع در این بازار هم صرافی متمرکز وجود دارد و هم صرافی غیرمتمرکز.

صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

در صرافی متمرکز نظارتی بر حساب کاربری و دارایی کاربران وجود دارد. با این وجود به نظر می‌رسد کاربران صرافی‌های متمرکز را به صرافی‌های غیرمتمرکز ترجیح می‌دهند. نوع دیگری از صرافی‌ها، غیرمتمرکز هستند که با استفاده از قراردادهای هوشمند بر بستر بلاکچیم معاملات را انجام می‌دهند. در صرافی‌های غیرمتمرکز کاربران می‌توانند از طریق اتصال ولت به صرافی کار را پیش ببرند و معامله را به انجام برسانند.

کیف پول ارز دیجیتال (Cryptocurrency Wallet)

همان طور که برای نگهداری پول‌ بعضا کاغذی از کیف پول فیزیکی استفاده می‌کنیم در مورد دارایی‌های دیجیتالی نیز کیف پول دیجیتالی وجود دارد که در دو نوع در بازار رمزارز وجود دارد: کیف پول دیجیتالی نرم‌افزاری و سخت‌افزاری.

ولت (Wallet) با کیف پول برای نگهداری ارز دیجیتال به کار برده می‌شود. امنیت ولت‌های مختلف می‌تواند متفاوت باشد و هر کدام امکانات و قابلیت‌های خاص خودش را دارد. ولت‌ها علاوه بر نگهداری ارز دیجیتال می‌توانند خدمات دیگری مانند معامله در صرافی‌های غیرمتمرکز را رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟ فراهم می‌کنند. در یک جمله می‌توان گفت که کیف پول ارز دیجیتال برای ذخیره، دریافت و ارسال رمزارز به کار برده می‌شود.

استخراج ارز دیجیتال (Mining)

استخراج رمزارز یا ماینینگ (Mining) یکی دیگر از موضوعات ارزهای دیجیتال است و به صورت خلاصه به معنی دریافت رمزارز به عنوان پاداش برای انجام برخی کارها است.

برخی افرادی که وارد بازار کریپتو می‌‌شوند به استخراج ارز دیجیتال مشغول شده و از آن به عنوان منبع درآمد استفاده می‌کنند. در فرآیند استخراج ارز دیجیتال معامله‌ای بین کاربران و بلاکچین صورت می‌گیرد و کوین‌های جدیدی به زنجیره در گردش اضافه می‌شود.

انواع توکن در بازار ارزهای دیجیتال

در بازار کریپتو می‌توان توکن‌ها را براساس راهنمای FINMA می‌توان به چهار دسته تقسیم کرد:

توکن‌های اوراق بهادار یا Security Tokens
توکن‌های سهمی یا Equity Tokens
توکن‌های کاربردی یا Utility Tokens
توکن‌های پرداخت یا Payment Tokens

توکن اوراق بهادار

توکن اوراق بهادار یا Security Tokens در واقع سرمایه گذاران روی آن سرمایه گذاری می‌کنند تا سود کسب کنند و بیشترین حجم توکن‌‌های عرضه اولیه یا ICO هستند.

توکن سهمی

توکن سهمی یا Equity Tokens نیز نوع دیگری از توکن‌ها هستند که نشان دهنده سهام یا حقوق صاحبان سهام در شرکت‌‌ها هستند.

توکن کاربردی

توکن کاربردی یا Utility Tokens از نوع توکن‌هایی هستند که در تعداد محدودی عرضه می‌شوند و معمولا برای خرید محصول یا خدمتی خاص ایجاد می‌شوند.

توکن پرداخت

توکن پرداخت یا Payment Tokens نیز همان‌طور که از نامش پیدا است برای پرداخت هزینه محصولات و خدمات به کار برده می‌شود.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین (Stablecoin) نوعی رمزارز است که با نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال قیمت آن تغییر زیادی نمی‌کند و ارزش خود را با گذشت زمان از دست نمی‌‌دهد. استیبل کوین‌ها معمولا وابستگی مستقیمی با پول فیات مانند دلار آمریکا یا برخی رمزارزهای دیگر یا حتی برخی فلزات گرانبها دارند.

به صورت کلی نام استیبل کوین هم بر همین مبنا نامگذاری شده که نوعی ارز دیجیتال هستند که قیمت آنها با شرایط کلی بازار معمولا ثابت می‌مانند. برخی از انواع استیبل کوین‌ها می‌توان به تتر (USDT)، یو‌اس‌دی‌سی (USDC) و بایننس یو‌اس‌دی (BUSD) اشاره کرد که قیمت هر واحد آنها معمولا در محدوده یک دلار آمریکا قرار دارد.

زمانی که قیمت بیت کوین، اتریوم و برخی دیگر از رمزارزهای بازار نوسانات سنگینی را تجربه می‌کنند و ارزش آنها به شدت تغییر می‌کند، قیمت یک واحد تتر یا برخی دیگر ازاستیبل کوین‌های بازار کریپتو دچار نوسانات شدید نمی‌شوند و ارزش خود را از دست نمی‌دهند.

گفتنی است استیبل کوین‌ها انواع مختلفی دارند. برای مثال پشتوانه برخی از آنها پول فیات مانند دلار آمریکا، یورو و ین هستند. در بین استیبل کوین‌ها ارزش بازار تتر (USDT) با اختلاف زیاد بیش از سایر استیبل کوین‌های بازار با پشتوانه فیات است.

اما برخی از استیبل کوین‌ها از پشتوانه طلا برخوردار هستند که معمولا از آنها به عنوان وثیقه‌های مختلف استفاده می‌شود. فلزات گران‌بها نیز می‌توانند به عنوان پشتوانه استیبل کوین‌ها در نظر گرفته شوند. حتی املاک و مستغلات هم چنین امکانی را دارند که به عنوان پشتوانه استیبل کوین در نظر گرفته شوند و برای مثال در سوییس چنین موردی وجود دارد. در این بین برخی از استیبل کوین‌ها دارای پشتوانه رمزارز هستند.

آلت کوین چیست؟

ممکن است در بازار کریپتو با عبارتی به نام «آلت کوین» (AltCoin) مواجه شده باشید. اما آلت کوین چیست؟ در بازار ارزهای دیجیتال، رمزارزهای بسیاری وجود دارد و آلت کوین‌ها در واقع به تمامی رمزارزهای به جز بیت کوین گفته می‌شود.

بیت کوین در سال ۲۰۰۸ برای اولین بار مطرح شد و یک سال بعد از آن نیز راه‌انداری شد. اما همزمان با راه اندازی بیت کوین و حتی قبل از آن نیز موضوع پول دیجیتالی یا دارایی دیجیتالی مطرح بود. در این بین بیت کوین توانست راه خود را به خوبی پیدا کند و بالاترین ارزش کریپتو را از آن خود کند. اما در کنار بیت کوین، رمزارزهای دیگری نیز با الهام گرفتن از آن در بازار کریپتو ظاهر شده و به عنوان جایگزین یا گزینه Alternative بیت کوین مطرح شدند که به آنها در اصطلاح «آلت کوین» گفته می‌شود.

در حال حاضر هزاران آلت کوین مختلف در بازار کریپتو وجود دارد که می‌توانید فهرستی از آنها را در وب‌سایت کوین مارکت کپ مشاهده کنید. آلت کوین در واقع از کلمه Alternative Coin گرفته شده و به معنی جایگزین است. یعنی کوین‌هایی که می‌توانند جایگزین بیت کوین شوند.

عرضه اولیه سکه یا ICO چیست؟

عرضه اولیه توکن یا ICO دربازار ارزهای دیجیتال شبیه به عرضه اولیه عمومی است. معمولا شرکت‌ها برای جمع آوری پول برای ایحاد توکن، سرویس جدید یا هر برنامه‌ای از عرضه اولیه توکن یا ICO برای جمع آوری سرمایه استفاده می‌کنند.

سرمایه گذاران نیز از این فرصت استفاده می‌کنند و توکن جدید را از شرمت دریافت می‌کنند. هنگامی که استارتاپ ارزهای دیجیتال می‌خواهند از طریق عرضه اولیه توکن سرمایه جمع آوری کنند، معمولا در ابتدا وایت پیپر تهیه و ایجاد کرده و درنهایت مشخص می‌کنند که این پروژه در مورد چیست. سرمایه گذاران با پول فیات یا رمزارز می‌توانند چنین توکن‌هایی را خریداری کنند.

اگر سرمایه جمع آوری شده نتواند حداقل بودجه مورد نیاز برای آن شرکت را تامین کند، این احتمال وجود دارد که سرمایه به سرمایه گذاران بازگردانده شده و ICO ناموفق خواهد بود.

می‌‌توان گفت که عرضه اولیه توکن یا ICO در مقابل عرضه عمومی اولیه IPO‌ در بازارهای سنتی قرار دارد.

بلاکچین چیست؟

بلاکچین (Blockchain) نوعی سیستم ثبت اطلاعات و گزارش است. این فناوری در اصل زنجیره‌ای از بلوک‌ها است و همان‌طور که از نامش پیدا است از دو کلمه بلاک (Block) و زنجیره (Chain) تشکیل شده است. در بلاکچین امکان حذف یا دستماری اطلاعات ثبت شده تقریبا وجود ندارد و این اطلاعات ذخیره شده میان همه اعضای شبکه اشتراک گذاشته می‌شوند.

بهترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار

براساس داده‌های وب‌سایت کوین ‌مارکت ‌کپ (coinmarketcap.com) در این ارزهای دیجیتال بیت کوین بیشترین ارزش بازار را به خود اختصاص می‌دهد.

وب‌سایت کوین مارکت کپ - ۲۷ اردیبهشت ماه ۱۴۰۱

داده‌های کوین مارکت کپ در ۲۷ اردیبهشت ماه ۱۴۰۱ نشان می‌دهد بیت کوین بیشترین ارزش بازار را به خود اختصاص می‌دهد و اتریوم در جایگاه دوم این رده بندی قرار دارد. تا پیش از این تتر رتبه دومین را از نظر ارزش بازار در اختیار داشت و اکنون اتریوم توانسته جای آن را بگیرد و دوم شود.

توضیح در مورد رمزارزها و بازار کریپتو به همین مقاله خلاصه نمی‌شود و هر یک از مفاهیم مطرح شده در این مطلب را می‌توان به صورت تخصصی و با ذکر جزییات دقیق‌تر نیز مورد توجه قرار داد. خصوصا افرادی که تمایل در این بازار وارد شوند لازم است تا دانش پایه خود را در مورد بازار کریپتو افزایش بدهند.

رمزارز در واقع نوعی دارایی یا ارز دیجیتالی است که به صورت غیرمتمرکز و بدون وابستگی به بانک مرکزی کشورهای مختلف کار می‌کند.

یکی از راحت‌ترین روش‌ها برای خرید و فروش رمزارزها اقدام از طریق صرافی‌های ایرانی یا صرافی‌های خارجی است.

در بازار ارزهای دیجیتال، رمزارزهای بسیاری وجود دارد و آلت کوین‌ها در واقع به تمامی رمزارزهای به جز بیت کوین گفته می‌شود.

ذخیره سازی سرد چیست؟ نوبیتکس چگونه رمزارز شما را امن نگهداری می کند؟

ذخیره سازی سرد بیت کوین و سایر رمزارزها به معنی فریز کردن این دارایی ها نیست! قبل از هرچیز بهتر است با نحوه عملکرد کیف پول های ارز دیجیتال آشنا شوید.

همانطور که می دانید شما تا زمانی مالک بیت کوین یا سایر رمزارزهای خود هستید که کلید خصوصی خود را داشته باشید. بنابراین اگر واقعا ارزش کلید خصوصی برایتان مشخص باشد باید آن را از اینترنت و دسترسی دیگران دور نگاه دارید. این روش نگه‌داری بیت کوین/کلید خصوصی به عنوان ذخیره سازی سرد شناخته می‌شود.

بدترین انتخاب ممکن برای نگه‌داری از دارایی‌های رمزارزی شما چیست؟

استفاده از کیف پول‌هایی که کلید خصوصی را به شما نمی‌دهند!
استفاده از کیف‌ پول‌هایی که یک نسخه از کلید خصوصی شما را ذخیره می کنند. (مثلا کیف پول‌هایی که صرافی‌ها در اختیار شما می‌گذارند در حقیقت در اختیار آن صرافی است!)

بهتر است تنها زمانی که قصد ترید(trade) کردن دارید، سرمایه‌ خودتان را در صرافی‌ها نگه بدارید. البته دقت کنید که صرافی معتبری را انتخاب کرده باشید. در صرافی‌های معتبر، احتمال بلوکه کردن اموالتان وجود نخواهد داشت.

اما اگر نگه‌داری بلند مدت دارایی‌ها مدنظرتان باشد، فقط و فقط می‌بایست آن‌ها را در کیف پول شخصی خود نگه بدارید. منظور از کیف پول شخصی، کیف پولی است که کلید خصوصی آن تنها در اختیار شما باشد.

ذخیره سازی سرد بدون شک، بهترین روش نگه‌داری رمزارزهاست! خوشبختانه در حال حاضر امکان نگه‌داری رمزارزها به این روش برای تمام کاربران وجود دارد. در ادامه با ابزارهای ذخیره سازی سرد بیت کوین و سایر رمزارزها آشنا می‌شوید!

توجه داشته باشید، ذخیره سازی سرد مادامی معنی دارد که کلید خصوصی شما به صورت آنلاین در دسترس نباشد.

اکثر روش‌های اشاره شده در مطلب به طور کلی ذخیره سازی سرد به حساب نمی آید و در هنگام برداشت کلید خصوصی شما آنلاین می‌شود.

ولت کاغذی (Paperwallet)

ارزانترین روش نگهداری سرد رمزارزها استفاده از ولت‌های کاغذی است. اما آیا روش مناسبی هم به حساب می آید؟ قطعا خیر! تا زمانی که با تمامی ریسک‌های نگهداری رمزارزهایتان روی ولت کاغذی آشنا نشدید، به هیچ وجه از این روش استفاده نکنید.

ریسک‌های نگهداری ولت کاغذی چیست؟ همان ریسک‌های نگهداری پول نقد در خانه! دزدیده شدن، از بین رفتن حین سوانح، آتش سوزی و… .

اگر در مورد نگه‌داری ولت کاغذی، اعتماد به نفس کافی دارید و به مواجهه با ریسک‌هاش فکر کردید؛ می‌توانید به ذخیره سازی سرد دارایی‌هایتان به کمک این روش ارزان فکر کنید. بسترهای مختلفی وجود دارند که برای شما ولت کاغذی تولید می‌کنند. به عنوان مثال MyEtherWallet امکان ایجاد ولت کاغذی اتریوم را به شما می‌دهد یا برای بیت کوین از سایت https://www.bitaddress.org می توانید استفاده کنید.

کوین های فیزیکی(Physical bitcoins)

شاید باور نکنید؛ اما یک راه باحال دیگر برای نگه‌داری سرمایه‌ی شما، استفاده از کوین های فیزیکی است. مثل بیت کوین کاساسیوس (Casascius Bitcoin). کلید خصوصی شما، بر روی یک کارت داخل کوین قرار دارد و توسط یک هولوگرام آشکارساز محافظت می شود. تا زمانی که هولوگرام دست نخورده باشد، جای بیت کوین شما امن است. اگر شما یک آیتم دوعاملی خریده باشید، کلید خصوصی رمزنگاری شده خواهد بود و برای بازکردن رمز آن به عبارت از قبل تعریف شده توسط شما نیاز خواهد بود.

در عصر دیجیتال اما، هیچ یک از راهکارهای بالا جذاب به نظر نمی رسد. برای نگهداری از کلید خصوصی می توانید از درایو USB استفاده کنید. برای این کار کافیست کلید خصوصی خود را به این USB منتقل کرده و ذخیره نمایید. اما آیا این روش مناسبی است؟ اینکه USB به عنوان یک ابزار ذخیره سازی که همواره در معرض اتصال به اینترنت نیست و صرفا در مواقع مورد نیاز از آن استفاده می شود درست است اما توجه داشته باشید دو خطر جدی آن ها را تهدید می کند.

اول اینکه USB می تواند در اختیار شخص دیگری قرار گیرد. همچنین امکان خرابی USB بسیار زیاد می باشد. از همه مهمتر اینکه تقریباً هیچ پروتکشنی در مقابل هک شدن در یک USB معمولی وجود ندارد و هر زمان که به دستگاه متصل به اینترنت وصل شود، امکان هک شدن آن وجود دارد. به همین دلیل ولت های سخت افزاری برای حل مشکلات اشاره شده در بالا ایجاد شدند.

ولت های سخت افزاری آفلاین

همانطور که بالا اشاره شد، به منظور رفع مشکلاتی نظیر امن نبودن استفاده از USB و عدم امکان بازیابی در صورت خرابی، ولت های سخت افزاری آفلاین ایجاد شده اند. این ولت های سخت افزاری که ظاهری مشابه USB دارند یکی از ساده ترین راهکارهای نگه داری آفلاین رمزارزها هستند که امروزه از کوین های بسیاری پشتیبانی نموده و امکان ذخیره سازی سرد کلید خصوصی آنها را می دهند. طراحی سخت افزاری این دستگاهها به گونه ای است که امکان هک شدن ولت در هنگام اتصال به اینترنت را نیز بسیار دشوار می نماید. اما این امنیت و سادگی در استفاده برای شما هزینه ای نزدیک به ۱۰۰ دلار آمریکا خواهد داشت.

از معروفترین ولت های سخت افزاری آفلاین می توان به

ذخیره سازی سرد توسط لپ تاپ (ولت آفلاین دسکتاپ)

اگر ارزش دارایی رمزارزی شما زیاد باشد، می توانید به خرید یک لپ تاپ و نگهداری کلید های خصوصی خودتان در آن فکر کنید. مادامی که از این وسیله مانند USB استفاده کنید یعنی در زمان انتقال آن را به اینترنت وصل کنید شاید هیچ مزیتی نسبت به آن نداشته باشد اما وقتی که بدانید این امکان وجود دارد که بدون اتصال به اینترنت تراکنش خود را به انجام برسانید قضیه فرق خواهد کرد. به طور خلاصه بسترهایی نظیر electrum و armory و … وجود دارند که امکان تراکنش آفلاین را به شما می دهند.

تراکنش آفلاین چیست؟ به زبان ساده فرآیند در تراکنش آفلاین به این شکل است که شما تراکنش خود را در یک دستگاهی که به اینترنت متصل است (دستگاه آنلاین می سازید) بدون اینکه در آن دستگاه نیازی به کلید خصوصی داشته باشید. بعد تراکنش را به دستگاهی که هرگز به اینترنت متصل نمی شود منتقل کرده و در اصلاح به کمک کلید خصوصی خود آن را امضا می کنید و در نهایت، تراکنش امضا شده را مجدداً به دستگاه متصل به اینترنت انتقال داده و در شبکه ارسال می کنید. قضیه زمانی جالبتر می شود که بدانید، این انتقال ها به لطف QRcode یا همان بارکد، بدون اتصال فیزیکی هیچ گونه تجهیزی که امکان هک شدن را ایجاد می کند ممکن است. با استفاده از این روش می توان گفت که امکان هک شدن شما نزدیک صفر مطلق است!

نوبیتکس، تنها بستر دانش بنیان مبادله رمزارزها در کشور، از این روش برای نگه داری و ذخیره سازی دارایی کاربران خود استفاده می کند.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ روش های درآمدزایی از سهام گذاری رمزارز

استیکینگ ارز دیجیتال راهی برای کسب درآمد غیرفعال با استفاده از ارزهای دیجیتال خاص، برای کمک به تأیید تراکنش‌ها در شبکه بلاک چین است. استیکینگ یا سهام گذاری با استخراج کریپتو تفاوت دارد، اگرچه هر دو می‌توانند بازدهی بیشتری نسبت به یک حساب پس‌انداز معمولی ارائه دهند.

شاید اصطلاحات Staking کریپتو پیچیده به نظر برسد، اما اصول آن بسیار ساده‌ است. همچنین تعداد زیادی از صرافی‌های آنلاین وجود دارند که هدفشان ساده‌تر کردن استیک ارز دیجیتال، برای کاربران روزمره است.

اگر تصمیم دارید از دارایی‌های خود برای استیکینگ ارزهای دیجیتال استفاده کنید، این راهنما چگونگی انجام فرآیند سهام گذاری را توضیح می‌دهد. همچنین ارزهای دیجیتالی را که می‌توان استیک کرد، معرفی می‌کند.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

سهام گذاری ارز دیجیتال، فرآیند قفل کردن دارایی‌های رمزنگاری‌شده به منظور به دست آوردن پاداش یا کسب سود است. ارزهای دیجیتال از فناوری بلاک چین استفاده می‌کند که در آن تراکنش‌های تاییدشده و داده‌های حاصل در بلاک چین ذخیره می‌شود. Staking روش دیگری برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها در یک بلاک چین است.

بسته به نوع ارز دیجیتال و فناوری‌های پشتیبان آن، فرآیندهای اعتبارسنجی از روش اجماع «اثبات سهام» یا «اثبات کار» استفاده می‌کنند. هر یک از این روش‌ها به شبکه‌های کریپتو کمک می‌کند تا درباره تایید صحت تراکنش‌ها و اضافه شدن آنها به بلاک چین، به توافق برسند.

اما دستیابی به این اجماع نیازمند مشارکت‌کنندگان است. سرمایه‌گذارانی که به طور فعال دارایی‌های دیجیتال را در کیف پول خود نگه می‌دارند یا قفل می‌کنند، در فرآیندهای اجماع اثبات سهام (PoS) شبکه‌ها، مشارکت دارند. سهام‌گذاران در اصل، تراکنش‌های روی بلاک چین را تأیید می‌کنند و در شبکه‌ها به آنها پاداش می‌دهند.

استیکینگ کریپتو شبیه به واریز پول نقد در یک حساب پس‌انداز است. سپرده‌گذار در زمانی که پول خود را در بانک نگه می‌دارد، به ازای آن سود دریافت می‌کند. سرمایه قفل شده در بانک برای مقاصد دیگر مانند وام دادن استفاده می‌شود.

نحوه کار استیکینگ یا سهام گذاری چگونه است؟

برای سرمایه‌گذاران، استیک ارز دیجیتال یک درآمد غیرفعال محسوب می‌شود. هنگامی که یک سرمایه‌گذار دارایی‌های دیجیتال خود را به اشتراک می‌گذارد و به عبارتی آنها را در کیف پول خود قفل می‌کند، شبکه می‌تواند از آن دارایی‌ها برای ایجاد بلاک‌های جدید در بلاک چین استفاده کند. هر چه ارز دیجیتال بیشتری را در اختیار داشته باشید، احتمال انتخاب دارایی‌های شما برای تایید تراکنش، بیشتر است.

اطلاعات در بلاک جدید نوشته شده و از دارایی‌های سرمایه‌گذار برای اعتبارسنجی آن استفاده می‌شود. از آنجایی که این دارایی‌ها قبلا داده‌هایی را از بلاک چین دریافت کرده‌اند، می‌توان از آنها به‌عنوان اعتبارسنج، استفاده کرد. در نتیجه شبکه به سهام‌گذار پاداش می‌دهد.

استخر استیکینگ چیست؟

استخر سهام در واقع تجمع گروهی از دارندگان ارزهای دیجیتال است که منابع خود را با یکدیگر ترکیب می‌کنند تا شانس بیشتری برای اعتبارسنجی بلاک‌ها و دریافت پاداش داشته باشند. آنها قدرت سهام خود را ترکیب کرده و پاداش‌ها را متناسب با میزان مشارکت خود در استخر، تقسیم می‌کنند.

راه‌اندازی و نگهداری استخر، اغلب به زمان و تخصص زیادی نیاز دارد. در شبکه‌هایی که مانع ورود فنی یا مالی تا حدودی زیاد باشد، استخرهای استیکینگ مؤثرتر هستند. به این ترتیب، بسیاری از ارائه دهندگان استخر از جوایز سهام گذاری که بین شرکت‌کنندگان توزیع می‌شود، هزینه دریافت می‌کنند.

علاوه بر این، استخرها ممکن است انعطاف‌پذیری بیشتری را برای سهام‌داران فردی فراهم کنند. به طور معمول، سهام باید برای یک دوره ثابت قفل شود و اغلب یک زمان برداشت یا عدم تعهد دارد که پروتکل آن را تعیین می‌کند.

همچنین برای ورود به بعضی از استخرها، به حداقل موجودی نیاز است. اکثر استخرهای استیکینگ به حداقل موجودی پایینی نیاز دارند و زمان برداشت اضافی را در نظر نمی‌گیرند. به این ترتیب، پیوستن به یک استخر، به جای سهام گذاری انفرادی ممکن است برای کاربران جدید، ایده‌آل باشد.

انواع روش‌های استیکینگ ارز دیجیتال کدام است؟

به طور کلی، دو راه برای Staking وجود دارد: می‌توانید نماینده یا اعتبارسنج شوید.

نماینده بودن برای کاربران معمولی کریپتو بسیار ساده‌تر است و در واقع همان تصوری است که مردم در مورد استیکینگ دارند. اعتبارسنجی به دانش فنی بالایی از رمزارز، تجهیزات تخصصی، حجم زیادی از ارزهای دیجیتال و اینترنت قوی نیاز دارد. بنابراین اغلب، مؤسسات به‌عنوان اعتبارسنج عمل می‌کنند.

در همین حال، هنگامی که شما نماینده می‌شوید، به سادگی ارزهای دیجیتال قفل‌شده خود را به یک اعتبار‌سنج شناخته‌شده می‌دهید. در عوض اعتبارسنج‌ها درصد کمی از پاداش شما را خواهند گرفت.

با سهام گذاری هر ارز دیجیتال، پاداشی در قالب همان دارایی که استیک کرده‌اید، خواهید گرفت. یعنی اگر کاردانو را سهام گذاری کنید، پاداش شما با کاردانو پرداخت می‌شود.

کدام ارزها استیک می‌شوند؟

در چند سال گذشته، مفهوم اجماع اثبات سهام جدید بود و سکه‌هایی که برای سهام گذاری انتخاب می‌شد، محدود بودند. اما امروزه تعداد بسیاری از پروژه‌های کریپتو از PoS استفاده می‌کنند و برخی صرافی‌ها، کسب درآمد کریپتو را برای کاربران با قفل کردن سکه‌ها، آسان‌تر از همیشه کرده‌اند.

در اینجا فهرستی از سکه‌هایی که کسب درآمد غیر فعال از طریق استیکینگ را برای کاربران امکان‌پذیر می‌کنند، تهیه شده است.

اتریوم (ETH)

اتر (ETH)، ارز دیجیتال شبکه اتریوم ، به یکی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال در بازار تبدیل شده است. استیک اتریوم، حداقل 32 اتر نیاز دارد. پاداش‌ها متفاوت است، اما انتظار می‌رود که نرخ بازدهی سهام اتریوم، 5 تا 17 درصد در سال باشد.

ایاس (EOS)

EOS شبیه اتریوم است و برای پشتیبانی از برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟ می‌شود. با سهام گذاری توکن‌های EOS، می‌توان در تایید تراکنش‌های این شبکه شرکت داشت و پاداش کسب کرد. نرخ بازده مورد انتظار برای این رمز ارز، سالانه 3.2 درصد است.

تزوس (XTZ)

مانند ایاس و اتریوم، تزوس یک شبکه بلاک چین منبع باز با ارز بومی خود، با نماد XTZ است. همچنین می‌توان آن را روی پلتفرم‌ها و شبکه‌های خاصی قرار داد. نرخ بازده مورد انتظار فعلی برای استیکینگ حدود 6 درصد است.

اتم (ATOM)

کازماس یا اتم خود را «اینترنت بلاک چین» رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟ می‌نامد. تیم سازنده این پروژه امیدوار است که بلاک چین‌های مختلف را گرد هم آورد و به آنها اجازه دهد تا با یکدیگر تعامل داشته باشند. این ایده به‌عنوان «تعامل پذیری» شناخته می‌شود.

صرافی‌های کوین‌بیس، بایننس و کراکن از استیکینگ ارز دیجیتال ATOM پشتیبانی می‌کنند. در سال 2021، سود سهام ATOM سالانه حدود 7 درصد بود.

کاردانو (ADA)

کاردانو یک پلتفرم قرارداد هوشمند، و بسیار شبیه اتریوم است. اما این پلتفرم چند لایه است که یک لایه برای تراکنش ADA، ارز دیجیتالی که شبکه اثبات سهام کاردانو را تامین می‌کند، و لایه دیگر برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) دارد. در صرافی بایننس می‌توان کاردانو را با بازدهی سالانه 24 درصد، سهام گذاری کرد.

سولانا (SOL)

سولانا هم یکی دیگر از گزینه‌های مناسب در بین بهترین ارزهای دیجیتال است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از توکن SOL شبکه سولانا، برای Staking استفاده کنند. سرمایه‌گذاران باید از کیف‌پول‌های دیجیتالی که از توکن‌های این شبکه پشتیبانی می‌کنند، برای سهام گذاری در یک استخر استفاده کنند.

پولکادات (DOT)

پولکادات یک ارز دیجیتال جدیدتر است که در آگوست 2020 ایجاد شد. این رمز ارز مانند کازماس، تلاش دارد که قابلیت همکاری را ارائه دهد. پولکادات برای پشتیبانی از پاراچین (بلاکچین‌های موازی) یا بلاک چین‌های مختلف ایجادشده توسط توسعه‌دهندگان مختلف طراحی شده است.

صرافی کراکن از استیکینگ توکن DOT پشتیبانی می‌کند. پاداش سهام گذاری پولکادات سالانه حدود 12 درصد است.

سرمایه‌گذاران بهتر است به خاطر داشته باشند که اگرچه این بازدهی‌های بالا ممکن است در مقایسه با بازارهای مالی سنتی بهتر به نظر برسند، اما ریسک زیادی نیز به همراه دارند، چون ارزهای دیجیتال می‌توانند به سرعت ارزش خود را از دست بدهند.

پاداش سهام گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟

پاسخ یکسان یا کوتاهی برای این پرسش وجود ندارد. هر شبکه بلاک چین ممکن است از روش متفاوتی برای محاسبه پاداش‌ها استفاده کند.

برخی از آنها به صورت بلاک به بلاک محاسبه می‌شوند و فاکتورهای مختلف را در نظر می‌گیرند. این فاکتورها می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

اعتباردهنده چند سکه دارد
مدت زمانی است که اعتباردهنده به طور فعال استیک کرده است
در مجموع چند سکه در شبکه استیک شده است
نرخ تورم
و عوامل دیگر

برای بعضی دیگر از شبکه‌ها، پاداش‌های Staking به صورت درصد ثابت تعیین می‌شود. این پاداش به‌عنوان نوعی جبران تورم، بین اعتبارسنج‌ها توزیع خواهد شد. تورم کاربران را تشویق می‌کند تا سکه‌های خود را به جای نگهداری و به اصطلاح هولد کردن، خرج کنند. اما با استفاده از این مدل، اعتبارسنج‌ها می‌توانند پاداشی را که در انتظار آنهاست، محاسبه کنند.

ممکن است برای بعضی از سهام‌گذاران، یک برنامه پاداش قابل پیش‌بینی، به جای شانس احتمالی برای دریافت پاداش بلاک، مطلوب به نظر برسد. همچنین از آنجایی که این اطلاعات عمومی است، می‌تواند شرکت‌کنندگان بیشتری را تشویق کند تا در استیک ارز دیجیتال مشارکت داشته باشند.

مزایا و معایب استیکینگ چیست؟

به‌طور خلاصه می‌توان مزایای استیکینگ ارز دیجیتال را این چنین عنوان کرد:

استیکینگ ارز دیجیتال می‌تواند درآمد غیرفعالی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند.
برای مبتدیان مناسب است، چون اگر از طریق صرافی‌ها یا استخرهای سهام اجرا شود، روند ساده‌ای دارد.
نسبت به فرآیند استخراج، با محیط زیست سازگارتر است و انرژی کمتری مصرف می‌کند.
در مقایسه با معاملات ریسک کمتری دارد و اما نسبت به سودی که از بانک‌ها دریافت می‌کنید، بازدهی بالاتری را ارائه می‌دهد.

همچنین از معایب Staking می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

ارزش رمز ارز تأثیر مستقیمی بر ارزش کلی سود به دست آمده از استیکینگ دارد، چون پاداش‌ها در قالب همان ارز پرداخت می‌شود. بنابراین، همیشه سطح نوسانات ارزهای دیجیتال را به‌طور کلی تجزیه و تحلیل کنید.
سرمایه‌گذاری می‌تواند هزینه‌هایی را به‌خصوص برای کسانی که رمزارز خود را در صرافی‌ها یا استخرهای سهام به اشتراک می‌گذارند، در بر داشته باشد.
سرمایه‌گذاران ممکن است فرصت سرمایه‌گذاری را از دست بدهند. توکن‌های استیک‌شده اغلب در یک استخر قفل می‌شوند، به این معنی که نمی‌توان برای مدتی به آنها دسترسی پیدا کرد.

چطور رمزارزها را استیک کنیم؟

برای شروع به استیک ارز دیجیتال، یک سرمایه‌گذار باید تصمیم بگیرد که می‌خواهد چه رمز ارزی را و در کجا استیک کنند. در ادامه پنج مرحله ساده را برای شروع استیکینگ بررسی می‌کنیم.

یک ارز دیجیتال را برای سهام گذاری انتخاب کنید

برای شروع به استیکینگ ارز دیجیتال به‌طور مستقل، کاربر باید تصمیم بگیرد که کدام رمز ارز را می‌خواهد به اشتراک بگذارد و ارز دیجیتال انتخابی خود را خریداری کند.

حداقل شرایط استیکینگ را بررسی کند

به‌عنوان مثال، اتریوم حداقل به 32 ETH نیاز دارد تا اجازه شروع Staking را داشته باشند.

کیف پول مناسب را برای سکه مورد نظر خود نصب کنید

یک کیف پول رمزنگاری را انتخاب کرده و سکه‌های خود را برای سهام گذاری در آن ذخیره کنید. شاید لازم باشد به وب‌سایت اصلی رمزارز مورد نظر بروید و کیف پول مخصوص آن را دانلود کنید.

مشخص کنید که از چه سخت افزاری استفاده کنید

برای به استیکینگ کریپتو، کاربران به یک اتصال اینترنتی ثابت و بدون وقفه نیاز دارند. یک کامپیوتر دسکتاپ استاندارد، برای این کار مناسب است.

پس از انتخاب سخت‌افزار و دانلود کیف پول نرم‌افزار، می‌تواند استیک ارز دیجیتال را شروع کنید.

زمانی که کاربر آن سکه‌ها را در کیف پولی که برای مثال توسط صرافی کوین‌بیس میزبانی می‌شود، نگه می‌دارد، توکن‌های بومی شبکه‌های تزوس و کازماس را می‌توان به‌طور خودکار استیک کرد.

برای کسانی که ارز دیجیتال قابل استیک را در کیف پول صرافی نگهداری می‌کنند، صرافی تمام سرمایه‌گذاری‌های پشتیبان را انجام می‌دهد و کاربران تنها باید رمز ارز را در کیف پول خود نگه دارند.

در یک نگاه

سهام گذاری می‌تواند راه خوبی برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال باشد تا از دارایی‌های خود استفاده کرده و از آنها درآمد کسب کنند.

استیکینگ ارز دیجیتال بسیار شبیه داشتن یک حساب پس‌انداز در بانک است. بانک‌ها به شما اجازه می‌دهند تا درصدی از دارایی‌های خود را در یک حساب پس‌انداز، به‌عنوان سود دریافت کنید. در واقع بانک‌ها، از پول شما برای وام دادن و یا اهداف دیگر استفاده می‌کنند و مقداری از سود آن را به شما می‌پردازند.

از این رو مفاهیم استیکینگ یا سهام گذاری، برای افراد چندان بیگانه نیست. دنیای ارزهای دیجیتال تمایل دارد تا اصطلاحات جدیدی را برای مفاهیم قدیمی ایجاد کند.

رمزارز با پشتوانه طلا چیست؟ معرفی 8 ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

طلا فلز گران‌بهایی است که در بسیاری از صنایع استفاده می‌شود، اما همچنین، نوعی محصول سرمایه‌گذاری شناخته‌شده و پوششی تاریخی در برابر آشفتگی اقتصادی و تورم محسوب می‌شود. قیمت طلا که به‌طور گسترده یک دارایی با ریسک در نظر گرفته می‌شود، در محیط مالی چالش‌برانگیز در زمان بحران، جنگ، زلرله و مانند این‌ها، بهترین عملکرد را برای سرمایه‌گذاری دارد. در این مقاله چند رمزارز با پشتوانه طلا را برای سرمایه‌گذاری معرفی می‌کنیم.

فهرست عناوین مقاله

رمزارز با پشتوانه طلا چیست؟

استیبل کوین‌ ها، ارزهای دیجیتال پایداری هستند که قیمت آن‌ها در بازار ارز دیجیتال ثابت است. استیبل کوین‌ها به پشتوانه دارایی‌های مختلف مانند ارز فیات (مثلاً دلار آمریکا)، ارزهای دیجیتال دیگر، فلزات گران‌بها یا ترکیبی از هر سه، فعالیت می‌کنند. استیبل کوین‌ها به دو دسته استیبل کوین‌های متمرکز و استیبل کوین‌های غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، دارایی مشتق‌شده‌ای است که به کاربران اجازه می‌دهد بدون نگرانی درباره ذخیره‌سازی فیزیکی و نگهداری طلا، در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند. ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نگرانی‌های مربوط به حمل‌ونقل، قابلیت انتقال و همچنین عدم نقدشوندگی مرتبط را برطرف می‌کند.

در دنیای سنتی، رمز ارز با پشتوانه طلا با ETF و CFD طلا مطابقت دارد و قیمت طلا را بدون داشتن مالکیت فیزیکی دنبال می‌کند.

ارزهای دیجیتال متعددی وجود دارند که به هر طریقی به طلا متصل‌اند و بسته به خود پروژه، با نسبت‌های متفاوتی پشتیبانی می‌شوند.

نگاهی کلی به رمزارز مبتنی بر طلا و ویژگی‌های آن

رمزارز با پشتوانه طلا چیست

توسعه‌دهندگان از همان روزهای اولیه این صنعت به ایجاد رمزارزی مبتنی بر طلا علاقه داشتند. ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، یک توکن یا کوین را به مقدار مشخصی طلا مرتبط می‌کند (برای مثال، یک توکن برابر با یک گرم طلا است). طلا، مانند دلار یا ارزهای فیات دیگر، باید معمولاً توسط نهادی ثالث نگهداری شود.

یکی از مزیت‌های رمزارز با پشتوانه طلا این است که ارزش پایه یا حداقل توکن، همیشه با مقدار ثابت طلا برابر خواهد بود. اگر ارز دیجیتال مدنظر محبوب شود، قیمت کوین می‌تواند از این مقدار هم فراتر رود. به این ترتیب، پشتوانه طلا از رمزارز، سبب محافظت در برابر کاهش ارزش یک ارز دیجیتال می‌شود.

از سوی دیگر، رمزارز مبتنی بر طلا خطراتی نیز دارد. بلاکچین شبکه بسیار امنی برای ردیابی تراکنش‌ها در ارزهای دیجیتال است. بااین‌حال، نگرانی ذخیره‌سازی حجم زیادی از طلای فیزیکی برای رمزارز با پشتوانه طلا مطرح است؛ بنابراین، سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری بررسی کنند که چه کسی طلا را برای یک ارز دیجیتال خاص و در کجا نگهداری می‌کند. اگر طلا به هر دلیلی ناپدید شود، ارزش توکن نیز به‌شدت افت می‌کند. شفافیت بین توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال، دارندگان طلا و سرمایه‌گذاران برای ایجاد اعتماد در سرمایه‌گذاران و به‌نوبه خود در ارزش‌گذاری در ارز دیجیتال مدنظر، بسیار مهم است.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

مانند هر بازار مالی دیگری، سرمایه‌گذاری در رمزارز با پشتوانه طلا نیز مزایا و معایبی دارد. در ادامه، نگاهی دقیق‌تر به مزایا و معایب آن خواهیم انداخت.

مزایای سرمایه‌گذاری در رمزارز با پشتوانه طلا

اول از همه، بیشتر رمزارزهای مبتنی بر طلا به‌عنوان توکن‌هایی ساخته شده‌اند که بر اساس استاندارد توکن ERC-20 فعالیت می‌کنند و به همین دلیل، در چندین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز به‌راحتی قابل انتقال و معامله‌اند.

مزیت دیگر رمزارز با پشتوانه طلا این است که می‌توان آن را تقسیم کرد. به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بخش‌های کوچک‌تری داشته باشند و لزوماً به مقدار زیادی پول برای سرمایه‌گذاری در طلا نیاز نخواهد بود.

رمزارز با پشتوانه طلا مزایای دیگری نیز دارد که به‌طور گسترده با ارزهای دیجیتال مرتبط خواهد بود. برخلاف طلای فیزیکی، رمزارز با پشتوانه طلا به‌راحتی قابل ذخیره و انتقال خواهد بود.

رمزارزهای مبتنی بر طلا را می‌توان به‌طور بالقوه از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز خرید؛ ازاین‌رو، معامله‌گران می‌توانند آن‌ها را بدون هیچ معیار KYC در مقایسه با CFD و ETF بخرند.

معایب رمزارز با پشتوانه طلا

رمزارز با پشتوانه طلا نوعی دارایی مشتق‌شده‌ است و به همین دلیل، خطراتی نیز به همراه دارد. یکی از معایب و خطرات رمزارز با پشتوانه طلا این است که سرمایه‌گذاران لزوماً مالکیت مستقیم طلایی را ندارند که توکن‌هایشان به آن متصل است؛ اگرچه ممکن است در پروژه‌های خاصی که امکان بازخرید فیزیکی را فراهم می‌کنند، این موضوع متفاوت باشد.

علاوه بر این، رمزارزهای با پشتوانه طلا به ارائه‌دهندگان خدمات متمرکزی متکی‌اند که ذخیره‌سازی طلای فیزیکی را که پشتوانه توکن‌هاست، مدیریت می‌کنند و این کاملاً از دست سرمایه‌گذاران خارج خواهد بود.

از آنجا که بیشتر رمزارزهای با پشتوانه طلا توکن‌های مبتنی بر اتریوم ERC-20 هستند، با هر خرید یا انتقال توکن ممکن است هزینه‌های Gas زیادی را متحمل شوید.

در مقایسه با قراردادهای CFD، رمزارز با پشتوانه طلا نقدینگی بسیار کمتری دارد؛ زیرا بازار آن‌ها در مقایسه با ارزهای قدیمی بسیار کوچک‌تر است.

معرفی هشت رمزارز با پشتوانه طلا

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

چندین رمزارز با پشتوانه طلا وجود دارد که در میان سرمایه گذاران محبوب‌اند. این رمزارزها را شرکت‌های معروف و باسابقه در این زمینه صادر کرده‌اند و حجم معاملاتی زیادی دارند.

Paxos Gold (PAXG)

در مارس 2022، PAXG، بزرگ‌ترین رمزارز با پشتوانه طلا، به ارزش حدود 550 میلیون دلار بود. همچنین این ارز دیجیتال بالاترین حجم معاملات روزانه را داشت.

بر اساس وایت پیپر رسمی پروژه، هر توکن PAXG نماینده یک اونس طلای فیزیکی است. این توکن از طریق استاندارد توکن ERC-20 اتریوم ایجاد شده و به‌راحتی در سراسر شبکه قابل حمل است.

شایان ذکر است Paxos Trust Company ناشر PAXG، یک مؤسسه مالی تحت نظارت است. این نوعی شرکت دارای مجوز دولتی است که NYDFS، دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک، آن را تنظیم می‌کند و باید بالاترین استانداردها را هنگام حفاظت از دارایی‌های مشتری رعایت کند.

Tether، شرکت پشتیبان پُرکاربردترین استیبل کوین(USDT) ، ارز دیجیتال جدیدی را با علامت XAUt راه‌اندازی کرده است. در اصل این توکن که بر اساس استاندارد ERC-20 و TRC-20 Tron است، نشان‌دهنده یک اونس طلا خواهد بود.

سرمایه‌گذاران XAUt می‌توانند حقوق مالکیت طلا را روی شمش‌های طلای مشخص‌شده به دست آورند. تخصیص آن‌ها از طریق شماره سریال منحصربه‌فرد، وزن و خلوص قابل شناسایی است. همچنین بر اساس مستندات، دارندگان XAUt مجازند جزئیات شمش‌های طلا را با آدرس آن‌ها در هر زمان از طریق وب‌سایت، بررسی کنند.

برای درخواست بازخرید در قالب طلای فیزیکی، کاربران باید فرایند تأیید TG Commodities Limited را کامل کرده باشند. این شرکت توکن‌ها را صادر می‌کند. در غیر این صورت، این توکن در برخی از صرافی‌های رایج ارزهای دیجیتال مانند FTX و Bitfinex قابل معامله است.

PMGT یکی از معدود ارزهای دیجیتالی است که دولت مرکزی آمریکا تأیید کرده است. بلوک‌های فیزیکی طلا با نسبت 1:1 این ارز را پشتیبانی می‌کنند و ارزش بازار آن 2,212,088 دلار است. هربار که سرمایه‌گذاران توکن را می‌خرند، به آن‌ها گواهی طلای دیجیتال داده می‌شود. این گواهی‌ها با شمش طلا قابل معامله است و مستقیم به آدرس آن‌ها تحویل داده می‌شود.

در طول معامله، سرمایه‌گذاران ملزم نیستند هیچ‌گونه کارمزد معامله پرداخت کنند. علاوه بر این، آن‌ها به پرداخت هزینه‌های ذخیره‌سازی یا هزینه‌های مدیریت مداوم نیازی ندارند. این توکن را فقط می‌توان در Independent Reserve خرید؛ اگرچه مذاکراتی در حال انجام است تا PMGT در صرافی‌های دیگر فهرست شود.

GLC یک توکن مبتنی بر ERC-20 است که Digital Gold LTD آن را توسعه داده است. گروهی از داوطلبان که به ارتقای آزادی اقتصادی اعتقاد دارند، این رمزارز با پشتوانه طلا را ساخته‌اند و از آن نگهداری می‌کنند.

سرمایه‌گذاران GLC، به ویژگی‌های منحصربه‌فردی مانند سرعت تأیید دو دقیقه‌ای دسترسی دارند که سریع‌ترین تراکنش را بین تمام رمزارزهای با پشتوانه طلا دارد. GLC همچنین یک کیف پول گلدکوین انحصاری را برای هر طلای خریده‌شده ارائه می‌دهد و هیچ کارمزد تراکنشی دریافت نمی‌کند، که این موضوع خرید و نگهداری طلا را برای سرمایه‌گذاران بسیار آسان خواهد کرد.

DigixGlobal (DGX)

DigixGlobal شرکتی در سنگاپور است که توکن‌های DGX با پشتوانه طلا ارائه می‌دهد. توکن DGX از نسبت 1:1 پشتیبانی می‌کند و ارزش بازار آن 1,183,867 دلار است. هر توکن نشان‌دهنده یک اونس طلاست.

طلا در سنگاپور و کانادا ذخیره می‌شود که در مقایسه با توکن‌های دیگرِ دارای پشتوانه طلا در این فهرست، ارزش افزوده منحصربه‌فردی دارد. برخورداری از دو نقطه ذخیره‌سازی در جهان، خطرات ذخیره‌سازی در یک مکان واحد را کاهش می‌دهد.

DigixGlobal برای هر مبادله، 1 درصد کارمزد دریافت می‌کند و هزینه دموراژ (حمل‌ونقل) را رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟ بر عهده می‌گیرد. تنها صرافی ارز دیجیتالی که در حال حاضر این توکن را فهرست کرده، Coinsquare است که می‌توان آن را با بیت‌کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) خرید.

Meld Gold Algorand (MCAU)

Meld Gold Algorand به‌عنوان جایگزینی پایدار برای آلتکوین‌ها ایجاد شد. این توکن سرمایه‌گذاری طلا را در قالب گواهی‌های طلای دیجیتال Meld در دسترس سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. هر گواهی طلا معادل یک گرم طلای فیزیکی است.

در این سیستم توکن‌ها در کیف پول Algorand به صورت ایمن ذخیره می‌شوند و به‌راحتی برای سرمایه‌گذارانی که از قبل کیف پول ارز دیجیتال دارند، قابل دسترسی‌اند. Meld برنامه‌ای مشارکتی را برای جذب رهبران در بخش‌های طلا، بازارهای مالی و فناوری برای همکاری و ایده‌پردازی درباره آینده توکن راه‌اندازی کرد.

AABBG

AABBG تا حدودی نوعی ناهنجاری در فضای ارز دیجیتال است؛ زیرا شرکت مؤسس هیچ تجربه قبلی‌ای در زمینه ارز دیجیتال یا امور مالی ندارد. در عوض، AABBG توسط Asia Broadband Inc (AABB) تأسیس شد. AABB یک منبع با تمرکز بر تولید، عرضه و فروش فلزات گران‌بهاست.

برخلاف دیگر رمزارزهای مبتنی بر طلا که در آن‌ها، طلا از منابع مختلف به دست می‌آید، 100 درصد طلای خریده‌شده با استفاده از AABBG، مستقیم از پروژه استخراج این شرکت تأمین می‌شود. این موضوع واسطه را از کار می‌اندازد و تضمین می‌کند سرمایه‌گذاران طلای خود را مستقیم از منبع دریافت می‌کنند.

ارزش بازار فعلی این توکن 97,382,859.21 دلار است. این توکن فقط با استفاده از کیف پول رسمی AABB قابل خرید است و برای انجام تراکنش به بیت‌کوین یا اتریوم نیاز دارد.

AurusGOLD (AWG)

AurusGOLD را که بیشتر با نام AWG شناخته می‌شود، معامله‌گران طلا که بین بازارهای AWG و شمش طلا آربیتراژ می‌کنند، معامله می‌کنند. ارزش بازار این توکن 1,880,988 دلار است.

هر توکن را می‌توان برای یک گرم طلای عرضه‌شده از پالایشگاه‌های گواهی انجمن بازار شمش لندن (LBMA) بازخرید کرد. اگر سرمایه‌گذاران به طلا علاقه‌ای نداشته باشند، اما مایل باشند فلزات گران‌بهای دیگری را نگهداری کنند، AWG نیز در حوزه فلزات گران‌بها تنوع زیادی دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند فلزات گران‌بهای توکن‌شده را به همان روش تهیه توکن‌های مبتنی بر طلا بخرند و آن‌ها را در کیف پول ارزهای دیجیتال خود نگه دارند.

AWG را می‌توان در چندین صرافی شریک Aurus و فروشنده فلزات گران‌بها خریداری کرد. محبوب‌ترین صرافی CEX.IO و فروشندگان فلزات گران‌بها شامل Direct Bullion و Aurica Group می‌شود.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی با وجود شهرت زیاد، آن‌قدرها هم امن نیست. رمزارزهای با پشتوانه طلا، نگهداری طلا را بدون نیاز به ذخیره‌سازی، برای افراد بسیار آسان‌تر می‌کنند. به‌عنوان جایگزین ارزان‌تر و راحت‌تر، ممکن است روزی شاهد باشیم که توکن‌های مبتنی بر طلا به شکل جدید مالکیت طلا برای پایگاه جهانی و غیرمتمرکز از مردم تبدیل شوند. بااین‌حال، آینده توکن‌های مبتنی بر طلا ممکن است کاملاً متفاوت به نظر برسد.

برای مثال، پروژه‌های مالی غیرمتمرکز مختلف و مبادلات غیرمتمرکز به مردم این امکان را می‌دهند که در مکانیسم‌های مختلف، مانند وام دادن یا از طریق استخرهای نقدینگی، سود سپرده‌های طلای خود را کسب کنند.

برخی از پروژه‌های آزمایشی حتی دارایی‌هایی مصنوعی ایجاد می‌کنند که ارزش آن‌ها را به صورت الگوریتمی به دست می‌آورند، نه اینکه آن را بر اساس سپرده فیزیکی دارایی‌ها بنا کنند؛ بنابراین، کسب اطلاعات درباره این روش‌های نوین سرمایه‌گذاری، ازجمله رمزارز با پشتوانه طلا، برای آینده اهمیت زیادی دارد.

۵ نکته درباره ارزهای دیجیتال که تازه واردان دنیای رمزارزها باید بدانند

ارزهای دیجیتال

رمز ارزها یا ارزهای رمزنگاری شده به عنوان نسل بعدی پول در آینده‌ی نزدیک به شمار می‌روند. با این‌که برخی از آدم‌ها رمز ارزها را به عنوان ابزاری با قابلیت‌ها و کاربردهای نامحدود و بالقوه در نظر می‌گیرند، برخی دیگر نیز هنوز آن‌چنان درباره‌ی ویژگی‌های این ارزهای دیجیتال متقاعد نشده‌اند.

رمز ارزها هنوز به طور گسترده مورد استفاده عموم آدم‌ها قرار نگرفته‌اند، ولی شمار فزاینده‌ای از شرکت‌ها و موسسات مالی در حال ورود به آن هستند و تحت تاثیر نفوذ رو به رشد آن در سرتاسر جهان قرار گرفته‌اند. در این مقاله، به مطالبی درباره‌ی ارزهای دیجیتال و دلیل افزایش اهمیت آن‌ها در آینده‌ی نزدیک اشاره خواهیم کرد.

۱. رمز ارز چیست؟

رمز ارزها درست مانند سایر ارزها هستند. شما می‌توانید با استفاده از آن‌ها کالا و خدمات خریداری کنید یا با آن‌ها به تجارت بپردازید. تفاوت میان این ارز یا پول با ارزهای کاغذی و سنتی که در کیف‌ پول یا جیب‌مان می‌گذاریم، در این است که در رمز ارزها خبری از سکه یا اسکناس کاغذی نیست – بلکه این پول‌ها کاملا مجازی هستند.

واحدهای ارزهای رمز نگاری شده را می‌توانید از کارگزاری‌ها بخرید یا از طریق یک فرایند آنلاین به نام “‌ماینینگ‌”‌ یا استخراج به وجود بیاورید و از آن‌ها برای پرداخت هزینه‌ها یا نگهداری پول به صورت گمنام استفاده کنید.

با این‌که بسیاری از آدم‌ها رمز ارزها را شبیه ژتون‌های کازینو تصور می‌کنند، کوین یا سکه‌ی فیزیکی بدون برنامه یا کد ثبت شده‌ی مربوط به آن هیچ ارزشی ندارد.

به گزارش اینوستوپدیا، در شروع ۲۰۲۱ بیش از ۴۰۰۰ رمز ارز در این بازار در جریان بود؛ و در هر لحظه بر تعداد این رمز ارزها افزوده می‌شود.

بیت کوین که احتمالا چیزهایی درباره‌اش شنیده‌اید، نخستین و مهم‌ترین رمز ارز به شمار می‌رود، و هم‌چنان تنها رمز ارزی است که به طور گسترده در میان آدم‌ها شناخته شده است. با توجه به موفقیت بیت کوین از لحاظ پذیرش جهانی، این رمز ارز به معیاری برای ارزیابی سایر آلتکوین‌ها یا “‌کوین‌ها یا رمز ارزهای جایگزین” که بعد از آن به وجود آمده‌‌اند‌، تبدیل شده است.

با وجود این، از مارس ۲۰۲۱، بیت کوین توسط تتر از تخت پادشاهی رمز ارزها به پایین کشیده شد، و از لحاظ میزان معامله به جایگاه دوم سقوط کرد. هر دوی این ارزها تنها کوین‌ها یا رمز ارزهایی هستند که به ارزش بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار (۸۵ میلیارد یورو) رسیده‌اند – به این ترتیب، بیت کوین و تتر با اختلاف زیاد نسبت به سایر رمز ارزها، بیش‌ترین آمار خرید و معامله را به خود اختصاص داده‌اند.

۲. ارزهای دیجیتال چگونه کار می‌کنند؟

در این بخش، از بیت کوین به عنوان نمونه استفاده می‌کنیم. هر کوین اساسا یک فایل کامپیوتری است که در یک “‌کیف پول‌ دیجیتالی‌” ذخیره می‌شود، و از طریق اپلیکیشن‌های گوشی‌های هوشمند یا دستگاه‌های متصل به اینترنت قابل دسترسی است. بخشی از این فایل‌ها یا کل آن‌ها از طریق بلاک چین، از فرد به فردی دیگر، قابل انتقال هستند.

با این‌که نحوه‌ی کارکرد همه‌ی ارزهای دیجیتال به یک شکل نیست، بیش‌تر آن‌ها برای حفظ امنیت تراکنش‌ها از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند.

بلاک چین یک فناوری رمزنگاری پایه است که امنیت انتقال کوین‌ها را تضمین می‌کند. هر یک از انتقالات در یک دفتر کل مجازی ثبت می‌شود که در اثر آن، بلاک‌ها به یک زنجیره اضافه می‌شوند (به همین خاطر به این فناوری اصطلاحا “‌بلاک چین‌”‌ یا زنجیره‌ی بلاک گفته می‌شود). هر بلاک سابقه‌ای از یک تراکنش است، و با افزوده شدن هر یک بلاک، جعل کوین‌ها از طریق کپی کردن‌شان یا انتقال غیرمجاز کوین‌های سایر آدم‌ها سخت‌تر می‌شود.

شما می‌توانید بیت کوین یا سایر رمز ارزها را با پول سنتی، مثلا اسکناس یا سایر اشکال پول، خریداری کنید. هم‌چنین، هنگام فروش کالا می‌توانید از طرف مقابل‌ بخواهید بهای آن را به وسیله‌ی رمز ارز به شما پرداخت کند.

۳. رمز ارزها تا چه حد امنیت دارند؟‌

هر چه تراکنش‌های بیش‌تری به صورت عمومی ثبت شوند یا هر چه بلاک‌های بیش‌تری به بلاک چین افزوده شوند، امنیت سیستم بالاتر می‌رود. به این ترتیب، لازم به ذکر نیست که رمز ارزها در برابر حملات سایبری، کلاهبرداری، دزدی، یا پول‌شویی آسیب‌پذیر نیستند.

البته، مثلا مواردی از راه‌اندازی یا توزیع اولیه‌ و عمومی کوین‌ها به صورت جعلی دیده شده‌اند.

هم‌چنین، امکان دارد کیف پول‌تان گم شود یا بیت کوین‌های‌تان پاک شوند؛ به این ترتیب، احتمال از دست رفتن همیشگی رمز ارزها نیز وجود دارد.

ارزهای رمزنگاری شده به دلیل معاملات سوداگرانه می‌توانند بی‌ثبات یا ناپایدار باشند – زیرا آن‌ها را می‌توان با هر کالایی معامله کرد؛ بنابراین، سرمایه‌گذاری در آن‌ها می‌تواند ریسک بالایی به همراه داشته باشد.

۴. آیا از رمز ارزها به طور گسترده استفاده می‌شود؟‌

ارزهای دیجیتال درست مانند طلا یا الماس به عنوان کالاهای قابل معامله شناخته می‌شوند. بسیاری از آدم‌هایی که از رمز ارزها استفاده می‌کنند، آن‌ها را به ارزهای سنتی ترجیح می‌دهند، زیرا این ارزهای نوین توسط دولت‌ها یا بانک‌ها تحت کنترل یا قانون‌گذاری در نمی‌آیند، تراکنش‌ها در این بازار کاملا گمنام صورت می‌گیرند.

با این‌که برخی از کشورها نیز مقدونیه شمالی و الجزایر استفاده از بیت کوین را ممنوع کرده‌اند، سایر کشورها از کاربرد این رمز ارزها استقبال می‌کنند. برای مثال، بانک سنگاپور اعلام کرده است که از بیت کوین می‌توان به جای طلا استفاده کرد، زیرا نگهداری از آن ارزشمند است.

البته، هنوز کسب و کار‌ها و مغازه‌ها به طور گسترده از رمز ارزها استفاده نمی‌کنند. ولی شمار فزاینده‌ای از شرکت‌ها تصمیم گرفته‌اند ارزهای رمزنگاری شده را مانند پول رایج بپذیرند؛ مثلا شرکت تولیدکننده‌ی خودروی تسلا و شرکت کارت‌های اعتباری ویزا در مارس ۲۰۲۱ اعلام کردند رمز ارزها را به عنوان یکی از روش‌های پرداخت به رسمیت می‌شناسند. هم‌زمان، شرکت هواپیمایی ایربالتیک نیز اعلام کرد فهرست رمز ارزهای مورد قبول خود را افزایش می‌دهد.

شرکت خدمات پرداخت آنلاین پی‌پال نیز در اکتبر گذشته اعلام کرد، به مشتریان‌اش اجازه می‌دهد به وسیله‌ی بیت کوین به خرید و فروش بپردازند.

برخی از شرکت‌ها نظیر گوگل و آمازون تصمیم دارند رمز ارزهای خودشان را برای انجام تراکنش‌های مربوط به خدمات و محصولات اختصاصی خود را منتشر ‌کنند.

۵. آیا استفاده از رمز ارزها مشکلاتی به همراه خواهد داشت؟

با این‌که مزایای استفاده از ارزهای دیجیتال به طور گسترده ترویج یافته‌اند، این ارزها نیز درست مانند هر کالای قابل معامله‌ی دیگر، ریسک‌هایی به همراه دارند.

به گفته‌ی وب‌سایت کوینوپسی، نزدیک به ۲۰۰۰ “‌کوین یا رمز ارز مرده‌”‌ وجود دارند – رمز ارزهایی که هنگام برنامه‌نویسی دچار مشکل، اختلال، یا جعل شده‌اند. به اعتقاد تحلیلگران، بسیاری از رمز ارزهایی نیز که در حال حاضر مورد استفاده قرار می‌گیرند، ممکن است در آینده از بین بروند.

چرا؟ این اتفاق می‌تواند دلایل مختلفی داشته باشد؛ از طراحی نادرست گرفته تا مدل‌های کسب و کاری نامتناسب با آن‌چه ارزهای دیجیتال برای آن‌ها برنامه‌ریزی شده‌اند.

هم‌چنین، معمولا مشکلاتی در خصوص قابلیت اعتماد نیز وجود دارند که بر پایداری این بازار تاثیر می‌گذارند. معمولا هر چه موارد استفاده از این کوین‌ها شفاف‌تر باشند و اعتماد قوی‌تری به فناوری و زیرساخت بلاک چین آن وجود داشته باشد، احتمال موفقیت آن‌ها بیش‌تر است.

هم‌چنین، برخی از آدم‌ها نیز به خاطر ناسازگاری رمز ارزها با محیط زیست، از آن‌ها انتقاد می‌کنند. افزایش ناگهانی کاربرد رمز ارزها (به خصوص بیت کوین) باعث افزایش روز افزون تقاضا برای سخت‌افزارهای کامپیوتری مورد نیاز جهت پیاده‌سازی فناوری لازم برای تقویت آن‌ها شده است.

فرایند ماینینگ یا استخراج – باز کردن قفل کوین‌های پاداش از طریق اعتبارسنجی بلاک‌ها با رقم‌های تولید‌شده‌ی تصادفی – نیز باعث افزایش استفاده از اَبَر کامپیوترهایی با مصرف انرژی بالا جهت حل معادلات سنگین ریاضی می‌شود.

رمزارزها کجا ذخیره می‌شوند؟