بهترین پلت فرم برای تجارت گزینه های ،هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار

پس فرمول طلایی موفقیت در بورس تلاش و قرار گرفتن در مسیر درست آموزش می باشد.

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس همانند بانک و یا حقوق اداره نیست که هر ماه به حساب شما واریز شود. بورس همانند دریاست و معامله گر همانند ماهیگیر. حالا این هنر معامله گر است که بتواند روزی یک ماهی بگیرد یا ده تا!! در بورس برای کسب درآمد هیچ محدودیتی وجود ندارد شما با هر میزان سرمایه می توانید وارد بورس شوید و سود های خوبی را ببرید. افراد زیادی در ایران و جهان پول های خود را برای سرمایه گذاری وارد بورس می کنند و در آمد های بالایی نیز دارند.

بورس برای افراد زیادی شغل دوم و درآمد اول محسوب می شود.افراد زیادی از طریق بورس پول های رویایی بدست می آورند.

اما در بورس همانند اداره٬ یا شرکت و فروشگاه خبری از حقوق ماهانه نیست. در بورس شما قرار نیست به صورت ماهانه حقوقی را دریافت کنید. گاهی شما سهمی را میخرید و در یک ماه سود مناسبی می برید و گاهی باید زمان بیشتری را برای سود کردن منتظر بمانید.

ولی باید این نکته مهم را یادآور شویم که در بلند مدت بورس بهترین گزینه سرمایه گذاری می باشد زیرا به نسبت بازار طلا٬سکه٬مسکن و دلار بازدهی بسیار بالاتری دارد.

اگر با مفاهیم و کلیات بازار بورس آشنایی ندارید پیشنهاد می کنیم دوره رایگان بورس چیست؟ ! کاریمو را مطالعه بفرمایید.

ماهیت سود و درآمد بازار بورس سرمایه گذاری است و شما با خریدن سهام یک شرکت به همان مقدار در سود و زیان شرکت سهیم هستید پس مانند دیگر صاحبان شرکت ریسک می کنید و نمی توانید مانند کارمندان شرکت منتظر دریافت حقوق ماهانه باشید.

اگر شرکت سود برد همانند مالک کارخانه شما هم به اندازه سهمتان سود خواهید برد و اگر شرکت ضرر کرد شما هم ضرر خواهید برد.

پس در همین ابتدا می گوییم که درآمد بازار بورس ماهیانه نیست ، تضمین شده نیست و ممکن است ضرر هم بکنید و شباهتی نیز با سود بانکی ندارد و دارای ریسک می باشد.

فرمول طلایی سود بردن از بازار بورس چیست؟

در بورس هم مانند هر کار دیگری تلاش و پشتکار معامله گر سود وی در معاملات را تضمین می کند. معامله گری که میخواهد در این کار موفق شود باید یاد بگیرد ٬ آموزش ببیند و آموزش خود را با پشتکار ادامه دهد.

بخت و اقبال به هیچ عنوان در معامله گری دخیل نیست یادتان باشد اگر میخواهید وارد بورس شوید و در این کار سود ببرید باید به درستی و به صورت کامل آموزش ببینید.

پس فرمول طلایی موفقیت در بورس تلاش و قرار گرفتن در مسیر درست آموزش می باشد.

سرمایه گذاری در بورس

روش های کسب درآمد در بورس دو حالت دارد

دریافت سود نقدی یا همان dps

این نوع درآمد از روش ساده و اولیه سرمایه گذاری در بورس حاصل می شود بطوریکه شما سهام مناسبی از یک شرکت را خریداری می کنید و در سود و زیان آن شریک می شوید به این صورت شرکت سالانه سود حاصل از درآمد خود را بین سهام داران تقسیم می کند و سود شما بصورت نقدی به حسابتان واریز می شود.

برای آگاهی و آشنایی کامل با سود سازی شرکت ها پیشنهاد می کنیم مقاله مرتبط با سود سازی یعنی EPS و DPS چیست؟! را مطالعه بفرمایید.

خرید و فروش سهام و کسب بازده از قیمت سهام

بیشتر فعالان بازار سرمایه از این روش کسب درآمد می کنند که بسیار جذاب و سود آور نیز می باشد بطوریکه با خرید سهام در قیمت مناسب صبر می کنند تا قیمت سهامشان افزایش پیدا کرده و سپس آن را می فروشند. طبیعتا مابه التفاوت قیمت خرید و فروش آنها سود و درآمدشان می باشد.

معامله گر با استفاده از علمی که در تحلیل گری بدست آورده سهمی را انتخاب میکند و بعد از تحلیل کردن به این نتیجه می رسد که این سهم برای خرید مناسب است. برای مثال تحلیل های این معامله گر به او می گوید که قیمت این سهم باید ۲۰۰ تومان باشد در حالی که الان ۱۰۰ تومان است.

معامله گر سهم را میخرد و صبر میکند تا به قیمت ۲۰۰ تومان برسد سپس آن را می فروشد و وارد معامله ای دیگر می شود. اگر این معامله گر ۱۰ میلیون تومان برای خرید این سهم هزینه کرده باشد ۱۰ میلیون هم سود می کند و با ۲۰ میلیون از سهم خارج می شود.

نکته: اینکه با چه روشی در بازار بورس به کسب درآمد بپردازید بستگی به نوع تفکرات و استراتزی های شما دارد برخی افراد تنها با دریافت سود نقدی درآمد کسب می کنند و برخی تنها با خرید و فروش و معاملات سهام بعضی افراد نیز از هر دو روش موجود بهره می برند.

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟!

تقریبا می توان گفت در بازار بورس هیچ محدودیتی برای کسب سود و درآمد وجود ندارد یعنی شما می توانید در یک سال سرمایه خود را چندین برابر کنید و یا می توانید بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهید.

موفقیت شما در بورس تنها بستگی به اطلاعات،دانش و مهارت شما در امر سرمایه گذاری دارد. دانش معامله گری در بورس کاملا بستگی به خود شما دارد. هرچقدر بیشتر برای یادگیری زمان بگذارید٬ حرفه ای تر می شوید و سود بیشتری نیز می برید.

نکته: اگر مهارت و دانشی در امور سرمایه گذاری ندارید و قصد یادگیری آن را دارید با گروه آموزشی کاریموآکادمی همراه باشید اما اگر قصدی برای فعالیت مستقیم در بورس ندارید پیشنهاد می کنیم برای سرمایه گذاری در بورس از مشاوران مالی و صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنید.

اگر خودتان بخواهید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید سود های بالاتری خواهید برد ولی صندوق های سرمایه گذاری سود های پایین اما مطمعن به شما خواهند داد.

بهره مرکب

بیشتر درآمد ها و سود های کلان در بورس حاصل بهره مرکب است. بهره مرکب به معنی سود آوری از سود های حاصل از سرمایه گذاری است. یعنی اگر با یک میلیون تومان در بورس سرمایه گذاری کردید و در یک ماه برای مثال ۲۰ % سود کسب کردید سرمایه شما یک میلیون و ۲۰۰ هزار تومان می شود و اگر در ماه بعد ۱۰ % دیگر سود کنید این سود به یک میلیون و دویست هزار تومان تعلق می گیرد و ۱۲۰ هزار تومان می شود.

زمانی که شما پولتان را در بانک سپرده میکنید خبری از بهره مرکب نیست و سود صرفا به اصل پول شماه تعلق می گیرد و نه مجموع پول و سود پولتان. این قابلیت بورس باعث افزایش تصاعدی پول شما می شود البته به شرط اینکه معامله گری را بلد باشید و سود ببرید نه ضرر.

برای مثال در جدول زیر سرمایه شما را پس از چند سال با بهره مرکب سالیانه حساب می کنیم.

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس

همانطور که می بیند اگر با سرمایه ۲۰ میلیون تومانی وارد بورس شوید و هر سال ۱۰۰% بازدهی سرمایه داشته باشید پس از ۱۰ سال سرمایه شما به بیش از ۲۰ میلیارد تومان می رسد.

البته این کار هرکسی نیست و صرفا تحلیل گرهایی که دانش و تجربه بالایی دارند می توانند کاری اینچنینی انجام دهند.

پیشنهاد می دهیم این مطلب را نیز بخوانید: حداقل سرمایه برای ورود به بورس چقدر است؟!

♦ سود و زیان به نسبت سرمایه می باشد مثلا ۱۰% سود یک میلیون تومان ۱۰۰ هزار تومان است اما ۱۰% سود ۱۰۰ میلیون تومان ۱۰ میلیون می باشد. اگر پول زیادی در بورس دارید و ۱۰ درصد ضرر میکنید نگران نشوید چون در نهایت ۱۰ درصد ضرر کردید و به تحلیل تان پایبند بمانید.

♦ برای کسب سود در بورس باید دانش و مهارت بورسی کسب کرد و ترجیحا از هر دو تحلیل تکنیکال و بنیادی برای معاملات استفاده کرد.

♦ قبل از ورود به بورس و شروع سرمایه گذاری باید قدرت ذهن خود را پرورش دهید تا با کنترل هیجانات سود و درآمد سرمایه گذاری نصیبتان شود.

♦ یکی از راه های کاهش ریسک سرمایه گذاری تشکیل سبد سهام متنوع می باشد. سبد سهام متنوع به این معنی است که تمام سرمایه خود را تنها به یک سهام اختصاص ندهیم و با خرید چند سهام مختلف اگر یکی از آنها ضرر کرد تمام سرمایه دچار ضرر نمی شود.

هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار

اگر بخواهیم شرایط سرمایه گذاری در آلمان را مورد تحلیل و بررسی قرار دهیم ابتدا باید شاخص های اقتصادی و همین طور استانداردهای سرمایه گذاری در این کشور را مورد بررسی قرار دهیم. شما با بررسی این قوانین و استانداردها می توانید تصمیمات مناسب تری به منظور انتقال سرمایه خود به این کشور و مهاجرت از طریق سرمایه گذاری به آلمان اتخاذ نمایید. این موارد تاثیر بسزایی در رشد و یا افت سرمایه شما خواهند داشت. توجه به عواملی مانند میزان نرخ مصادره اموال، ثبات سیاسی کشور مورد نظر، میزان بدهی و… می تواند راهنمای مناسبی برای سرمایه گذاری و ثبت شرکت در کشور مورد نظر باشد. در ادامه به بررسی برخی از این استانداردها و شرایط خواهیم پرداخت.

نرخ مصادره اموال از جمله عواملی است که در انواع سرمایه گذاری خصوصا روش های خرید ملک و ثبت شرکت باید به آن توجه ویژه ای نمایید. این نرخ نشان دهنده رفتار مالی کشور موردنظر با اتباع بیگانه ای است که در آن کشور به کار و زندگی پرداخته اند یا سرمایه خود را به آنجا انتقال داده اند. هر چه عدد این نمودار به سمت 1 میل کند، نشان دهنده کم خطر تر بودن و ایمن بودن سرمایه شما در کشور مورد نظر خواهد بود. نرخ مصادره اموال کشور آلمان در ذیل مشاهده می کنید که برابر 1 است : ( کمترین میزان ریسک سرمایه گذاری و بیشترین میزان امنیت آن )

نمودار نرخ مصادره اموال کشور آلمان

مورد بعدی که باید به آن توجه کنید شاخص کنترل فساد در آلمان می باشد که هرچه این عدد به 2.5 نزدیک تر باشد، نشان دهنده شفافیت سیستم قضایی آلمان می باشد. نرخ این نمودار در سال 2017، 1.84 بوده است. در ادامه نمودار مربوط به کنترل فساد در آلمان را مشاهده می نمایید:

تجارت کریپتوکپی چیست؟

معاملات رمزنگاری به معامله گران اجازه می دهد تا معاملات معامله گران خبره را تکرار کنند و بر منحنی یادگیری شیب دار غلبه کنند. ببینید تجارت رمزنگاری چگونه کار می کند.

معاملات ارزهای دیجیتال یک مهارت پیچیده است که به تحلیل بنیادی و فنی و همچنین دانش گسترده ای از کل اکوسیستم ارزهای دیجیتال نیاز دارد. اکثر معامله گران با نداشتن توانایی توسعه یک استراتژی تجاری موفق، برای تسلط بر بسیاری از مهارت های لازم برای یک سرمایه گذار موفق (چگونه در جریان های سریع اقیانوس شنا کنیم).

پس آیا هیچ امیدی برای معامله گران آماتور وجود ندارد؟ آیا آنها مجبور هستند در مورد قیمت ها حدس و گمان بزنند و فراز و نشیب های شدید صنعت ارزهای دیجیتال را پشت سر بگذارند تا از پس خود برآیند؟ معامله گران متخصص، تجارت بسیار پیچیده ارزهای دیجیتال را ساده می کند.

این مقاله توضیح می دهد که تجارت کپی ارز دیجیتال چیست، چگونه کار می کند، مشروعیت آن و محدودیت های آن. همچنین توضیح می دهد که چگونه یک رویکرد کل نگر به تجارت کپی می تواند نقش مهمی در تکامل معامله گر ایفا کند.

آنچه خواهید خواند

تجارت کپی ارز مجازی چیست؟

تجارت کپی ارز دیجیتال یک استراتژی خودکار است که به شما امکان می دهد روش های معاملاتی معامله گران با تجربه را کپی کنید. این به شما این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به صرف زمان زیادی برای تحقیق و تسلط بر تجارت کریپتو، دارایی‌های کریپتو را برای کسب سود بخرید و بفروشید.

اساساً، تجارت کپی ارزهای رمزنگاری شده در مورد شناسایی معامله گران ماهر و به معنای واقعی کلمه اجرای مجدد حرکات آنها است. نیازی به تلف کردن زمان نیست. در عوض، این نرم افزار فقط از آنچه معامله گران خبره انجام می دهند تقلید می کند.

به عنوان مثال، اگر یک معامله گر و به دنبال آن یک نرم افزار معاملاتی کپی 100 دلار برای خرید سکه A سرمایه گذاری کند، نرم افزار نیز 100 دلار را برای همان ارز دیجیتال خرج خواهد کرد. این ابزار نه تنها به معامله گران آماتور کمک می کند تا از تخصص سایر معامله گران بهره ببرند، بلکه به آنها کمک می کند تا مهارت های اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری هوشمند را بیاموزند.

یا به یک گروه تجاری در فیس بوک یا رابینهود بپیوندید تا در مورد استراتژی مناسب معاملات ارزهای دیجیتال با مسئولیت خودتان مشاوره دریافت کنید، زیرا هیچ چیز در صنعت ارزهای دیجیتال با توجه به نوسانات بازار موفقیت قطعی نیست. من می توانم این کار را انجام دهم. این عمل تجارت اجتماعی ارزهای دیجیتال نامیده می شود. در این پلتفرم‌ها، معامله‌گران با تجربه پیشنهاد می‌کنند که کدام دارایی‌های رمزنگاری را بخرند یا بفروشند. با این حال، این فرآیند دستی است و معامله گران قطعا می توانند در اجرای آن شکست بخورند و شانس موفقیت آنها را کاهش دهد.

تجارت رمزنگاری چگونه کار می کند

انتخاب یک تاجر کپی ماهر و نرم افزار دو عامل برای تجارت کپی موفق است. در اینجا نحوه شروع تجارت کپی ارزهای دیجیتال را توضیح می دهیم.

معامله گر مناسب را انتخاب کنید

اگر تصمیم دارید از ارزهای رمزنگاری شده تجارت کپی کنید، اولین قدم این است که معامله گران مناسب را شناسایی کنید. کارایی معاملات کپی همیشه به سطح مهارت معامله گرانی که دنبال می کنید بستگی دارد. شما باید به دقت در مورد معامله گران موجود تحقیق کنید و سطح مهارت آنها را در برابر پارامترهای خاصی مانند سودآوری معاملات، کل مبلغ وجوه تحت مدیریت، سطح ریسک و تعداد دنبال کنندگان تجزیه و تحلیل کنید.

آرایه پارامترهایی که در نهایت انتخاب می کنید به ترجیحات شخصی شما بستگی دارد. سرمایه گذاران آماتور ارزهای دیجیتال باید آنچه را که در تصمیم گیری در مورد استراتژی های معاملاتی کریپتو مهم است، به دقت در نظر بگیرند.

تجارت کپی چگونه کار می کند

ممکن است تعجب کنید که چگونه می توانیم بینشی در مورد عملکرد معامله گران مختلف به دست آوریم. تمام اطلاعات مورد نیاز خود را در مورد بهترین نرم افزار تجارت کپی بیابید. می توانید عملکرد معامله گران اصلی مختلف را در داشبورد خود کاوش کنید و موردی را انتخاب کنید که با پارامترهای انتخابی شما مطابقت دارد. .

به خود تاجر اصلی هزینه کمی برای مجوز کپی کردن تجارت پرداخت می شود. کارمزدها معمولاً حدود 7 درصد از سود حاصله است. بنابراین، این سیستم به نفع معامله گران حرفه ای و همچنین کسانی که آنها را دنبال می کنند، کار می کند.

راه اندازی نرم افزار

انتخاب نرم افزار مناسب به اندازه انتخاب یک معامله گر ارز دیجیتال مهم است. هنگامی که معامله گر روی نرم افزار تمرکز کرد، گام بعدی تنظیم آن است. ممکن است کمی طول بکشد، اما فرآیند خودکار باعث می‌شود که پس از آن یک سواری آرام داشته باشید.

معامله‌گران می‌توانند در هر زمان، حتی پس از راه‌اندازی نرم‌افزار، به معامله‌گر دیگری سوئیچ کنند. آنها می توانند به تنهایی تصمیم بگیرند که معاملات انجام شده توسط نرم افزار را به حالت تعلیق درآورند یا بدون اینکه منتظر اقدام معامله گر اصلی باشند، موقعیت را ببندند.

سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال همچنین می توانند چندین معامله گر سرب را برای تنوع بخشیدن به سبد خود انتخاب کنند. با این حال، شما باید تصمیم بگیرید که کدام بخش از بودجه را می خواهید به هر مدیر اصلی اختصاص دهید.

هوشیار باشید

الگوریتم های پلتفرم معاملاتی برای کپی خودکار معاملات سرمایه گذاران اصلی طراحی شده اند. با این حال، تنها یک نفر کنترل کامل بر تراکنش دارد و می تواند نرم افزار را در هر زمانی سرنگون کند. معامله گران می توانند به نرم افزار اجازه دهند همه این کارها را انجام دهد یا بر انتخاب سبد سهام خود همتایان خود نظارت داشته باشند و اقدامات تجاری را بر اساس اهداف سرمایه گذاری خود انجام دهند.

آیا کپی کردن تراکنش های ارز دیجیتال قانونی است؟

تجارت کپی این تصور را ایجاد می کند که یک اصطلاح پیشگام است. اما مدتی است که وجود دارد. نهادهای نظارتی مانند اداره رفتار مالی (FCA)، تنظیم کننده مالی بریتانیا، و سازمان بازارهای اوراق بهادار و اروپا (ESMA)، تنظیم کننده و ناظر بازار مالی اتحادیه اروپا، اجازه تجارت کپی را می دهند.

درک وضعیت حقوقی تجارت کپی در کشور محل اقامت خود قبل از سرمایه گذاری به همان اندازه مهم است که اطمینان حاصل کنید که فروشنده شما تنظیم شده است. تجارت کپی به شدت تحت نظارت است، بنابراین اگر از یک سرویس قانونی استفاده می کنید، تجارت کپی می تواند یک روش معاملاتی قانونی در نظر گرفته شود.

ریسک معاملاتی کپی ارز مجازی

کارایی فرآیند معاملات ارزهای دیجیتال به شدت به انتخاب پلتفرم و تخصص معامله‌گر اصلی بستگی دارد. حرکات اشتباه می تواند کل تمرین را ضعیف کند. مهم این است که همه تصمیمات پس از بررسی لازم گرفته شود.

با وجود بسیاری از پلتفرم های معاملاتی ارزهای دیجیتال، انتخاب مناسب برای معامله گران آماتور با دانش کمی از دامنه می تواند بسیار دشوار باشد. اگر معامله گران تصمیمات سنجیده ای نگیرند، صدها یا حتی هزاران دلار ممکن است از دست برود. یک معامله گر کپی با تجربه ویژگی های پلتفرم های مختلف را مقایسه می کند و قبل از تصمیم گیری آنها را بررسی می کند.

زمانی که به دنبال معامله‌گران هستید، انتخاب یک معامله‌گر در عصر رسانه‌های اجتماعی دشوار است. سیل اطلاعات از انواع منابع، اعم از قابل اعتماد و غیر قابل اعتماد، کار را تندتر می کند. هنگام انتخاب یک هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار معامله گر، مهم است که مقدار زیادی تحقیق کنید و فقط مشخصات شخصی آنها را مرور نکنید.

همه نرم افزارها، صرف نظر از اینکه چقدر خوب توسعه یافته باشند، می توانند در هر زمان دچار مشکل شوند و نتایج غیرمنتظره ای را ارائه دهند. معامله گران باید به نظارت بر روند معاملات ارزهای دیجیتال ادامه دهند و اگر احساس کردند که ضرر ادامه دارد، از موقعیت ها خارج شوند.

معامله گری یک شغل تمام وقت است و سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال نمودارها را مطالعه می کنند، خود را در مورد آخرین پیشرفت ها به روز می کنند و سناریوهای مختلف را برای تصمیم گیری در مورد خرید یا فروش ارزهای دیجیتال آزمایش می کنند. تجارت کپی به معامله گران اجازه می دهد تا اقدامات معامله گران اصلی را ببینند، اما نه پشت سر آنها را ببینند. صحنه‌هایی که منجر به این حرکت‌ها شد.

دیدگاهی جامع و بلندمدت از تجارت کپی ارزهای دیجیتال

قبل از سرمایه گذاری، مهم است که تمام جنبه های تجارت کپی ارزهای دیجیتال را در نظر بگیرید. در اصل، فرآیند مبادله کپی ارز رمزنگاری شده در مورد استفاده از تخصص معامله گران موفق قبلی است، که به طور موثر زمان لازم برای توسعه همان سطح از مهارت های معاملاتی را نفی می کند.

اگر بتوانید پلتفرم مناسبی را برای معامله انتخاب کنید و معامله گران مناسبی را برای کپی برداری انتخاب کنید، می تواند یک رویکرد معاملاتی بلندمدت سودآور باشد. برای معامله گران جدید، یادگیری نحوه خرید و فروش ارزهای دیجیتال می تواند نگران کننده باشد. آنها می توانند یاد بگیرند، نمودارهای معاملاتی را بخوانند و توانایی پاسخگویی به شرایط متغیر بازار را به دست آورند.

تجارت کپی می تواند اولین قدم برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار ماهر در ارزهای دیجیتال باشد. نظارت منظم بر رفتار معامله‌گران اصلی، با پشتوانه یادگیری پشت صحنه، می‌تواند به معامله‌گران آماتور کمک کند تا مهارت‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال خود را تقویت کنند و به عنوان معامله‌گران خبره تکامل پیدا کنند.

هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار

نرخ مصادره اموال از جمله عواملی است که در انواع سرمایه گذاری خصوصا روش های خرید ملک هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار و ثبت شرکت باید به آن توجه ویژه ای نمایید. این نرخ نشان دهنده رفتار مالی کشور موردنظر با اتباع بیگانه ای است که در آن کشور به کار و زندگی پرداخته اند یا سرمایه خود را به آنجا انتقال داده اند. هر چه عدد این نمودار به سمت 1 میل کند، نشان دهنده کم خطر تر بودن و ایمن بودن سرمایه شما در کشور مورد نظر خواهد بود. نرخ مصادره اموال کشور آلمان در ذیل مشاهده می کنید که برابر 1 است : ( کمترین میزان ریسک سرمایه گذاری و بیشترین میزان امنیت آن )

نمودار نرخ مصادره اموال کشور آلمان

متوسط هزینه دلاری (DCA) چیست؟

یکی از بزرگترین مشکلات سرمایه گذاران پیدا کردن نقطه ورود مناسب و خریدی با قیمت مناسب است. پیش فرض این است که خرید یکباره دارایی مشمول نوسانات قیمتی است و برای فرار از نوسانات بهتر است به صورت پله ای و در قیمت های مختلف یک دارایی را خرید. دلیل این موضوع این است که وقتی ما به طور منظم در زمان های مختلف یک دارایی را می خریم، متوسط هزینه ای که برای خرید داریی می پردازیم در طولانی مدت متعادل تر و کمتر می شود. بنابراین بهتر است با استراتژی متوسط هزینه دلاری آشنا شویم.

متوسط هزینه دلاری چیست؟

در متوسط هزینه دلاری، ایده اصلی این است که یک سرمایه گذاری را با یک زمانبندی از پیش تعیین شده و منظم بر اساس پس انداز های خود مدیریت کنیم. هدف متوسط هزینه دلاری این است که هزینه تمام شده برای خرید یک دارایی، در طول زمان برای شما کاهش یابد و همینطور اگر در نقطه ورودی اشتباه به آن بازار وارد شده اید، میزان ریسک تمام شده در نهایت کم شود. بیایید با یک مثال موضوع را شرح دهیم. فرض کنید شما می توانید هر دو ماه یکبار، یک میلیون از درآمد خود را پس انداز کنید، اگر شما هر دو ماه یکبار و به طور منظم یک میلیون از پس انداز خود را وارد یک سبد سرمایه گذاری کنید، عملا از استراتژی متوسط هزینه دلاری پیروی کرده اید. تجربه نشان داده است اگر یک دارایی به صورت پله ای و بخش بخش در طول زمانی مشخص خریداری شود، هزینه تمام شده اش از زمانی که همان دارایی به یکباره و در یک قیمت خریداری می شود کمتر است. متوسط هزینه دلاری باعث کاهش تاثیر نوسانات بر سرمایه گذاری می شود و در نتیجه میزان در معرض ریسک قرار گرفتن نیز کاهش میابد.

بنابراین اگر سرمایه گذاری خود را به بخش های کوچکتر تقسیم کنید، به احتمال زیاد نتایج بهتری نسبت به زمانی می گیرید که همان میزان پول را به یکباره بر روی یک سرمایه گذاری بزرگ انجام می دهید. احتمال اینکه در زمانبندی خرید یک دارایی اشتباه کنید بسیار زیاد است و می تواند نتایج بدی را رقم بزند. با کمک استراتژی متوسط هزینه دلاری تاثیر این اشتباهات بر سرمایه گذاری به حداقل می رسد و همچنین برخی سوگیری و تعصبات از تصمیم گیری ها حذف می شود.زمانی که متعهد به متوسط هزینه دلاری شوید، استراتژی تصمیمات را برای شما خواهد گرفت.

البته متوسط هزینه دلاری به طور کامل هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار ریسک را از بین نمی برد. همچنین متوسط هزینه دلاری به تنهایی موفقیت یک سرمایه گذاری را تضمین نمی کند، چرا که باید عوامل دیگر را نیز در نظر گرفت.

زمان بندی بازار بسیار دشوار است. حتی بزرگترین پیشکسوتان معامله گری هم در بعضی مواقع از پیش بینی رفتار بازار عاجزند. بنابراین اگر از متوسط هزینه دلاری بهره می برید بهتر است یک برنامه خروج هم برای خود داشته باشید؛ در صورتی که یک قیمت هدف (یا دامنه قیمتی) برای خود مشخص کرده باشید، برنامه یا استراتژی خروج هم ساده است. مجدداً، سرمایه گذاری خود را به بخش های مساوی تقسیم کرده و پس از نزدیک شدن بازار به قیمت تعیین شده ، شروع به فروش در قیمت های مختلف در دامنه قیمتی هدف خود می کنید. به این ترتیب ریسک بیرون نیامدن از موقعیت فروش در زمان مناسب را کاهش می یابد. البته این موضوع کاملا بستگی به رفتار های معامله گری شما دارد.

برخی از افراد هم استراتژی «خرید و نگهداری» یا Buy & Hold را در پیش می گیرند، در واقع در این استراتژی افراد هرگز راضی به فروش نمی شوند، زیرا انتظار دارند دارایی های خریداری شده به مرور به مرور گرانتر شوند.برای مثال به عملکرد میانگین صنعتی شاخص داو جونز در قرن گذشته توجه کنید تا شاید درک کنید چرا برخی این استراتژی را در پیش گرفته اند.

در حالی که برخی رکودهای کوتاه مدت در این شاخص مشاهده می شود، اما به طور طولانی مدت بازار در شیب صعودی مداومی قرار داشته است.

البته این نمودار صعودی بلند مدت در رمزارزها زیاد به چشم نمی خورد و ویژگی آن تنها در برخی از ارزها از جمله بیت کوین قابل مشاهده است البته نکته قابل توجه این است که سابقه رمزارزها به اندازه شاخص داوجونز نیست!

نمونه ای از متوسط هزینه دلاری در خرید بیت کوین

فرض کنید ۱۰ هزار دلار پس انداز داریم و فکر می کنیم سرمایه گذاری در بیت کوین با شرایط فعلی منطقی است. بنابر مشاهدات ما قیمت بیت کوین در یک دامنه قیمتی کوچک در حال نوسان است و موقعیت مناسبی برای انباشت و بهره مندی از استراتژی متوسط هزینه دلاری DCA به وجود آمده است.

ما می توانیم ۱۰.۰۰۰ دلار را به ۱۰۰ بخش ۱۰۰ دلاری تقسیم کنیم. و هر روز بدون توجه به قیمت بیت کوین ۱۰۰ دلار بیت کوین بخریم این استراتژی در یک دوره حدودا سه ماهه پیاده می شود.

در مثال بالا بازار اصطلاحا در حال رنج زدن بود حال فرض کنیم بیت کوین به تازگی وارد بازار خرسی شده است و انتظار نداریم که حداقل برای دو سال دیگر روند گاوی داشته باشیم. اما می دانیم که بالاخره بازار گاوی پیش خواهد آمد، چگونه با کمک استراتژی متوسط هزینه دلاری به استقبال این بازار برویم؟ آیا باید از استراتژی بازار رنج استفاده کنیم؟

قطعا پاسخ خیر است. این سبد سرمایه گذاری دارای افق زمانی بسیار بیشتری است.بنابراین این ۱۰.۰۰۰ دلار طوری به این استراتژی اختصاص یابد که این چند سال هم در نظر گرفته شود.

ما می توانیم دوباره سرمایه گذاری را به ۱۰۰ بخش ۱۰۰ دلاری تقسیم کنیم.اما این هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار بار ،به جای هر روز، هر هفته ۱۰۰ دلار بیت کوین می خریم. در طول یک سال کم و بیش ۵۲ هفته وجود دارد، بنابراین کل استراتژی در کمتر از دو سال اجرا می شود.

به این ترتیب، در حالی که روند نزولی مسیر خود را ادامه می دهد، ما یک موقعیت بلند مدت در اختیار داریم. با شروع روند صعودی از قطار جا نخواهیم ماند و همچنین از برخی ریسک های خرید در یک روند نزولی اجتناب کرده ایم.

اما باید خاطر نشان کرد که این استراتژی می تواند خطرناک باشد بالاخره ما در یک روند نزولی به خرید می پردازیم. برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند تا بازار نزولی پایان یابد و سپس شروع به ورود می کنند. البته متوسط هزینه (یا قیمت هر سهم) احتمالاً بالاتر خواهد بود ، اما در عوض ریسک کمتری متحمل شده اند.

در پایان این مثال بهتر است اشاره کنیم که بکارگیری هزینه متوسط دلاری در زمانی که بازار در شرایط خوب و صعودی قرار دارد توصیه نمی شود چرا که ممکن است باعث ضرر معامله گر شود البته این امکان وجود دارد که در بلند مدت باز هم به معامله گر برساند اما با توجه به میزان ریسکش این استراتژی در چنین شرایطی توصیه نمی شود.

سخن آخر

متوسط هزینه دلاری یک استراتژی است که می تواند اثر نوسانات قیمتی روی سرمایه گذاری و نقطه ورود نامناسب را به حداقل برساند اما در نهایت تضمین کننده موفقیت یک سرمایه گذاری نیست. به طور کلی این استراتژی مناسب افرادی است که نمی خواهند به طور مداوم و بیست و چهار ساعته پای نمودار بنشینند اما نیم نگاهی به سرمایه گذاری و کسب سود از این راه را در نظر دارند.

هزینه ها معامله گر و سرمایه گذار

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس

فرمول طلایی سود بردن از بازار بورس چیست؟