نحوه سرمایه گذاری بورس ایران
در این صندوق‌ها تحلیل‌گران و مدیران سرمایهگذاری، پیوسته تلاش میکنند تا با یافتن گزینه‌های مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد ویژه‌ای برای سرمایه‌گذاران خود فراهم کنند و به آنها اطمینان دهند که سرمایه خود را به دست افراد متخصص سپرده‌اند.
بر خلاف سهام و سایر اوراق بهادار که ممکن است در بازه‌ای از زمان، برای فروش آنها صف‌های سنگینی ایجاد شود و سهامداران نتوانند سرمایه خود را نقد کنند، صندوق های سرمایه گذاری نقدشوندگی بالایی دارند. صندوق‌های سرمایهگذاری، این امکان را به سرمایه‌گذاران میدهد تا در هر زمان که بخواهند با توجه به ارزش روز دارایی‌های موجود در صندوق و پس از کسر هزینه‌های مربوطه، تمام یا تعدادی از واحدهای سرمایهگذاری خود را به وجه نقد تبدیل کنند یا به اصطلاحی دیگر باطل کنند.
صندوق‌های سرمایه گذاری با متنوع سازی دارایی ها، خطرات سرمایهگذاری مستقیم در بورس را کاهش می دهند. همچنین اگر شخص اطلاعات و تجربه کافی از بازار نداشته باشد نیز امکان دارد که به راحتی در این روش کسب سود کند و متحمل ریسک زیادی نشود.
از مهمترین ویژگی ها و مزیت های صندوق های سرمایه گذاری، امکان سرمایه گذاری با پول کم است. سرمایهگذاری در بورس با مبالغی در حدود چند ده هزار تومان نیز از طریق برخی صندوق‌ها امکان‌پذیر است.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
فرآیند سرمایهگذاری در بازار سرمایه به صورت کلی به دو نوع مستقیم و غیر مستقیم انجام میشود. در سرمایهگذاری مستقیم، سرمایه‌گذار به صورت مستقیم به تحلیل بازار پرداخته و فرآیند معاملات خود را در بازار مدیریت میکند. سرمایه گذاری غیرمستقیم، شخص سرمایه خود را در اختیار افراد یا شرکت‌هایی قرار می دهد تا آنها به بهترین شکل با آن سرمایه فعالیت کنند و در نهایت برای سرمایه‌گذاران سود خوبی را کسب کنند.
به بیان ساده تر، صندوق سرمایه گذاری نهادی مالی متشکل از گروهی کارشناس و متخصص است که تحت نظارت سازمان بورس به مدیریت سرمایه مشتریان خود می‌پردازد. صندوق‌های سرمایهگذاری با تجمیع وجوه سرمایه‌گذاران و در اختیار داشتن منابع مالی گسترده و با استفاده از دانش و تخصص مدیریت سبد دارایی، تلاش میکنند این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند تا با دارایی مورد نظر خود (هرچند اندک) در سبدی متنوع از اوراق بهادار شامل سهام، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های مالی سرمایهگذاری کنند و از مزایای آن بهره‌مند شوند.
3 تا از بهترین اپلیکیشن های بورس ایران (خرید و فروش +تحلیل بازار)
معامله در بازار بورس همچون دیگر فعالیت های حرفه ای تحت تاثیر پیشرفت فناوری و توسعه زیر ساخت های الکترونیک قرار گرفته است. طراحی پلترفرم های معاملاتی وساختارهای تحت وب توسط کارگزاری های بورس موجب ارائه خدمات بهتر و تسهیل در خدمت رسانی به سرمایه گذاران شده در این مقاله بهترین اپلیکیشن های مورد استفاده برای سرمایه گذاران ایرانی برای رسیدن به یک تحلیل درست معرفی شده است.
- نکته مهم 1: دقت کنید فرقی نمی کند در کدام کارگزاری عضو شده باشید، اپلیکیشن های زیر تقریبا برای همه کارگزاری ها قابل استفاده هستند.
- نکته مهم 2: اپلیکیشن ها را حتما از خود سایت منبع دانلود کنید. دانلود از سایت های متفرقه ممکن است باعث نفوذپذیری اپلیکیشن و به خطر افتادن سرمایه تان شود. لینک دانلود هر اپلیکیشن زیر آن قرار گرفته است.
1-اپلیکیشن همراه تریدر یا همان ایزی تریدر (پیشنهاد ما-برای خرید و فروش، مشاهده اخبار و …)
فیلم آموزش استفاده از همراه تریدر:
برنامه همراه تریدر که بومی سازی شده یکی از بهترین اپلیکیشن های جهانی ست را اکثر بورس بازان حرفه ای استفاده می کنند. استفاده از آن بسیار آسان است و تقریبا همه کارگزاری های موجود را پشتیبانی می کند.
توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!
به کمک این پلتفروم میتوانید ضمن دریافت اخبار و داده های بورس، در این محیط به انجام برخی تحلیل های مرتبط نیز پرداخت. نکته قابل توجه برای ایرانیان این است که این پلترفرم توسط کارگزاری مفید بومی شده و تحت عنوان مفید تریدر در نحوه سرمایه گذاری بورس ایران اختیار مشتریان قرار میگیرد.
ویژگی های همراه تریدر:
- مشاهده پروتفو لحظه ای
- واریز یا دریافت وجه
- مجموع 44 شیء تحلیلی و تعداد نامحدود نمودارها
- یک تقویم اقتصادی جامع و سیستم ایمیل
- تستر استراتژی چند رشته ای
- روند انتقال وجه بین حسابها
- سیستم هشدار برای به روز نگه داشتن شما با آخرین رویدادهای بازار
- پشتیبانی از همه کارگزاری های مطرح در ایران
دانلود از سایت منبع
2-اپلیکیشن سیگنال (فقط برای تحلیل و مشاهده اخبار- نه خرید و فروش)
سیگنال یکی دیگر از اپلیکیشن های موفق ایرانیست و موجب رفع مشکلات اطلاعاتی شما میشود و به شما کمک میکند تا فرصت های رشد خود را بشناسید.
با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!
ویژگی‌های اپلیکیشن سیگنال:
- امکان ثبت نام و احراز هویت غیرحضوری در سامانه سجام
- دسترسی همزمان به اطلاعات و اخبار بورس، صندوق‌های سرمایهگذاری، وام‌های بانکی، اوراق بدهی، طلا، ارز، ارز دیجیتال و کالاهای اولیه
- رصد کردن لحظه‌ای بازارها
- دسترسی به تازه‌ترین تحلیل‌ها و مقالات بازارهای مالی
- دسترسی به انواع ماشین حساب‌های کاربردی در محاسبات بانکی، طلا، ارز و اوراق بدهی
- فراهم شدن دید کلی از بازار و معرفی سهام با بیشترین خرید و فروش حقیقی/حقوقی
- قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال همراه با نمودارهای هفتگی، ماهانه، 6 ماهه، سالانه و چند ساله
- قیمت ارزها در بازار آزاد، سامانه سنا و سامانه نیما به همراه میزان تغییرات
- قیمت‌های حقیقی و به روز از انواع عیار طلا و سکه
- صندوق‌های سرمایهگذاری
- اطلاعات از بازدهی صندوق‌های سرمایهگذاری سهامی، مختلط و درآمد ثابت به همراه نمودارهای قیمت و دارایی آنها
- فراهم شدن دید کلی از بازار و اطلاعات اوراق با سود دوره‌ای و سود در سررسید
- مشاهده قیمت فلزات اساسی، فلزات گران‌بها و نفت و مشتقات آن به همراه نمودارهای پیشرفته
دانلود از سایت منبع
3-نبض بورس (فقط برای تحلیل و مشاهده اخبار- نه خرید و فروش)
اپلیکیشن نبض بورس تمامی اخبار مرتبط با بازار بورس را در اختیار شما قرار میدهد. شما میتوانید به راحتی پیام های ناظر بورس،کدال،قیمت لحظه ای سهم،اخبار بورسی،تحلیل های کاربران دیگر،گفتگو با دیگر کاربران،قیمت لحظه ای ارز و طلا،ساخت دیده بان مورد علاقه و … رو با اپلیکیشن نبض بورس یکجا داشته باشید.
ویژگی های نبض بورس:
- جدول های تاثیر در شاخص
- نمادهای پربیننده
- شاخص های منتخب
- بازار نقدی بورس و فرابورس در یک نگاه
- نمای سهم
- مشاهده تاریخچه سهم با تاریخ مورد نظر کاربر
- آمار ابتدایی سهم با تاریخ مورد نظر کاربر
- مشاهده تحلیل های کاربران مربوط به هر سهم
- مشاهده کدال
- قابلیت گفتگو با کاربران بورسی دیگر
- مشاهده پیام های ناظر
- دیدبان با قابلیت بروزرسانی لحظه ای
- اخبار بورسی و اقتصادی
- مشاهده قیمت لحظه ای ارز و طلا
دانلود از سایت منبع
4-نرم‌افزار داینامیک تریدر (بهترین برای تحلیل تکنیکال بورس روی کامپیوتر/لبتاب)
نرم افزار داینامیک تریدر (Dynamic Trader) یکی از بهترین نرم افزارهای تحلیل است. این نرم افزار در موج شماری و تحلیل زمانی کمک بسیاری میکند. این نرم افزار سابقه 15 ساله دارد و در تحلیل تکنیکال بسیار موفق ظاهر نحوه سرمایه گذاری بورس ایران شده است.
این نرم افزار توسط تیم نرم افزاری رابرت ماینر تولید شده و تاکنون ورژن های مختلفی از آن تولید و معرفی شده است و برای بازار بورس تهران و هم بازار بین الملل کاربرد دارد.
اخبار بورس و اقتصادی، آموزش و تحلیل سهام - نبض‌بورس
گزارش بازارها امروز ۱۵ آبان ۱۴۰۱ | آینده ای روشن برای طلا پیش بینی می شود!
به صورت روزانه نبض بورس وضعیت بازارهای موازی بورس (بیت کوین، سکه، طلا و دلار) را بررسی خواهد کرد و ضمن مرور روند هفتگی این بازارها به بررسی گزارش وضعیت قیمت و اخبار مهم بازار در همان روز خواهد پرداخت. بازارها در روز جاری ۱۵ آبان ۱۴۰۱ چگونه بود؟
اخبار مهم کدال یکشنبه ۱۵ آبان ۱۴۰۱ | خبری مهم برای سهامداران وبملت
امروز یکشنبه ۱۵ آبان ۱۴۰۱ اطلاعیه‌های زیادی بر روی سایت کدال قرار گرفت که در این مطلب به بررسی مهمترین اطلاعیه‌ها خواهیم پرداخت.
پیش بینی بورس فردا ۱۶ آبان ۱۴۰۱| فردا بورس ریزشی می شود؟
در جریان معاملات امروز یکشنبه، شاخص کل برای هفتمین روز معاملاتی متوالی مثبت بود و با افزایش بیش از ۱۶ هزار و ۳۵۰ واحدی به سطح یک میلیون و ۳۴۴ هزار واحد بازگشت. فردا وضعیت بورس چگونه خواهد بود؟
گرانترین نماد پالایشی در نیمسال ۱۴۰۱ چقدر سود داد؟
شرکت پالایش نفت تبریز به عنوان گرانترین سهم پالایشی بازار، در فصل تابستان با عملکردی متفاوت نسبت به سه ماه نخست سال، با کاهش ۵۶ درصدی سودآوری مواجه شد.
جدیدترین لیست افزایش سرمایه‌ها | افزایش سرمایه وبملت در چه مرحله‌ای است؟
تازه‌ترین جزییات افزایش سرمایه چند شرکت بورسی و فرابورسی اعلام شد؛ در این میان خبری مبنی بر صدور مجوز افزایش سرمایه جذاب ۱۲۵ درصدی نماد غذایی از محل سود انباشته و مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها توسط سازمان بورس به چشم می‌خورد. در این مطلب به جزییات این افزایش سرمایه‌ها می‌پردازیم.
آخرین سیگنال‌ها برای بورس فردا دوشنبه ۱۶ آبان ماه | ۲ خبر مهم برای سهامداران اخابر
بورس فردا دوشنبه ۱۶ آبان ۱۴۰۱ در حالی کار خود را آغاز خواهد کرد که احتمالا این ده خبر می‌توانند بر روی روند آن تاثیرگذار باشند. پیشنهاد میشود قبل از معاملات فردا این ده خبر را ببینید و بخوانید.
دو خودروی جدید مهمان بورس کالا | جزییات عرضه تارا و ۲۰۷ در بورس کالا
امروز بورس کالا با صدور دو اطلاعیه جداگانه از جزییات عرضه دو خودروی تارا و ۲۰۷ در بورس خبر داد. چه تعداد از این خودورها در بورس کالا عرضه خواهد شد؟
مجمع وصنعت ۱۴۰۱ | چقدر سود تقسیم شد؟
مجمع عمومی عادی سالیانه شرکت سرمایه گذاری توسعه صنعت وتجارت با حضور ۶۷ درصد سهامداران، برگزار شد. گزارش نبض بورس از این مجمع را در ادامه بخوانید.
دکوثر به صف خرید نشست! | دکوثر تا کجا صعودی خواهد بود؟
روز گذشته بود که دکوثر یکی از سه سهمی بود که به همراه شستا و فملی در سایت نبض بورس مورد تحلیل واقع شد. روند این سهم نشان می داد که احتمالا این سهم روزهای خوبی را در پیش رو دارد. امروز دکوثر به صف خرید نشست.
خبر مهم برای سهامداران شتران، شاراک و وبانک | شتران، شازند را می خرد؟
هفته گذشته بود که شتران رقابت برای خرید فارس را به سرمایه گذاری اهداف باخت و حالا زمزمه ها و گمانه زنی هایی پیرامون خرید پتروشیمی شازند توسط شتران به گوش می رسد. شتران خریدار شاراک می شود؟
سهامداران بانک انصار بخوانند | بانک بورسی لغو پذیرش شد
بانک انصار با سرمایه ۱۰۰۰ میلیارد تومانی از ششم شهریور سال ۹۰ در بازار اول معاملات بورس حضور داشت، اما سهامداران این بانک مدت طولانی با توقف نماد وانصار روبرو بودند تا اینکه دیروز خبری مبنی بر حذف این نماد در بورس منتشر گردید. جریان حذف وانصار چه بود؟
تحلیل سشمال امروز ۱۵ آبان ۱۴۰۱ | سقف تاریخی را لمس می کند؟
امروز قصد داریم تا به بررسی سهام سشمال به لحاظ تکنیکالی بپردازیم. این تحلیل صرفا یک پیش بینی از روند احتمالی نماد سشمال در روزهای آینده بورس است.
اخبار لحظه‌ای و مهم ارزهای دیجیتال | بهای بیت کوین به یک میلیون دلار می‌رسد؟
در این خبر شما می توانید جدیدترین و مهمترین اخبار ارز دیجیتال امروز را ببینید. اخباری که می تواند بازار ارزهای دیجیتال امروز را تحت تاثیر قرار دهد.
این ۷ نماد چرا متوقف شدند؟
بورس امروز یکشنبه ۱۵ آبان ۱۴۰۱ در حالی آغاز خواهد شد که روز گذشته بورس یکی از بهترین روزهای خود را پشت سر گذاشت و شاخص کل رکورد رشد در سال جاری را شکست. بورس امروز با توقف شش نماد و تعلیق یک نماد آغاز به کار خواهد کرد.
پیش بینی بورس فردا ۱۵ آبان ۱۴۰۱ | پیش بینی بورس از نظر تکنیکالی
بورس امروز پس از مدت‌ها توانست معاملات بسیار پررونقی را پشت سر بگذارد و نقشه یک دست سبزرنگی را به سهامداران تقدیم کند. شاخص کل بورس طی معاملات امروز ۳.۴۹ درصد افزایش یافت و بار دیگر خود را به بالای مرز ۱.۳ میلیون واحدی رساند. فردا وضعیت بورس چگونه است؟
قبل از معاملات فردا این اخبار را بخوانید | حذف بانک بورسی از فهرست شرکت‌های پذیرفته شده در بورس
خبرهای بسیاری امروز منتشر شد که هر یک به نوعی برای سهامداران حائز اهمیت بود. این ده خبر شاید جزء مهمترین اخبار بود که به نوعی می توانند بر روی روند بورس فردا تاثیرگذار باشند.
گزارش بازارها امروز ۱۴ آبان ۱۴۰۱ |عوامل موثر بر قیمت طلا و سکه در هفته آتی
به صورت روزانه نبض بورس وضعیت بازارهای موازی بورس (بیت کوین، سکه، طلا و دلار) را بررسی خواهد کرد و ضمن مرور روند هفتگی این بازارها به بررسی گزارش وضعیت قیمت و اخبار مهم بازار در همان روز خواهد پرداخت. بازارها در روز جاری ۱۴ آبان ۱۴۰۱ چگونه بود؟
اخبار مهم کدال شنبه ۱۴ آبان ۱۴۰۱ | کدام شرکت ها مجمع عمومی فوق العاده برگزار می کنند
امروز شنبه ۱۴ آبان ۱۴۰۱ اطلاعیه‌های زیادی بر روی سایت کدال قرار گرفت که در این مطلب به بررسی مهمترین اطلاعیه‌ها خواهیم پرداخت.
مجمع جم ۱۴۰۱ | چقدر سود تقسیم شد؟
مجمع عمومی عادی سالیانه شرکت پتروشیمی جم با حضور ۹۱.۶۲ درصد سهامداران، برگزار شد. گزارش نبض بورس از این مجمع را در ادامه بخوانید.
اوراق سکه چیست؟| قیمت سکه کاهشی می شود؟
رئیس کل بانک مرکزی، علی صالح آبادی، چندروز گذشته از انتشار اوراق سکه بهار آزادی خبر داد. این اوراق چیست و چه تاثیری می تواند بر بازار داشته باشد؟
انواع روش های سرمایه گذاری در بورس ایران کدامند؟
افراد جامعه به‌طور مستمر در حال کسب انتفاع و افزایش دارایی و سرمایه خود هستند تا بتوانند برای خود، خانواده و آیندگان رفاه و آسایش بشتری فراهم کنند. افزایش دارایی به روش‌های مختلفی همچون سرمایه گذاری در بورس و بازار سرمایه، خرید ملک یا پس‌انداز در سپرده‌های بانکی انجام می‌گردد.
سرمایه گذاری در بورس با توجه به بازدهی بالاتر نسبت به سایر روش‌های سرمایهگذاری، برای افراد جذابیت بیشتری دارد و افراد زیادی، دارایی و سرمایه خود را در بورس ایران سرمایهگذاری کرده‌اند. البته با توجه به نحوه سرمایه گذاری بورس ایران اینکه سرمایهگذاری در بورس نیاز به دانش و تخصص بیشتری نسبت به سایر بازارهای مالی دارد، افراد می‌بایست قبل از ورود به این بازار مالی، آگاهی کاملی نسبت به این بازار داشته باشند؛ که این دانش از طریق مطالعه و شرکت در کلاس‌ها و دوره‌های آموزشی انجام می‌گردد که این روش، روش مستقیم است.
اگر فرصت کافی برای یادگیری در زمینه سرمایهگذاری در بورس، ندارید یا جزء افراد ریسک‌پذیر نیستید، گزینه دومی هم پیش روی شما وجود دارد که روش غیرمستقیم نام دارد و با واگذاری مسؤلیت سرمایهگذاری به نهادها و افراد متخصص،به سادگی از بازار سرمایه منتفع خواهید شد.
سرمایه گذاری به روش مستقیم
سرمایهگذاری مستقیم یکی از انواع روش‌های سرمایهگذاری در بورس است که افراد به صورت آنلاین در سامانه مربوط به کارگزاری، سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس را خرید و فروش میکنند. لازمۀ سرمایهگذاری به روش مستقیم، داشتن دانش حرفه‌ای و شناخت کافی از بازار سرمایه و ابزارهای معامله‌گری می‌باشد. داشتن زمان و تمرکز در روش مستقیم مهم است. شما باید روزانه نسبت به رصد بازار و معاملات صورت گرفته تحلیل داشته باشید تا بتوانید بهترین تصمیم را برای سرمایهگذاری اتخاذ کنید.
توجه داشته باشید افراد غیرحرفه‌ای که دانش کافی برای سرمایهگذاری به روش مستقیم را ندارند، ریسک بازار را افزایش می‌دهند که باعث متضرر شدن خود و در برخی شرایط، سایرین میشوند.
ویژگی‌های سرمایه گذاری به روش مستقیم
- نیاز به دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع خرد و کلان، اقتصاد کشور است.
- خرید و فروش و تشکیل پرتفوی به دست خود سرمایه‌گذار انجام می‌گردد.
- سرمایه‌گذار باید روحیه ریسک‌پذیری بالایی داشته باشد.
- در صورت وجود تخصص و تجربه کافی، بازدهی در این روش میتواند بیشتر از روش‌های دیگر باشد.
- نیاز به فرصت و زمان کافی برای تحلیل و رصد بازار می‌باشد.نحوه سرمایه گذاری بورس ایران
سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم
تنها راه سرمایهگذاری در بورس روش مستقیم نیست و شما میتوانید بدون داشتن آگاهی و دانش کافی هم در بورس سرمایه گذاری کنید. به این صورت که با واگذاری سرمایه خود به نهادهای دارای مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار، به شکل خرید صندوق یا دریافت کد اختصاصی سبدگردانی، وارد بازار سرمایه شوید؛ که به این روش سرمایهگذاری به روش غیرمستقیم گفته میشود. مخاطبان این روش افرادی هستند که مهارت و زمان کافی برای کسب تجربه و سرمایهگذاری به روش مستقیم ندارند و ترجیح می‌دهند سرمایه خود را به دست متخصصانی که مهارت و تخصص کافی در سرمایهگذاری دارند، بسپارند. این افراد دانش تحلیلی بالایی دارند و بیشتر زمان خود را جهت تحلیل بازار و پیش‌بینی از وضعیت بازار سرمایه در ماه‌های آینده اختصاص می‌دهند.
انواع روش‌های سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم
جهت سرمایهگذاری به روش غیرمستقیم باید اطمینان حاصل کنید که سرمایه شما به دست افرادی متخصص و با سابقه مدیریت میشود. در ادامه شما را با انواع روش‌های سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس آشنا می‌کنیم.
1. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری
در روش سرمایهگذاری در صندوق‌ها، سرمایه شما جزئی از سرمایه بزرگتر میشود که مدیر صندوق این سرمایه را برای خرید و فروش اوراق بهادار، سهام شرکت و گواهی‌های مبتنی بر طلا مورد استفاده قرار میدهد. سرمایهگذاری در صندوق‌ها نسبت به سرمایهگذاری به صورت مستقیم ریسک کمتری دارد و شما در تمام سود یا زیان سبد صندوق که متشکل از سهام یا اوراق است، شریک خواهید بود.
از مزایای سرمایهگذاری در صندوق‌ها می‌توان به نقدشوندگی بالا، ریسک کمتر نسبت به روش‌های دیگر و مدیریت پرتفوی، توسط افراد متخصص و حرفه‌ای اشاره کرد.
2. سرمایه گذاری به روش سبدگردانی اختصاصی
در سبدگردانی اختصاصی، شرکت سبدگردان با سنجش میزان ریسک‌پذیری و با توجه به ویژگی‌ها و سرمایۀ فرد سرمایه‌گذار، سبدی از اوراق بهادار ایجاد میکند. سبد سهام هر فرد مستقیماً زیر نظر مدیر سبد اداره میشود. مدیر سبد با توجه به تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌های صورت گرفته نسبت به خرید یا فروش اوراق بهادار، اقدام میکند به نحوی که بیشترین بازدهی و کمترین زیان را داشته باشد.
تفاوت سرمایه گذاری در بورس به روش سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایهگذاری
در سبدگردانی اختصاصی، پورتفوی هر سرمایه‌گذار به نام خود فرد و با یک کد اختصاصی برای ایشان، تشکیل می‌گردد. این روش برای هر فرد این امکان وجود دارد که در دوره‌های زمانی ذکر شده در قرارداد اختصاصی، جزئیات پورتفوی خود را مشاهده نماید اما امکان معامله اوراق بهادار توسط سرمایه‌گذار وجود ندارد.
در صندوق‌های سرمایهگذاری، هر فرد با خرید یک واحد از واحدهای صندوق به سهامداران آن صندوق اضافه میشود و این سرمایه به صورت تجمیعی در اختیار مدیر صندوق قرار میگیرد که با دانش و تخصص خود به خرید و فروش اوراق بهادار اقدام می‌نماید. جزئیات مربوط به اوراق بهادار سبد صندوق سرمایه‌گذاران به صورت ماهیانه گزارش نحوه سرمایه گذاری بورس ایران میشود.
به طور کلی می‌توان گفت که بیشترین تفاوت سرمایهگذاری به روش سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایهگذاری مربوط به میزان آورده سرمایه‌گذار می‌باشد. به این صورت که در صورتی به افراد توصیه میشود روش سبدگردانی اختصاصی را انتخاب نمایند که قصد دارند مبلغ قابل توجهی را برای سرمایهگذاری در بورس اختصاص دهند.
در روش سبدگردانی اختصاصی، پورتفوی مستقیماً به نام شخص سرمایه‌گذار ایجاد و با استفاده از کد PRX تحت نظارت مدیر سبد معامله میشود ولی در صندوق‌های سرمایهگذاری اوراق با نام سرمایه‌گذار خریداری نمی‌شود و سهم سرمایه‌گذار از سود و زیان با توجه به اندازه سرمایهگذاری تعیین میشود. همچنین با توجه به اختصاصی بودن سبدگردانی برای هر فرد، کارمزدها نسبت به صندوق‌های سرمایهگذاری بالاتر است.
مزایای سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم
- سرمایه‌گذار نیازی به داشتن دانش تخصصی و حرفه‌ای بازار سرمایه ندارد.
- برای افرادی مناسب است که قصد دارند ریسک سرمایهگذاری را کنترل کنند.
- دارای تنوع برای افراد با سطوح ریسک‌پذیری متفاوت.
- برای افرادی که زمان کافی برای تحلیل بازار ندارند، این روش مناسب است.
کدام روش بهتر است سرمایهگذاری به روش مستقیم یا غیرمستقیم؟
بازار سرمایه و بورس درعین جذابیت بالا و پربازده بودنش، میتواند دارای ریسک باشد و سرمایه گذاران متضرر شوند. بنابراین برای کسب بیشترین بازدهی با حداقل ریسک، انتخاب روش نحوه سرمایه گذاری بورس ایران سرمایهگذاری مطلوب، مهمترین قدم در شروع این فرآیند است. اگر دارای زمان کافی، دانش و تخصص در بازار سرمایه هستید، روش مستقیم را برای تشکیل پورتفوی و مدیریت آن انتخاب کنید و اگر اهل ریسک بالا نیستید و زمان کافی برای این تحلیل و بررسی سهم ها ندارید، روش غیر مستقیم بهترین انتخاب می‌باشد.
معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!
اگر دانش بورسی کافی ندارید و از ریسک کردن در بازار سرمایه دوری می‌کنید و اگر نمی‌توانید روزانه بازار را رصد کنید و وقت کافی برای مرور اتفاقات آن ندارید؛ مشارکت در صندوق‌های سرمایهگذاری گزینه مناسبی برای شما است.
ورود به بازار سرمایه به دو طریق امکان پذیر است. روش اول ورود مستقیم و مدیریت پورتفو توسط شخص سهامدار است. روش دوم اما ورود غیرمستقیم و استفاده از خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.
این خدمات تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایهگذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی را شامل میشود. در بین صندوق‌های سرمایهگذاری، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک گریز بازار سرمایه است.
کسانی که مهمترین نکته در سرمایهگذاری را حفظ اصل سرمایه می‌دانند.
صندوق سرمایهگذاری چیست؟
اول بهتر است به سراغ تعریف صندوق سرمایهگذاری برویم. صندوق سرمایهگذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و از تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بورسی فعالیت میکند. این صندوق‌ها بر اساس نوع معاملات و میزان و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم میشوند که در ادامه به آن می‌پردازیم.
صندوق‌های سرمایهگذاری بر اساس نوع معاملات
این نهادهای مالی بر اساس نحوه و نوع معاملات به دو نوع ETF صدور و ابطالی تقسیم میشوند.
صندوق ETF: این نوع صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند. سهامداران می‌توانند واحدهای صندوق ETF را مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام خریداری کنند.
صندوق صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها بر اساس NAV فردای معاملات انجام میشود. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سهامدار واریز میشود.
صندوق‌های سرمایهگذاری بر اساس نوع دارایی
این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم میشوند.
صندوق سهامی: در این نوع صندوق‌ها تا 90 دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی میشود. صندوق سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است.
صندوق مختلط: در این نوع صندوق‌ها تا 60 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی میشود. این نوع صندوق‌ها بین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار میگیرد.
صندوق طلا: 90 درصد دارایی صندوق‌های طلا صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا میشود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق به نحوه سرمایه گذاری بورس ایران دست می‌آید.
صندوق اهرمی: این نوع صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای حفظ سرمایه شهروندان است. در صندوق اهرمی دو دسته سهامدار وجود دارد. عادی و ممتاز. سهامداران عادی سود ثابتی از صندوق دریافت میکنند و سهامدار ممتاز بر اساس عملکرد سالانه صندوق سود دریافت میکنند یا دچار ضرر میشوند.
صندوق درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز
صندوق‌های سرمایهگذاری گستره وسیعی از سهامداران را شامل میشود. از افراد ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین صندوق سرمایهگذاری بازار سرمایه است. در این نوع صندوق‌ها تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود از جمله سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.
در صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت بازدهی سهامدار به دو صورت به دست می‌آید. در این نوع صندوق‌ها بر طبق اسانامه صندوق، سود ثابتی برای سهامدار در نظر گرفته میشود. این سود ثابت یا به صورت ماهانه به حساب سهامدار واریز میشود و یا به ارزش واحدهای تحت تملک او افزوده خواهد شد.
کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت
صندوق‌های سرمایهگذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش هنگام معامله از حساب شما کسر میشود. در صندوق‌های درآمد ثابت کارمزد خرید 0٫000725 و کارمزد فروش 0٫000725 است که در مجموع مبلغ 0.00145 میشود.
نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار است. سودی که یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت میشود و یا بر ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. به واسطه سهم 70 تا 95 درصدی ابزار مالی درآمد ثابت در این نوع صندوق‌ها، سود دریافتی همواره مقداری بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری با درآمدثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوق‌های سرمایهگذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آنها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها میشود به موارد زیر اشاره کرد:
سازمان تاسیس کننده صندوق
مدیران و سبدگردانان صندوق
شفافیت و ترازمالی
سایت اطلاع‌رسانی به روز
مزایای صندوق درآمد ثابت
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایهگذاری آرام و بدون دغدغه هستند. از دیگر مزایای سرمایهگذاری در این نوع صندوق‌های می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
دریافت سود ثابت نحوه سرمایه گذاری بورس ایران و روزشمار
تنوع سبد سرمایهگذاری
استفاده از تجربه کارشناسان بازار
سخن آخر
صندوق درآمد ثابت میتواند سرمایهگذاری مطمئنی برای سهامداران باشد. با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت هم میتوانید از به دست آوردن حداقل سود ماهیانه اطمینان داشته باشید و هم میتوانید سبد دارایی خود را متنوع کنید.
فقط باید صندوق مناسبی را جهت سرمایهگذاری انتخاب کنید. صندوقی که وابسته به نهادی معتبر و دارای حسن سابقه در بحث مدیریت دارایی باشد.
- تصویب مقررات صندوق‌های سرمایهگذاری «مختص اوراق دولتی»
- صندوق‌های سرمایهگذاری مشمول مالیات میشوند؟
- اقدامات مدیریت نظارت بر نهادهای مالی در سال۱۴۰۰
- اولین صندوق در صندوق اوراق بهادار در راه بازار سرمایه
- مدیریت ریسک نقدشوندگی با سرمایهگذاری غیرمستقیم
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
دیدگاه شما